전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 에스토니아 내.
- 사기 환경
- 세 가지 압력이 에스토니아 신원 사기를 형성합니다: 2018-2022년 기간 동안 에스토니아를 통해 라이선스를 받은 암호화폐 및 핀테크 운영자의 긴 꼬리에 대한 딥페이크 및 주입 공격, 국경을 넘는 전자 거주 회사 구조를 악용하는 합성 신원 시도, 그리고 Danske Bank 에스토니아 지점 폭로 이후 고속 북유럽-발트해 결제 회랑에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 에스토니아 개인정보보호법
- PSD2
- eIDAS 2.0
신원 확인을 감독하는 기관 에스토니아 내.
Finantsinspektsioon
에스토니아 금융감독원. 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법에 따라 은행, 결제 기관, 전자화폐 기관 및 암호화폐 자산 서비스 제공업체를 감독합니다.
Rahapesu Andmebüroo
경찰 및 국경 수비대(PPA) 내에 있는 에스토니아 금융정보분석원. 모든 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
Andmekaitse Inspektsioon
에스토니아 데이터 보호 감독관. 에스토니아 거주자에 대한 모든 신원 확인에 대한 GDPR + 개인정보보호법 감독 기관입니다.
Politsei- ja Piirivalveamet
경찰 및 국경 수비대. 모든 ID-카드, 전자 거주 카드 및 여권을 발행합니다. 에스토니아 신원 확인의 공신력 있는 출처입니다.
KAPO
Kaitsepolitseiamet (에스토니아 국내 보안 서비스). 내부 보안 감시 목록을 유지하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 의무와 관련된 관심 인물을 평가합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 모든 주요 에스토니아 신분증에 적용 가능 — ID-kaart, e-Residency 카드, Eesti kodaniku pass (전자 여권 칩 읽기 포함), Juhiluba, Elamisloakaart 거주 허가증.
- 이름, isikukood (개인 식별 코드), 생년월일, 성별, 만료일을 반환합니다.
- ID-kaart · e-Residency 카드
- Eesti kodaniku pass — 전자 여권 칩 읽기
- Juhiluba · Elamisloakaart
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 액티브 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록 — 에스토니아 감시 목록 포함:
- 에스토니아 중앙당 — PEP 레벨 1 등록 — Riigikogu (의회) 의원 및 고위 당직자.
- 하르주 주 정부 — PEP 레벨 4 등록 — 주 수준 정부 공무원.
- 에스토니아 경찰 — 수배자 경고 — 활성 국내 범죄 및 도피자 통지.
- 에스토니아 경찰 및 국경 수비대 (EEPPA) — 국가 투자자 등록 — 국가 투자 법인의 실소유권을 가진 사람.
- Finantsinspektsioon (FSA 에스토니아) — 규제 집행 및 시장 경고 — 집행 조치 및 금지된 사람 통지.
- KAPO (에스토니아 국내 보안 서비스) — 관심 인물 — 내부 보안 감시 목록.
- EU 통합 금융 제재 목록 — AMLD6에 부합하는 전체 제재 범위.
- EU 여행 금지 통합 목록 — EU 여행 제한 등록.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 다자간 제재.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 종단 간 확인.
에스토니아는 현재 시민 등록 조회를 위한 공개 소비자 정부 API를 제공하지 않습니다. 따라서 국가 인구 등록을 위한 데이터베이스 유효성 검사 서비스는 존재하지 않습니다.
- ID-kaart + e-Residency 칩 읽기는 인증서를 검증하고 표준 신분증 확인 모듈을 통해 카드 소지자 데이터를 인라인으로 가져옵니다.
- 여권 NFC 칩 읽기는 서명된 데이터 그룹을 반환하고 공개 키 디렉토리 체인을 검증합니다.
- 등록 측 교차 확인을 위해 Didit의 에스토니아 상업 등기소(Äriregister)에 대한 KYB 조회는 모든 에스토니아 회사를 해결하고 실소유주를 표면화합니다. 이는 특히 e-Residency 발급 회사와 관련이 있습니다.
- 직접적인 Politsei- ja Piirivalveamet 인구 등록 권한 있는 출처 조회는 GDPR 준수 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 제공됩니다. 엔터프라이즈 고객은 영업팀과 상담하여 워크플로우에 연결할 수 있습니다.
문서 종단 간 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.