Verificação de identidade
construído para Albânia 
A Unidade de Inteligência Financeira da Albânia (AFIU) e o Banco da Albânia aplicam AML/CFT em uma economia digital em rápido crescimento — a Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Albânia.
- Cenário de fraude
- A Albânia enfrenta uma crescente pressão de deepfake e falsificação de documentos em seus setores de fintech e remessas, com risco transfronteiriço da zona Schengen da UE à medida que os volumes de onboarding digital aumentam. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo nº 9917/2008 (conforme alterada em 2021)
- 40 Recomendações do FATF
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais nº 9887/2008 (alinhada ao GDPR)
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Albânia.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë — banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei nº 9917/2008 sobre AML/CFT.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Autoridade de Supervisão Financeira) — supervisiona seguros, valores mobiliários, fundos de pensão e instituições financeiras não bancárias. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas.
AFIU
Unidade de Inteligência Financeira Albanesa — a UIF nacional sob a Direção Geral de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas sob a Lei nº 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave — Comissário para o Direito à Informação e Proteção de Dados Pessoais. Autoridade de Proteção de Dados (DPA) nacional da Albânia e supervisor de dados alinhado ao GDPR.
Prokuroria e Posaçme
Procuradoria Especial Anticorrupção (SPAK) — investiga corrupção de alto nível e crimes financeiros; instituição PEP Nível 1 cujos altos funcionários aparecem na camada de triagem AML da Didit.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Instituição Suprema de Auditoria do Estado — órgão PEP Nível 1; auditores seniores designados sob a estrutura AML da Albânia.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID albanês.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Kartë Identiteti (ID nacional biométrico com chip), Pasaportë (passaporte biométrico ICAO 9303), Leje Drejtimi e Leje Qëndrimi para residentes não albaneses.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Kartë Identiteti (cartão de identificação nacional biométrico)
- Pasaportë (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Leje Drejtimi (carteira de motorista)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como viva e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Grátis.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação da Albânia:
- Partido Social Democrata (Albânia) — PEP Nível 1 (principais funcionários do partido).
- Autoridade Reguladora de Energia — PEP Nível 3 (altos funcionários reguladores).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit — SIE (banco de dados de entidades investidas pelo Estado).
- Montagne & Paesi — SIP (banco de dados de pessoas de interesse especial).
- Agência de Inteligência Financeira da Albânia — Medidas Administrativas e Lista de Pessoas Anunciadas (sanções).
- AFIU — Designações derivadas de SAR da Unidade de Inteligência Financeira da Albânia.
- MONEYVAL — Resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do GAFI — monitoramento de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Albânia.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo (US$ 0,07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registro público na Albânia.
Validação de documentos — sem API de registro público na Albânia — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Albânia Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Albânia.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Albânia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.