Otimizando a Triagem AML em Lote com Didit e AWS Batch (PT-BR)

Conformidade Custo-EfetivaAproveite o modelo de computação serverless do AWS Batch para pagar apenas pelos recursos consumidos durante operações de triagem AML em larga escala, reduzindo drasticamente os custos de infraestrutura.

Desempenho e Escalabilidade AprimoradosProcesse milhões de verificações AML de forma eficiente, distribuindo tarefas em um ambiente AWS Batch altamente escalável e tolerante a falhas, garantindo tempos de resposta rápidos.

Processamento Assíncrono ContínuoUtilize a API de Triagem AML assíncrona do Didit para enviar grandes lotes de dados sem esperar por respostas individuais, otimizando a eficiência das chamadas de API e a taxa de transferência do sistema.

Soluções Modulares e Nativas de IADidit oferece uma solução de Triagem AML modular e nativa de IA que se integra facilmente aos fluxos de trabalho de conformidade existentes, oferecendo detecção de risco em tempo real contra mais de 1300 listas de observação globais e limites de risco configuráveis.

O Desafio da Triagem AML em Lote

Para muitas empresas, especialmente as de serviços financeiros, e-commerce ou jogos online, a necessidade de realizar a triagem Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) não se resume apenas ao onboarding em tempo real. Muitas vezes, há uma exigência significativa para a triagem em lote de bases de clientes existentes, re-triagem periódica ou processamento de grandes conjuntos de dados históricos. Esta pode ser uma tarefa assustadora, pois as chamadas de API síncronas tradicionais para milhões de registros podem ser lentas, consumir muitos recursos e ser incrivelmente caras. O principal desafio reside em equilibrar a necessidade de conformidade abrangente com a demanda por eficiência de custos e alto desempenho. Processos manuais estão fora de questão para tais volumes, e mesmo sistemas automatizados podem ter dificuldades sem a arquitetura correta. As empresas precisam de uma solução que possa lidar com cargas massivas sem estourar o orçamento ou causar atrasos operacionais significativos.

Apresentando a API AML Assíncrona do Didit

Didit, como uma plataforma de identidade nativa de IA e focada no desenvolvedor, compreende esses desafios. Nosso produto de Triagem AML foi projetado não apenas para verificações em tempo real, mas também para processamento eficiente em lote. Um componente chave dessa eficiência é nossa API assíncrona. Ao contrário das chamadas síncronas, onde seu sistema espera por uma resposta para cada solicitação de triagem individual, uma abordagem assíncrona permite que você envie um grande volume de solicitações e receba notificações ou recupere os resultados posteriormente. Isso é crucial para operações em lote, pois evita que seu aplicativo seja gargalo pela latência da API. A Triagem AML do Didit verifica usuários contra mais de 1300 bancos de dados globais de sanções, PEP e listas de observação, fornecendo um sistema de risco de duas pontuações com limites de conformidade configuráveis. Isso significa que você pode enviar uma lista inteira de usuários para triagem, e o Didit os processará em segundo plano, fornecendo relatórios detalhados que incluem detalhes de acerto, pontuações de risco, pontuações de correspondência, correspondências PEP, dados de sanções e inteligência de mídia adversa.

Aproveitando o AWS Batch para Processamento Escalável

Para realmente liberar o potencial da API AML assíncrona do Didit para grandes lotes, combiná-la com um serviço de computação poderoso e escalável é essencial. É aqui que entra o AWS Batch. O AWS Batch é um serviço totalmente gerenciado que permite que desenvolvedores, cientistas e engenheiros executem facilmente centenas de milhares de trabalhos de computação na AWS. Ele provisiona dinamicamente a quantidade e o tipo ideais de recursos de computação (por exemplo, instâncias otimizadas para CPU ou memória) com base no volume e nos requisitos de recursos específicos de seus trabalhos em lote. Ao usar o AWS Batch, você pode:

• Automatizar o Provisionamento de Recursos: O AWS Batch cuida de todo o trabalho pesado de gerenciar sua infraestrutura de computação, desde instâncias EC2 até contêineres, escalando para cima e para baixo conforme necessário.

• Maximizar a Eficiência de Custos: Pague apenas pelos recursos de computação consumidos por seus trabalhos. O AWS Batch pode aproveitar as Instâncias Spot, oferecendo economias significativas de custos para cargas de trabalho tolerantes a falhas, como a triagem AML em lote.

• Aumentar a Confiabilidade: Distribua sua carga de trabalho por várias instâncias de computação, garantindo que, mesmo que uma instância falhe, seu trabalho em lote geral continue a progredir.

