Verificação de identidade em Andorra
Resumo executivo. Andorra é um microestado europeu de aproximadamente 80.000 habitantes cujo setor financeiro tem um peso muito superior ao de sua população. A Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme é o estatuto principal de AML/CFT, supervisionado pela Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) como a FIU nacional e a Autoritat F
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Andorra tem uma população de aproximadamente 80.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 3,4 bilhões, impulsionado pelo turismo, varejo (compras livres de impostos) e serviços financeiros. O setor bancário é o principal impulsionador da demanda por KYC, com cinco bancos licenciados — Andbank, MoraBanc, Creand (anteriormente Crèdit Andorrà), Vall Banc e Banca Privada d'Andorra (BPA, agora em resolução) — gerenciando ativos sob gestão significativamente maiores que o PIB. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
a FIU nacional, recebendo e analisando STRs, emitindo orientações AML e coordenando com a aplicação da lei
supervisor prudencial e de conduta para bancos, empresas de investimento, companhias de seguros e VASPs
autoridade de proteção de dados
Governo de Andorra — Cartório do Registro Civil
restrito
O Registro Civil gerencia registros de nascimento, casamento e óbito. Carteiras de identidade nacionais (Passaport andorrà) emitidas pelo Departamento de Polícia. A pequena população permite cobertura abrangente. Nenhuma API pública para verific
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por UIFAND
- Llei 14/2017 — Lei sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro ou Valores e Financiamento do Terrorismo. Define entidades obrigadas, CDD/EDD, propriedade beneficiária, triagem PEP e arquivamento STR. - Llei 35/2018 — Sobre a Regulamentação de Ativos Digitais, fornecendo a base legal para licenciamento VASP. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Lei Qualificada sobre Proteção de Dados Pessoais, aplicada pela Agência Andorrana de Proteção de Dados (APDA). - Acordo Monetário com a UE (20
Proteção de dados
Supervisionado por APDA
A lei de proteção de dados de Andorra restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção ou sujeitos a salvaguardas apropriadas. Andorra não é membro da UE/EEE, mas o Acordo Monetário requer alinhamento progressivo com os padrões de proteção de dados da UE. A APDA deve
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas de até EUR 1 milhão e processo criminal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do document d'identitat ou passaporte andorrano (frente e verso). 2. Vivacidade e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vivacidade passiva ou ativa, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, número do documento, data de nascimento, nacional
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs licenciados pela AFA devem:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Andorra não possui uma estrutura de licenciamento doméstico para iGaming. Jogos online não são regulamentados localmente, o que significa que não há mercado doméstico de operadores licenciados. Residentes acessando plataformas offshore podem acionar obrigações CDD no nível de serviços de pagamento.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace atendendo usuários andorranos enfrentam obrigações CDD principalmente quando serviços de pagamento integrados ultrapassam limites AML. A pequena população limita a demanda específica de marketplace, mas plataformas de e-commerce transfronteiriço com vendedores andorranos devem cumprir relatórios fiscais alinhados à UE e identi
Detecção de vida biométrica
Passaportes andorranos contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, tornando tecnicamente possível a leitura de chip baseada em NFC. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura comercial de chip por terceiros não está implantada. Detecção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato do documento é o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Andorra permite integração KYC remota sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Andorra, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Andorra.
A maioria dos setores regulamentados em Andorra exige ou recomenda fortemente detecção de vivacidade biométrica para integração remota. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas de Andorra, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Andorra.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
