Verificação de identidade em Argentina
A Argentina é um mercado Tier-1 da América Latina com ~46 milhões de pessoas e uma das jurisdições mais intensas em conformidade da região após a reforma AML da Ley 27.739/2024. O stack que importa: DNI + CUIT/CUIL emitidos por RENAPER e AFIP, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — a API de identidade biométrica estatal que é indiscutivelmente o melhor sistema de identidade governamental da LATAM — normativas BCRA
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Argentina é a terceira maior economia da América Latina por PIB e, apesar de duas décadas de turbulência monetária, um dos mercados de finanças digitais mais profundos da região. População ~46 milhões; penetração de smartphones acima de 85%; mais de 80% dos adultos possuíam conta em banco ou PSP até 2024 segundo o Informe de Inclusión Financiera do BCRA. A inflação crônica tornou carteiras digitais e stablecoins uma ferramenta doméstica em vez de um ativo especulativo. O setor fintech da Argentina é o mais maduro da LATAM de língua espanhola depois do México. Mercado Pago, o braço de pagamentos do Mercado Libre sediado em Buenos Aires, é a conta primária de facto para uma grande parcela dos argentinos. Ualá (com licença bancária via Uilo Bank, anteriormente Wilobank), Brubank, Naranja X, Personal Pay e Lemon completam o topo da tabela. C
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
RENAPER (Ministerio del Interior)
Cartão de policarbonato com fotografia, MRZ, código de barras 2D e — no novo eDNI lançado a partir de 2024 — chip ICAO 9303 sem contato, gravação a laser e hologramas renovados
O ID universal de facto. Válido como documento de viagem em todo o Mercosur. A Didit lê todas as gerações modernas e o novo eDNI com chip.
RENAPER via app Mi Argentina
Credencial virtual assinada criptograficamente no celular
Reconhecido pela "A" 8303 do BCRA como instrumento de identificação válido para operações remotas.
RENAPER (histórico)
Caderneta de papel
Sendo aposentado; ainda ocasionalmente apresentado.
Polícia Federal / RENAPER (histórico)
Cartão plástico
Aceito apenas para movimentação transfronteiriça dentro do Mercosur.
RENAPER
Livreto biométrico ICAO-9303
Leitura de chip com BAC/PACE. Alternativa principal para não residentes.
RENAPER
Cartão de policarbonato marcado *extranjero
Pareado com a categoria residencia permanente/temporaria.
Dirección Nacional de Migraciones
Documento em papel
Identificação temporária para onboarding pendente da emissão do DNI.
ANSES
Código de 11 dígitos
Identificador individual usado para folha de pagamento, previdência social e enriquecimento KYC.
AFIP
Código de 11 dígitos
O ID fiscal argentino; espinha dorsal do KYB.
AFIP
Código de 11 dígitos
Identificador alternativo para indivíduos não contribuintes.
Reguladores
revalidada em 2024
d "identificar fehacientemente al cliente" antes de desembolsar crédito pré-aprovado — a barra que seguiu a onda de escândalos de fraude e roubo de identidade de 2020-2023
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
regulamentado
Documento nacional de identidade. RENAPER fornece serviços de verificação de identidade baseados em API para entidades regulamentadas.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
aberto
Códigos de identificação fiscal e trabalhista. CUIL para indivíduos, CUIT para empresas. Consultável publicamente via AFIP.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
restrito
Identificação da previdência social gerenciada pela ANSES. Acesso baseado em portal; limitado a entidades autorizadas.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Decisão de adequação da Comissão Europeia
Lei AML primária. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000) criou a Unidad de Información Financiera (UIF) e o regime nacional sujeto obligado. Em 15 de março de 2024 — efetivo em 23 de março de 2024 — o Congresso aprovou a Ley 27.739 (parcialmente promulgada pelo Decreto 254/2024), a reforma mais substancial do framework AML argentino em treze anos. Ley 27.739 alinha o estatuto com as atuais 40 Recomendações FATF, expande o catálogo de sujetos obligados para incluir
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Ley 25.326 requer consentimento informado, classifica dados biométricos e de saúde como datos sensibles, e restringe transferências internacionais para jurisdições que não fornecem um "nível adequado de proteção" — a menos que o sujeito consinta ou salvaguardas contratuais estejam em vigor. A AAIP publica listas de
Penalidades por não conformidade
- Março 2024 — Ley 27.739 traz VASPs, provedores de crédito não financeiros, advogados e operadores de serviços fiduciários sob supervisão UIF, cria o registro UBO AFIP, reavalia a grade de sanções em módulos.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Bancos argentinos, billeteras virtuales e PSPs devem executar um onboarding baseado em risco consistente com UIF 14/2023 e normativa BCRA. O fluxo fintech canônico usado por Mercado Pago, Ualá, Brubank e Cuenta DNI se parece com isto:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Qualquer entidade que realize serviços de ativos virtuais para residentes argentinos — câmbio, custódia, transferências, emissão, participação em serviços financeiros relacionados a ativos virtuais — deve estar registrada como PSAV na CNV sob RG 994/2024 + RG 1058/2025 e é simultaneamente um sujeto obligado perante
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos online na Argentina funcionam em um mosaico regulatório província por província, sem framework federal. A Cidade de Buenos Aires é regulamentada pela LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), a Província de Buenos Aires pela IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), e outras grandes províncias —
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Mercado Libre — com sede em Buenos Aires — opera uma pilha dupla: compradores fazem onboarding via Mercado Pago como PSP com total conformidade BCRA/UIF; vendedores passam por KYB contra AFIP, Inspección General de Justicia e NOSIS. Plataformas de entrega (Rappi, PedidosYa) e apps de transporte (Uber, Didi, Cabify)
Detecção de vida biométrica
A normativa argentina é neutra em tecnologia mas explícita sobre risco biométrico. BCRA Com "A" 7724 requer que bancos e PSPs avaliem e mitiguem riscos de autenticação biométrica, mencionando especificamente taxa de correspondência falsa (FMR), a natureza probabilística da correspondência biométrica, a falta de sigilo dos dados biométricos e a necessidade de fatores complementares. Na prática, o mercado convergiu para liveness passiva certificada para ISO/IEC 30107-3 PAD Nível 2, correspondência cruzada contra RENAPER SID como fonte da verdade, eD
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Argentina permite onboarding KYC remoto sob seu framework AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Argentina, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Argentina.
A maioria dos setores regulamentados na Argentina exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas da Argentina, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming da Argentina.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
