Combatendo Golpes em ICOs/ITOs (PT-BR)

Principais Conclusões

Táticas de Golpistas Golpistas exploram ICOs/ITOs através de fraude de identidade sintética, invasão de contas e manipulação da distribuição de tokens.

Lacunas em AML/KYC Processos tradicionais de AML/KYC frequentemente são insuficientes no dinâmico mercado de cripto, criando vulnerabilidades para atividades ilícitas.

Verificação de Identidade é Crucial Verificação de identidade robusta, incluindo verificações biométricas e monitoramento contínuo, é essencial para detectar e prevenir fraudes em ICOs/ITOs.

A Solução da Didit A Didit oferece uma plataforma de identidade completa, adaptada para mitigar os riscos associados a grupos de fraude em ICO/ITO, fornecendo conformidade abrangente com KYC/AML.

A Ascensão dos Golpes em ICOs/ITOs

Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) e Ofertas Iniciais de Tokens (ITOs) revolucionaram a captação de recursos para startups, contornando as rotas tradicionais de capital de risco. No entanto, esse rápido crescimento atraiu um novo tipo de criminoso: grupos de fraude. Esses grupos organizados exploram a relativa falta de regulamentação e a natureza global, frequentemente anônima, das criptomoedas para perpetrar diversos esquemas. O potencial de altos retornos com supervisão limitada torna ICOs/ITOs um alvo atraente. Esses grupos não são apenas indivíduos; são redes sofisticadas que empregam múltiplas técnicas para adquirir tokens ilicitamente e desviar fundos.

Uma das táticas mais comuns é a fraude de identidade sintética. Grupos de fraude criam identidades totalmente fabricadas usando Informações de Identificação Pessoal (PII) roubadas ou geradas. Essas identidades 'sintéticas' são então usadas para criar várias contas para reivindicar uma parcela desproporcional de tokens durante uma ICO/ITO. Outro método comum é a invasão de contas (ATO), onde contas legítimas de usuários são comprometidas por meio de phishing, credential stuffing ou malware. Uma vez dentro, os fraudadores podem manipular alocações de tokens ou roubar fundos existentes. Agravando ainda mais esses problemas está o uso de empresas de fachada e esquemas complexos de lavagem de dinheiro internacional para obscurecer a origem e o destino de fundos ilícitos.

Desafios de AML e KYC no Espaço Cripto

Processos tradicionais de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC) geralmente não estão equipados para lidar com os desafios únicos apresentados por ICOs/ITOs. A velocidade com que essas ofertas são lançadas deixa pouco tempo para uma due diligence completa. A natureza descentralizada da tecnologia blockchain dificulta o rastreamento de transações e a identificação dos beneficiários finais. Além disso, muitos participantes de ICO/ITO estão localizados em jurisdições com supervisão regulatória frouxa, criando oportunidades para exploração.

As soluções KYC existentes geralmente dependem de bancos de dados estáticos e revisões manuais, que são facilmente contornadas por grupos de fraude sofisticados. O uso de VPNs e servidores proxy complica ainda mais a verificação de identidade, mascarando a localização e a identidade reais dos participantes. Além disso, o anonimato oferecido por algumas criptomoedas permite que fraudadores operem com impunidade. Um relatório da Chainalysis estimou que atividades ilícitas representaram aproximadamente 0,15% de todas as transações de criptomoedas em 2023. Embora pareça pequeno, isso se traduz em bilhões de dólares em fundos lavados, uma parte significativa dos quais se origina ou é canalizada por meio de esquemas de ICO/ITO.

Detectando Golpes: Técnicas Avançadas

Combater grupos de fraude no espaço ICO/ITO requer uma abordagem em camadas que vai além das verificações básicas de KYC. Técnicas avançadas incluem:

• Biometria Comportamental: Analisando padrões de comportamento do usuário (velocidade de digitação, movimentos do mouse, etc.) para identificar anomalias indicativas de atividades fraudulentas.
• Impressão Digital do Dispositivo: Criando um perfil exclusivo do dispositivo de cada usuário para detectar várias contas originárias da mesma fonte.
• Análise de Rede: Mapeando relacionamentos entre contas e transações para descobrir conexões ocultas dentro de um grupo de fraude.
• Monitoramento de Transações: Identificando padrões de transação suspeitos, como transações grandes ou frequentes para endereços de alto risco.
• Análise de Endereço IP: Sinalizando transações originárias de VPNs conhecidas, servidores proxy ou países de alto risco.
• Reconhecimento Facial e Detecção de Vida: Verificando a identidade dos usuários por meio de verificações biométricas para evitar o uso de identidades sintéticas ou credenciais roubadas. A detecção de vida certificada iBeta Level 1 é crucial aqui.

A detecção eficaz de fraudes também requer a integração de triagem AML contra listas globais de sanções, bancos de dados de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e relatórios de mídia adversa. O monitoramento contínuo da atividade do usuário e das pontuações de risco é crucial para identificar novas ameaças.

Como a Didit Ajuda

A Didit fornece uma plataforma de identidade completa, projetada para enfrentar os desafios exclusivos de verificação de identidades e prevenção de fraudes no espaço ICO/ITO. Nossa arquitetura modular permite que as empresas criem fluxos de verificação personalizados adaptados às suas necessidades específicas. Os recursos principais incluem:

• Verificação de Identidade Robusta: Suporte a mais de 14.000 tipos de documentos e 220+ países, com extração automatizada de dados e detecção de fraude.
• Verificações Biométricas Avançadas: Detecção de Vida Ativa e Passiva para evitar ataques de spoofing e Correspondência Facial para verificar a identidade em relação aos documentos.
• Triagem AML Abrangente: Triagem em tempo real contra mais de 1.300 listas de vigilância globais.
• Pontuação de Risco e Monitoramento: Analisando endereços IP, dados do dispositivo e sinais comportamentais para identificar usuários de alto risco.
• Orquestração de Fluxo de Trabalho: Construtor visual de fluxo de trabalho para automatizar processos de verificação complexos.
• KYC Reutilizável: Permitindo que os usuários verifiquem uma vez e reutilizem sua identidade em várias plataformas.

A plataforma da Didit se integra perfeitamente às plataformas ICO/ITO existentes por meio de API ou SDK, fornecendo uma experiência de usuário sem atrito, ao mesmo tempo em que maximiza a segurança. Também oferecemos opções de white-labeling para manter a consistência da marca.

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