Lei do Crime Econômico do Reino Unido: Um Guia de Conformidade

A Lei do Crime Econômico do Reino Unido de 2023 representa uma mudança monumental na abordagem do Reino Unido para combater crimes econômicos, incluindo lavagem de dinheiro, evasão de sanções e fraude corporativa. Esta nova legislação se baseia em regulamentações anteriores de AML e introduz mudanças significativas para aumentar a transparência corporativa e capacitar as forças da lei. Compreender as implicações da Lei do Crime Econômico do Reino Unido é crucial para empresas de todos os portes, especialmente aquelas envolvidas em serviços financeiros ou com estruturas de propriedade complexas. Este guia detalha as principais disposições e descreve as etapas práticas para alcançar a conformidade com AML.

Ponto Chave 1 A Lei do Crime Econômico do Reino Unido de 2023 expande o escopo dos crimes corporativos relacionados a falhas na prevenção de crimes econômicos.

Ponto Chave 2 A Lei reforma drasticamente o registro de entidades estrangeiras, exigindo informações mais detalhadas sobre a propriedade benéfica.

Ponto Chave 3 São concedidos poderes aumentados às forças da lei para apreender e recuperar ativos ilícitos, fortalecendo as investigações de crimes financeiros.

Ponto Chave 4 A Lei introduz novos requisitos para a devida diligência, particularmente em relação às informações sobre a propriedade benéfica.

O que é a Lei do Crime Econômico do Reino Unido de 2023?

A Lei do Crime Econômico do Reino Unido recebeu Sanção Real em outubro de 2023, após atrasos e revisões. Não é uma lei única e isolada; em vez disso, ela altera leis existentes e introduz novas disposições projetadas para abordar vulnerabilidades exploradas por criminosos. Os principais objetivos da Lei são fortalecer as defesas do Reino Unido contra crimes econômicos, aumentar a transparência corporativa e dificultar a ocultação de fundos ilícitos por criminosos. A Lei responde à crescente pressão internacional para melhorar os padrões de AML, particularmente após casos de alto perfil de crimes financeiros e o crescente grau de sofisticação das redes criminosas.

Principais Disposições da Lei

Expansão das Ofensas por Falha na Prevenção

Anteriormente, as empresas só podiam ser responsabilizadas por crimes econômicos cometidos por seus funcionários se a alta administração estivesse diretamente envolvida. A Lei expande significativamente isso, introduzindo uma nova ofensa de ‘falha na prevenção’. As empresas agora podem ser responsabilizadas criminalmente se uma pessoa associada ao negócio cometer um crime econômico relevante, mesmo que a própria empresa não estivesse diretamente envolvida. Os crimes relevantes incluem fraude, lavagem de dinheiro, suborno e evasão de sanções. A chave é se a empresa não teve procedimentos razoáveis para prevenir a ofensa. Isso exige processos robustos de verificação de identidade, particularmente ao integrar novos clientes e parceiros.

Reformas no Registro de Entidades Estrangeiras

O Registro de Entidades Estrangeiras (ROE) foi estabelecido em 2022 para exigir que empresas estrangeiras proprietárias de imóveis no Reino Unido divulguem seus proprietários benéficos. A Lei do Crime Econômico do Reino Unido fortalece o ROE, aumentando as penalidades por não conformidade e concedendo à Companies House poderes maiores para investigar e fazer cumprir as regras. A Lei permite que a Companies House imponha multas diárias por não conformidade, e informações incorretas agora podem levar a processos criminais. Esta seção é crítica para garantir que a propriedade benéfica seja transparente.

Poderes Aprimorados das Forças da Lei

A Lei fornece às agências de aplicação da lei poderes expandidos para investigar e processar crimes econômicos. Isso inclui poderes aumentados para apreender e recuperar ativos ilícitos, mesmo que esses ativos estejam mantidos em estruturas corporativas complexas. O regime de Ordem de Explicação de Riqueza (UWO) também foi reformado para facilitar a obtenção e execução de UWOs pelas forças da lei, que obrigam os indivíduos a explicar a origem de sua riqueza.

Como Isso Impacta as Empresas?

A Lei do Crime Econômico do Reino Unido coloca novas obrigações significativas sobre as empresas. Aqui está uma análise das principais áreas:

• Avaliações de Risco: As empresas devem realizar avaliações de risco regulares para identificar sua vulnerabilidade a crimes econômicos.
• Devida Diligência: É necessária uma devida diligência aprimorada, particularmente ao lidar com clientes ou transações de alto risco. Isso inclui verificar a propriedade benéfica das empresas.
• Procedimentos Robustos: As empresas precisam implementar procedimentos robustos para prevenir crimes econômicos, incluindo treinamento para funcionários e mecanismos claros de denúncia.
• Programas de Conformidade: Um programa de conformidade com AML abrangente é essencial, incluindo monitoramento e relatórios contínuos.

Por exemplo, uma instituição financeira que integra um novo cliente corporativo precisará ir além de simplesmente verificar a existência legal da empresa. Eles agora devem diligentemente descobrir e verificar a identidade dos proprietários benéficos finais – os indivíduos que, em última análise, controlam a empresa. A falha em fazê-lo pode resultar em multas significativas e danos à reputação.

Como a Didit Ajuda

A Didit fornece uma plataforma de identidade abrangente para ajudar as empresas a navegar pelas complexidades da Lei do Crime Econômico do Reino Unido. Nossas soluções incluem:

• Verificação de Identidade: Verifique com rapidez e precisão a identidade de indivíduos e empresas.
• Divulgação da Propriedade Benéfica: Simplifique o processo de identificação e verificação de proprietários benéficos.
• Rastreamento AML: Rastreie listas globais de sanções, bancos de dados de PEP e listas de observação.
• Orquestração de Fluxo de Trabalho: Crie fluxos de verificação personalizados para atender aos seus requisitos de conformidade específicos.
• Monitoramento Contínuo: Monitore continuamente as alterações nos perfis de risco e no status de conformidade.

A plataforma completa da Didit reduz a complexidade, melhora a eficiência e ajuda as empresas a se manterem à frente dos requisitos regulatórios em evolução.

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FAQ

O que constitui um ‘procedimento razoável’ sob a ofensa por falha na prevenção?

O HMRC emitirá orientações sobre o que constitui procedimentos razoáveis, mas geralmente espera-se que isso inclua uma avaliação de risco abrangente, processos robustos de devida diligência e monitoramento contínuo. O tamanho e a complexidade do seu negócio influenciarão o nível de procedimentos necessários.

Como a Lei afeta as empresas que já têm programas de conformidade com AML em vigor?

Embora os programas de AML existentes sejam um bom ponto de partida, a Lei do Crime Econômico do Reino Unido exige uma revisão e atualização para garantir que eles abordem adequadamente o escopo expandido da ofensa por falha na prevenção e os requisitos mais rigorosos para o ROE.

Quais são as penalidades por não conformidade?

As penalidades por não conformidade variam de multas substanciais a processos criminais para indivíduos e empresas. A gravidade da penalidade dependerá da natureza da ofensa e do nível de culpabilidade.

Onde posso encontrar mais informações sobre a Lei do Crime Econômico do Reino Unido de 2023?

Você pode encontrar o texto completo da Lei e orientações relacionadas no site do governo do Reino Unido: https://www.gov.uk/government/publications/economic-crime-and-corporate-transparency-act-2023