Aprimorando a Detecção de Fraudes com Consulta ASN (PT-BR-1)

Identifique Conexões de RiscoA consulta ASN ajuda a identificar conexões originadas de centros de fraude conhecidos, VPNs ou data centers, indicando potencial atividade suspeita.

Aprimore a Análise de IPComplemente os dados de endereço IP com informações ASN para obter uma compreensão mais profunda das origens da rede e perfis de risco associados.

Melhore a Tomada de DecisãoIntegre dados ASN em seus fluxos de trabalho de detecção de fraude para automatizar a pontuação de risco e sinalizar transações ou tentativas de integração suspeitas.

Reduza Falsos PositivosAo compreender a infraestrutura de rede legítima, as empresas podem diferenciar melhor entre usuários genuínos e fraudadores sofisticados.

Compreendendo os Números de Sistema Autônomo (ASNs)

No vasto e interconectado mundo da internet, os dados viajam por uma complexa teia de redes. No coração dessa infraestrutura estão os Números de Sistema Autônomo (ASNs). Um ASN é um identificador globalmente único que define um grupo de redes IP operadas por um ou mais operadores de rede que possuem uma política de roteamento externa única e claramente definida. Pense nisso como um ID único para um grande provedor de serviços de internet (ISP), uma grande corporação, uma universidade ou até mesmo um data center.

Todo dispositivo conectado à internet tem um endereço IP, e todo endereço IP pertence a um ASN. Quando você navega em um site, envia um e-mail ou realiza uma transação online, seus pacotes de dados são roteados através de vários ASNs para chegar ao seu destino. Esses números são cruciais para o Border Gateway Protocol (BGP), que é o protocolo de roteamento que faz a internet funcionar, trocando informações de roteamento entre ASNs.

Por exemplo, o Google opera seu próprio ASN, assim como grandes ISPs como Comcast ou Vodafone. Data centers e provedores de nuvem como Amazon Web Services (AWS) ou Microsoft Azure também têm seus próprios ASNs. Compreender a qual ASN um endereço IP pertence fornece um contexto crítico sobre a origem e a natureza de uma conexão de internet, tornando-o uma ferramenta inestimável na luta contra a fraude online.

O Papel da Consulta ASN na Prevenção de Fraudes

Os fraudadores estão constantemente evoluindo suas táticas, frequentemente usando métodos sofisticados para mascarar suas verdadeiras identidades e localizações. Eles podem empregar VPNs, servidores proxy ou botnets para lançar ataques ou criar contas falsas. É aqui que a consulta ASN se torna um poderoso aliado na prevenção de fraudes.

Ao realizar uma consulta ASN em um endereço IP, as empresas podem obter insights sobre o tipo de rede de onde a conexão está vindo. Esta informação pode ser um forte indicador de risco:

• Data Centers/Provedores de Hospedagem: Conexões originadas de ASNs de data center podem ser altamente suspeitas, especialmente para atividades como novos registros de usuários, transações financeiras ou logins de contas. Usuários legítimos geralmente se conectam de ISPs residenciais ou móveis, não de fazendas de servidores. Fraudadores frequentemente usam servidores em data centers para hospedar VPNs, proxies ou centros de comando e controle de botnets.
• Provedores de VPN/Proxy: Muitos serviços de VPN e proxy operam sob ASNs específicos. Identificá-los pode imediatamente sinalizar uma conexão como potencialmente de alto risco, pois fraudadores frequentemente usam essas ferramentas para falsificar sua localização e evadir a detecção.
• Redes Fraudulentas Conhecidas: Alguns ASNs têm um histórico de estarem associados a altos volumes de atividade fraudulenta. Manter um banco de dados de tais ASNs e sinalizar conexões provenientes deles pode prevenir uma quantidade significativa de fraudes.
• Discrepâncias Geográficas: Se um usuário afirma estar em um país, mas seu ASN está registrado em uma rede que atende principalmente a uma região diferente de alto risco, é um sinal de alerta.

Considere um cenário em que um usuário tenta abrir uma nova conta bancária. Se o endereço IP dele resolver para um ASN pertencente a um provedor de VPN comercial conhecido ou a um data center em um país de alto risco, isso aumenta instantaneamente a pontuação de fraude para aquela transação. Sem a consulta ASN, essa conexão poderia parecer benigna se apenas o país do endereço IP fosse considerado.

