Desvendando a Lei do Crime Econômico do Reino Unido: Um Guia de Conformidade

O Reino Unido sempre foi um líder no combate ao crime econômico, mas as mudanças legislativas recentes representam uma grande escalada nos esforços para melhorar a transparência corporativa e dissuadir atividades financeiras ilícitas. A Lei de Crime Econômico e Transparência do Reino Unido de 2023, que entrou em vigor em 26 de março de 2023 (com implementação gradual), reformula significativamente as regulamentações existentes relacionadas à propriedade benéfica, registros corporativos e parcerias limitadas. Este guia abrangente fornece às empresas uma compreensão clara das principais disposições da Lei e as etapas práticas que elas podem seguir para garantir a conformidade.

Ponto Chave 1 A Lei de Crime Econômico do Reino Unido de 2023 aumenta drasticamente os poderes do Companies House e das autoridades policiais para investigar e penalizar a não conformidade.

Ponto Chave 2 Entender e verificar a propriedade benéfica é agora uma exigência legal, que se estende além das instituições financeiras a todas as entidades corporativas abrangidas.

Ponto Chave 3 A Lei introduz mudanças significativas no registro e regulamentação de parcerias limitadas, visando abordar sua vulnerabilidade histórica a abusos.

Ponto Chave 4 A não conformidade acarreta penalidades substanciais, incluindo multas, prisão e restrições à atividade comercial futura.

O que é a Lei de Crime Econômico e Transparência do Reino Unido?

A Lei de Crime Econômico do Reino Unido se baseia nas regulamentações existentes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e visa fechar brechas exploradas por criminosos para lavar dinheiro, ocultar ativos e financiar atividades ilícitas. Antes desta Lei, o Companies House (o registro de empresas do Reino Unido) tinha poderes limitados para questionar as informações fornecidas a ele. A nova legislação muda fundamentalmente isso. Os principais objetivos da Lei são:

• Aumentar a transparência da propriedade corporativa.
• Fortalecer a capacidade das autoridades policiais de investigar e processar crimes econômicos.
• Reduzir o risco de o Reino Unido ser usado como um porto seguro para fundos ilícitos.

O escopo da Lei é amplo, impactando uma ampla gama de empresas, incluindo empresas registradas no Reino Unido, parcerias limitadas e indivíduos envolvidos em sua gestão.

Principais Disposições da Lei

Várias disposições principais da Lei de Crime Econômico do Reino Unido são particularmente importantes para as empresas entenderem:

Poderes Aprimorados para o Companies House

O Companies House recebeu poderes significativamente expandidos para:

• Questionar as informações enviadas pelas empresas.
• Solicitar informações de diretores e Pessoas com Controle Significativo (PSC).
• Investigar suspeitas de violações das regulamentações.
• Impor penalidades financeiras por não conformidade.

Esses poderes aprimorados são projetados para dissuadir a apresentação de informações falsas ou enganosas e melhorar a precisão e a confiabilidade do registro corporativo do Reino Unido.

Requisitos de Propriedade Benéfica

A Lei coloca maior ênfase na identificação e verificação da propriedade benéfica das empresas. As empresas devem tomar medidas razoáveis para identificar indivíduos que, em última análise, possuam ou controlem a entidade, mesmo que sua propriedade seja mantida por meio de estruturas complexas. Isso inclui identificar qualquer pessoa que detenha mais de 25% das ações ou direitos de voto da empresa ou que exerça controle significativo. A definição de “controle” vai além da propriedade para incluir a capacidade de nomear ou remover diretores.

Mudanças nas Parcerias Limitadas

As parcerias limitadas (LPs) historicamente foram vulneráveis a abusos devido à sua falta de transparência. A Lei introduz requisitos mais rigorosos para o registro e regulamentação de LPs, incluindo a necessidade de identificar um agente registrado com um endereço no Reino Unido e fornecer informações sobre os proprietários benéficos das LPs. Essas mudanças visam impedir que as LPs sejam usadas para lavagem de dinheiro e outros fins ilícitos.

Compartilhamento de Informações

A Lei facilita o maior compartilhamento de informações entre as agências de aplicação da lei e o Companies House, melhorando a capacidade de detectar e investigar crimes econômicos. Essa colaboração aprimorada é fundamental para interromper redes criminosas e recuperar ativos ilícitos. De acordo com um relatório recente da Agência Nacional de Crimes, o crime econômico custa ao Reino Unido estimados £ 100 bilhões anualmente, destacando a urgência dessas medidas.

Como a Didit Ajuda com a Conformidade com a Lei do Crime Econômico do Reino Unido

A plataforma de identidade completa da Didit é projetada para ajudar as empresas a navegar pelas complexidades da Lei de Crime Econômico do Reino Unido e garantir a conformidade com o KYC contínua. Veja como:

• Verificação de Propriedade Benéfica: As ferramentas de verificação de identidade e validação de documentos da Didit ajudam a identificar e verificar com precisão os indivíduos que, em última análise, possuem ou controlam uma empresa.
• Rastreamento AML: Capacidades robustas de rastreamento AML verificam indivíduos em listas globais de sanções, bancos de dados PEP e mídia adversa, garantindo a conformidade com as regulamentações AML.
• Orquestração de Fluxo de Trabalho: O criador de fluxo de trabalho visual da Didit permite que as empresas criem fluxos de verificação personalizados adaptados aos seus perfis de risco e requisitos de conformidade específicos.
• Monitoramento Contínuo: O monitoramento AML contínuo identifica mudanças nos perfis de risco e sinaliza problemas potenciais proativamente.
• KYC Reutilizável: Simplifica o processo de integração para clientes que retornam, permitindo que eles reutilizem sua identidade verificada.

Ao automatizar e simplificar esses processos, a Didit ajuda as empresas a reduzir o risco de não conformidade, mitigar fraudes e manter a integridade de suas operações.

Pronto para Começar?

A Lei de Crime Econômico e Transparência do Reino Unido representa uma mudança de paradigma na forma como o Reino Unido combate o crime econômico. As empresas que se adaptam proativamente a essas mudanças estarão melhor posicionadas para prosperar no cenário regulatório em evolução.

Explore nossa plataforma hoje e veja como a Didit pode ajudá-lo a alcançar e manter a conformidade:

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FAQ

O que é uma Pessoa com Controle Significativo (PSC)?

Um PSC é alguém que:

• Detém mais de 25% das ações ou direitos de voto da empresa.
• Detém o direito de nomear ou remover a maioria dos membros do conselho de administração.
• Tem o direito de exercer, ou realmente exerce, influência ou controle significativo sobre a empresa.

Quais são as penalidades por não conformidade?

As penalidades por não conformidade podem incluir multas substanciais, prisão para diretores e restrições à atividade comercial futura. O Companies House tem o poder de impor penalidades civis de até £ 5.000.

Como a Lei afeta as Parcerias Limitadas?

A Lei exige que as parcerias limitadas registrem um agente registrado com sede no Reino Unido e forneçam informações sobre seus proprietários benéficos ao Companies House. Isso visa aumentar a transparência e impedir que as LPs sejam usadas para fins ilícitos.

Onde posso encontrar mais informações sobre a Lei?

Você pode encontrar mais informações sobre a Lei de Crime Econômico e Transparência do Reino Unido de 2023 no site do governo do Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023