• Simplificar o Gerenciamento de Trabalhos: Defina seus trabalhos como contêineres Docker, tornando-os portáteis e fáceis de gerenciar. O AWS Batch cuida do agendamento, monitoramento e nova tentativa de tarefas com falha.

Imagine ter uma lista de um milhão de clientes para re-triar. Em vez de enviar uma solicitação por vez e esperar, você empacota seus dados, os envia para um trabalho do AWS Batch, que então usa a API assíncrona do Didit para processá-los concorrentemente em muitos trabalhadores. Isso reduz drasticamente o tempo total de processamento e a carga operacional.

Implementando um Fluxo de Trabalho AML em Lote Otimizado para Custos

Aqui está uma visão geral de como você pode implementar um fluxo de trabalho otimizado de triagem AML em lote usando Didit e AWS Batch:

1. Prepare seus Dados: Consolide seus dados de clientes em um formato estruturado (por exemplo, CSV, JSON) adequado para processamento em lote. Certifique-se de que contenham os campos necessários, como nome completo, data de nascimento e país, para uma triagem AML ideal pelo Didit.

2. Desenvolva uma Aplicação de Trabalho em Lote: Crie uma aplicação simples (por exemplo, um script Python) que leia um pedaço de seus dados preparados, chame a API de Triagem AML assíncrona do Didit para cada registro e armazene os IDs de sessão ou as respostas iniciais. Esta aplicação será conteinerizada usando Docker.

3. Configure o AWS Batch: Defina seu ambiente de computação (por exemplo, usando Instâncias Spot do EC2 para economia de custos), filas de trabalho e definições de trabalho no AWS Batch. Sua definição de trabalho apontará para sua imagem Docker.

4. Envie Trabalhos em Lote: Divida seu grande conjunto de dados em partes menores e gerenciáveis. Para cada parte, envie um trabalho para o AWS Batch. O AWS Batch então iniciará instâncias de contêiner, executará sua aplicação e processará os dados.

5. Recupere os Resultados: Sua aplicação de trabalho em lote pode ser projetada para armazenar os resultados da triagem AML do Didit (ou referências a eles) em um local central, como um bucket S3 ou um banco de dados. Você pode então consultar a API do Didit usando os IDs de sessão para recuperar os relatórios AML detalhados finais assim que o processamento for concluído. O relatório AML abrangente do Didit inclui informações de correspondência, detalhes de pontuação (pontuação de correspondência e pontuação de risco) e detalhes de mídia adversa, cruciais para os oficiais de conformidade.

6. Automatize Ações: Com base nos avisos e pontuações da triagem AML (por exemplo, POSSIBLE_MATCH_FOUND ou altas pontuações de risco), automatize ações subsequentes, como sinalizar usuários para revisão manual ou recusar transações, aproveitando as configurações de verificação configuráveis do Didit.

Essa abordagem transforma uma operação potencialmente lenta e cara em uma operação rápida, confiável e altamente econômica, permitindo que suas equipes de conformidade se concentrem na revisão de casos de alto risco reais, em vez de gerenciar a infraestrutura.

Como o Didit Ajuda

Didit está na vanguarda para permitir uma verificação de identidade eficiente e em conformidade, incluindo uma robusta triagem AML. Nossa plataforma foi projetada com uma arquitetura modular, o que significa que você pode integrar facilmente nosso poderoso produto de Triagem AML em seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. As capacidades nativas de IA do Didit garantem uma avaliação de risco altamente precisa e pontuação de correspondência, minimizando falsos positivos e concentrando seus recursos em riscos verdadeiros. Oferecemos Triagem AML que verifica mais de 1300 sanções globais, PEP e bancos de dados de listas de observação em tempo real, entregando um sistema de risco de duas pontuações (pontuação de correspondência e pontuação de risco) com limites de conformidade totalmente configuráveis. Além disso, o Didit se destaca por oferecer KYC Core Gratuito, permitindo que as empresas comecem sem investimento inicial, e opera sem taxas de configuração. Nossa abordagem focada no desenvolvedor, completa com um sandbox instantâneo e APIs limpas, torna a integração com serviços como o AWS Batch perfeita. Seja para o onboarding inicial ou monitoramento contínuo, o Didit fornece as ferramentas para automatizar a confiança e orquestrar riscos globalmente e em escala.

Pronto para Começar?

Pronto para ver o Didit em ação? Obtenha uma demonstração gratuita hoje.

Comece a verificar identidades gratuitamente com o nível gratuito do Didit.