Verificação de identidade em Albânia
Resumo executivo. A Albânia é um país candidato à UE avaliado pelo MONEYVAL cuja estrutura AML/CFT está ancorada no Ligji për parandalimin e pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit (Lei sobre a Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo), supervisionada pela Diretoria Geral para a Prevenção da Lavagem de Dinheiro (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Par
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Albânia tem uma população de aproximadamente 2,8 milhões e é um país candidato à UE com negociações de adesão abertas desde julho de 2022. A economia é orientada por serviços, com um PIB de aproximadamente USD 22 bilhões. Tirana é o centro comercial. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a UIF nacional, responsável por receber e analisar relatórios de transações suspeitas, emitir orientações AML e coordenar com a aplicação da lei
supervisiona empresas de valores mobiliários, companhias de seguros e fundos de pensão
Serviço Nacional de Estado Civil (Shërbimi i Gjendjes Civile)
restrito
O NCSSD gerencia o Registro Civil Nacional incluindo nascimentos, casamentos, óbitos e residência. Cartões de identidade biométricos e e-passaportes emitidos. Número de identidade nacional (NID) atribuído a todos os cidadãos. Portal E-Albania po
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por GDPML
- Ligji Nr. 9917 (2008, conforme alterado) — Lei sobre a Prevenção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo. Define entidades obrigadas, requisitos CDD, beneficiário final, screening PEP e relatórios de transações suspeitas. - Ligji Nr. 55/2020 — Sobre Serviços de Pagamento, transpondo PSD2 para a lei albanesa. - Ligji Nr. 66/2020 — Sobre Mercados de Capitais, incluindo obrigações AML para empresas de investimento. - Lei sobre Ativos Virtuais (2023) — Estabelece requisitos de licenciamento e AML/CFT para VASPs. - Ligji Nr. 9
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A lei de proteção de dados da Albânia (Lei 9887/2008) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção ou sujeitas a salvaguardas apropriadas (cláusulas contratuais, regras corporativas vinculantes). Como país candidato à UE, a Albânia está progressivamente se alinhando com GDPR. Tran
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e revogação de licença
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do letërnjoftimi biometrik (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. NID, nome completo (transliteração albanesa e latina
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs registrados sob a lei de ativos virtuais de 2023 devem realizar CDD completo equivalente a instituições financeiras:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A estrutura de jogos de 2019 exige que os operadores:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace e plataformas de economia gig com usuários albaneses enfrentam obrigações CDD principalmente sob estruturas alinhadas à UE (equivalente DAC7 para relatórios fiscais). Requisitos típicos:
Detecção de vida biométrica
Cartões de identidade biométricos e passaportes albaneses contêm imagens faciais e impressões digitais armazenadas em chip, tornando a leitura de chip baseada em NFC tecnicamente viável. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros não está amplamente implantada. A detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Albânia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Albânia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Albânia.
A maioria dos setores regulamentados na Albânia exige ou recomenda fortemente a detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto da Albânia, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Albânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
