전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 스웨덴 내.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 스웨덴 신원 사기를 형성합니다: BankID와 함께 성장한 네오뱅크 + 암호화폐 온보딩 레일에 대한 딥페이크 및 주입 공격, Personnummer의 공개 등록 투명성을 악용하는 합성 신원 시도, 스톡홀름의 고밀도 결제 및 암호화폐 클러스터(Klarna, Tink, Trustly, Goobit)에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Penningtvättslagen (2017:630)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR
- PSD2
- eIDAS 2.0
- 스웨덴 도박법(2018:1138)
신원 확인을 감독하는 기관 스웨덴 내.
FI
Finansinspektionen — 스웨덴 금융감독원. Penningtvättslagen(2017:630)에 따라 은행, 결제 기관, EMI 및 암호화 자산 서비스 제공업체를 감독합니다.
Finanspolisen
스웨덴 경찰청 산하 스웨덴 금융정보분석원(FIU). Penningtvättslagen에 따른 모든 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
IMY
Integritetsskyddsmyndigheten — 스웨덴 개인정보보호청. 스웨덴 거주자에 대한 모든 신원 확인에 대한 GDPR 감독 기관입니다.
Skatteverket
스웨덴 국세청. 인구 등록부(folkbokföringsregistret)를 운영하고 모든 personnummer를 발급합니다. 이는 스웨덴 신원 확인의 권위 있는 출처입니다.
Spelinspektionen
스웨덴 도박청. 스웨덴 도박법(2018:1138)에 따라 온라인 카지노 및 스포츠 베팅에 라이선스를 부여하며, 의무적인 KYC + AML 통제를 시행합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 모든 주요 스웨덴 신분증에 적용됩니다. — Nationellt identitetskort (EU 2019/1157), Pass (e-여권의 칩 읽기 포함), Körkort, Uppehållstillståndskort 거주 허가증.
- 이름, personnummer, 생년월일, 성별, 만료일을 반환합니다.
- Nationellt identitetskort
- Pass — e-여권의 칩 읽기
- Körkort · Uppehållstillståndskort
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적 미디어 목록 — 스웨덴 감시 목록 포함:
- 스웨덴 국회 — 정치적 노출 인물(Riksdagen) — 스웨덴 의회 의원(PEP 레벨 1).
- 고용부 — 정치적 노출 인물 — 공적 기능 노출이 있는 고위 공무원.
- Modern Times Group — 국영 기업 등록부 — 스웨덴 정부 감독하의 국영 및 국영 관련 법인.
- 스웨덴 도박청(Spelinspektionen) — 운영자 경고 — 라이선스 및 무면허 운영자 집행 통지.
- 유럽 연합 — EU 금융 제재 통합 목록 — EU 이사회 및 OFAC 제재 지정.
- EU 여행 금지 통합 목록 — EU 여행 제한 대상자.
- Finansinspektionen (FI) — 집행 결정 및 행정 제재 등록부 — 스웨덴 금융감독원의 공식 제재 및 경고.
- 적중은 심각도에 따라 점수가 매겨집니다. — Riksdag 의원은 PEP 레벨 1로, 부처 차관은 PEP 레벨 2로, 제재는 중요로 표시됩니다.
- 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)을 켜면 Didit은 매일 모든 고객을 재확인하고, 새로운 적중이 나타나는 즉시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
스웨덴 경찰청 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 시민 등록부와 교차 확인됩니다.
- 스웨덴 경찰청 확인(
swe_national_id, $0.28, ~100% 커버리지)은 이름 + 생년월일 + 개인 식별 번호 교차 확인을 포함하는 공신력 있는 국가 신분증 등록부 조회입니다. - 스웨덴 전화 확인(
swe_phone, $0.28, ~100% 커버리지)은 이동통신사 데이터와 교차 확인되며, 핀테크 온보딩 및 송금 KYC에 유용합니다. - 스웨덴 소비자 확인(
swe_consumer, $0.09, ~10% 커버리지)은 집계된 소비자 데이터 세트를 조회하여 소프트 시그널 주소 + 이름 확인을 수행합니다.
스웨덴 경찰청 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 스웨덴 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 스웨덴용.
Sweden National ID (Swedish Police Authority register)
출처: Swedish Police Authority (Polismyndigheten) — national ID register. $0.28 per successful query. 적용 범위 ~100% of adult population.
Sweden Phone (mobile-network-operator data)
출처: Swedish mobile network operators. $0.28 per successful query. 적용 범위 ~100% of adult population.
Sweden Consumer
출처: Aggregated Swedish consumer dataset. $0.09 per successful query. 적용 범위 ~10% of adult population.
스웨덴에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.