Verificação de identidade em Bangladesh
Bangladesh é o maior mercado mundial de serviços financeiros móveis (MFS) por usuários registrados e volume de transações, ancorado pelo bKash, Nagad e Rocket, com transações agregadas de clientes excedendo BDT 17,37 lakh crore (~USD 142 bilhões) em 2024. O conjunto de conformidade é organizado em torno do Smart National ID Card emitido pela National Identity Registration Wing (NIDW) da Comissão Eleitoral, o
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Bangladesh é um país de aproximadamente 175 milhões de pessoas e uma das economias que mais cresce na Ásia. Seu fato definidor de serviços financeiros é também o mais relevante para KYC: Bangladesh é o maior mercado mundial de serviços financeiros móveis. A base de usuários MFS ultrapassou 200 milhões de contas registradas e em 2024 o total de transações MFS de clientes atingiu BDT 17,37 lakh crore, um aumento de 28,4% ano a ano de BDT 13,52 lakh crore em 2023. Em um único dia no final de 2024, as plataformas MFS movimentaram mais de BDT 5.500 crore (~USD 45 milhões) antes do café da manhã. O mercado é dominado por três nomes:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
National Identity Registration Wing (NIDW), Comissão Eleitoral de Bangladesh
Cartão de policarbonato baseado em chip, número NID de 10 dígitos (números legados de 13 e 17 dígitos ainda em circulação), nome, data de nascimento, fotografia, impressões digitais e íris registradas centralmente
O documento KYC primário de facto. Smart NID é lido via OCR (frente) e MRZ quando presente; verificação contra o banco de dados EC é realizada através do Porichoy (Seção 4). O NID laminado legado
Departamento de Imigração e Passaportes, Ministério dos Assuntos Internos
ePassport ICAO-9303 (biométrico) desde 2020; passaportes MRP ainda em circulação
Leitura de chip com BAC/PACE; alternativa para cidadãos sem Smart NID e o documento primário para a diáspora de Bangladesh integrando com fintechs estrangeiras.
Bangladesh Road Transport Authority (BRTA)
Cartão inteligente com fotografia e categoria
Documento secundário. Aceito como ID de apoio em alguns fluxos MFS e de contas de baixo nível, mas não como única âncora KYC.
Escritório do Registrador Geral, Registro de Nascimento e Óbito, sob a Divisão de Governo Local
BRN de 17 dígitos em papel/digital
Usado para menores (verificação de idade), e como entrada secundária de inscrição para NID. Verificável via sistema de Registro de Nascimento e Óbito e através do Porichoy para certos fluxos.
National Board of Revenue (NBR)
PDF com Número de Identificação do Contribuinte de 12 dígitos
Âncora KYB para empresas, proprietários individuais e parcerias; verificado cruzadamente contra o portal e-TIN do NBR.
Corporação da Cidade / Union Parishad
Certificado em papel
Documento KYB primário junto com o extrato RJSC para entidades incorporadas.
Registrar of Joint Stock Companies and Firms (RJSC)
Certificado PDF + Formulário X/XII/cronogramas
Documento KYB primário para empresas privadas/públicas limitadas; verificável via portal RJSC.
Reguladores
Supervisor AML
National ID Wing / Comissão Eleitoral
regulamentado
120M+ registros
NBR (National Board of Revenue)
restrito
RJSC
aberto
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por BFIU
Lei AML primária. A Money Laundering Prevention Act, 2012 (MLPA 2012), que revogou a MLPA 2009, é o estatuto AML guarda-chuva de Bangladesh. Foi alterada em 2015 para expandir crimes antecedentes, apertar poderes supervisórios e alinhar com as Recomendações FATF. Complementar à MLPA 2012 é a Anti-Terrorism Act, 2009 (alterada em 2012 e 2013), que governa o financiamento terrorista e sanções financeiras direcionadas. Juntas, MLPA 2012 e ATA 2009 definem quem é uma "organização relatora" — uma lista que
Proteção de dados
Supervisionado por Draft Personal Data Protection Act
Como Bangladesh ainda não possui uma lei abrangente de proteção de dados em vigor, as obrigações de residência de dados são atualmente direcionadas por setor:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A integração remota em Bangladesh é governada pelas Diretrizes e-KYC do BFIU de 8 de janeiro de 2020 (Circular BFIU No. 25) junto com a circular de implementação e-KYC do Bangladesh Bank do mesmo mês, e — para carteiras móveis — os Regulamentos MFS 2022. O fluxo canônico é em camadas:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Crypto é proibido. O aviso do Bangladesh Bank de 2014, a circular de 24 de dezembro de 2017, e reiterações repetidas deixam claro que emitir, negociar, liquidar, minerar ou promover moedas virtuais dentro de Bangladesh viola a Foreign Exchange Regulation Act 1947, MLPA 2012 e ATA 2009. Não há V
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos de azar são ilegais em Bangladesh. O estatuto subjacente é a Public Gambling Act 1867, reforçada por uma ordem do Tribunal Superior de 2020 proibindo todos os jogos monetários em todo o país, e desde 2025 pela Cyber Security Ordinance 2025, que explicitamente criminaliza criar, operar, promover ou participar
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Plataformas de comércio digital e gig economy operam sem um regime KYC específico do setor, mas três pressões empurram os marketplaces para uma verificação significativa:
Detecção de vida biométrica
A Circular e-KYC do Bangladesh Bank e a Circular BFIU No. 25 exigem captura biométrica facial e detecção de liveness para onboarding remoto, e as sucessivas notas de orientação do BFIU apertaram o padrão em linha com a prática internacional. A convenção do mercado — e a expectativa implícita do BFIU — é: - Liveness passivo certificado para ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 (PAD L2), resistente a ataques de foto impressa, replay de tela, máscara e deepfake. - Correspondência facial selfie-para-documento c
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Bangladesh permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Bangladesh, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Bangladesh.
A maioria dos setores regulamentados em Bangladesh exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto de Bangladesh, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Bangladesh.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