Aplicações Práticas de Dados ASN em Fluxos de Trabalho de Detecção de Fraude

A integração da consulta ASN em sua estratégia de detecção de fraude envolve várias etapas práticas:

1. Triagem de Transações em Tempo Real

Durante eventos críticos como criação de conta, login ou processamento de pagamento, realize uma consulta ASN no IP do usuário. Se o ASN corresponder a uma categoria de alto risco conhecida (por exemplo, data center, provedor de VPN), aplique imediatamente um escrutínio adicional. Isso pode envolver:

• Exigência de autenticação multifator (MFA)
• Acionamento de uma revisão manual
• Bloqueio direto da transação para ASNs de risco extremamente alto
• Apresentação de desafios de verificação adicionais (por exemplo, CAPTCHA, autenticação baseada em conhecimento)

2. Aprimorando a Segurança na Integração

A integração de novos usuários é um alvo principal para fraudadores que buscam estabelecer identidades sintéticas ou criar múltiplas contas. Ao alavancar dados ASN durante o processo de registro, você pode:

• Prevenir Registros de Bots: Bloquear registros de ASNs frequentemente associados a botnets ou scripts automatizados.
• Detectar Fazendas de Contas: Identificar tentativas de criar inúmeras contas a partir do mesmo ASN de data center ou ASNs intimamente relacionados.
• Sinalizar Usuários de VPN: Se o seu serviço tiver restrições ou maior risco associado ao uso de VPN (por exemplo, serviços financeiros, conteúdo restrito), a consulta ASN fornece um sinalizador imediato.

3. Monitoramento Contínuo e Pontuação de Risco

Os dados ASN não servem apenas para verificações pontuais. Eles também podem contribuir para a pontuação de risco geral de um usuário. Se os padrões de conexão de um usuário envolverem frequentemente ASNs suspeitos, seu perfil de risco aumenta com o tempo. Isso é especialmente útil para:

• Identificar tentativas de aquisição de conta: Se um usuário legítimo de repente faz login a partir de um ASN de data center, isso pode indicar que sua conta foi comprometida.
• Análise comportamental: Combine dados ASN com outros sinais comportamentais (por exemplo, horários de login incomuns, transações rápidas) para construir uma visão abrangente do risco.

4. Criação de Regras Personalizadas e Orquestração de Fluxo de Trabalho

Plataformas de identidade modernas permitem que as empresas construam regras personalizadas com base em vários pontos de dados, incluindo ASN. Você pode criar regras como:

• "SE Tipo de ASN for 'Hospedagem' E Valor da Transação > R$1000 ENTÃO Sinalizar para Revisão Manual."
• "SE País do ASN != País da Geolocalização do IP ENTÃO Exigir Verificação Biométrica Adicional."
• "SE ASN estiver na 'Lista de Fraudulentos Conhecidos' ENTÃO Bloquear Criação de Conta."

Como a Didit Ajuda com a Consulta ASN e a Prevenção de Fraudes

A plataforma de identidade completa da Didit integra recursos robustos de detecção de fraude, incluindo análise avançada de IP que incorpora a consulta ASN. Nossa plataforma oferece uma visão abrangente das origens das conexões, ajudando as empresas a tomar decisões informadas de forma rápida e segura.

Especificamente, o módulo de Análise de IP da Didit captura e analisa silenciosamente a geolocalização IP, detecção de VPN/proxy/Tor e inteligência de dispositivo. Isso inclui o aproveitamento de dados ASN para identificar conexões de alto risco. Quando um usuário tenta verificar sua identidade ou realizar uma transação através da Didit, nosso sistema avalia imediatamente esses sinais. Se uma conexão se origina de um ASN suspeito, como um data center ou um provedor de VPN conhecido, ele pode acionar automaticamente uma pontuação de risco mais alta ou uma ação específica dentro do seu fluxo de trabalho personalizado.

Através do Construtor de Fluxo de Trabalho visual da Didit, você pode facilmente arrastar e soltar módulos e definir lógica condicional com base nesses sinais de fraude. Por exemplo, você pode configurar um fluxo de trabalho onde, se a Análise de IP detectar uma VPN (informada por dados ASN), o usuário é automaticamente escalado para uma etapa de verificação mais rigorosa, como Liveness Ativo ou até mesmo uma revisão manual. Esse controle granular permite que você adapte suas estratégias de prevenção de fraude precisamente ao apetite de risco e aos requisitos de conformidade de sua empresa, garantindo uma experiência sem atritos para usuários legítimos, enquanto dissuade efetivamente os fraudadores.

Pronto para Começar?

Aprimore sua estratégia de prevenção de fraude com a análise avançada de IP e a orquestração de fluxo de trabalho da Didit. Descubra como a consulta ASN pode fornecer os insights críticos de que você precisa para proteger seus negócios e clientes.

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