Verificação de identidade em Bolívia
País: Bolívia (BO / BOL) · Região: América do Sul · População: ~12M · Nível: 2 Reguladores: ASFI · UIF Bolivia · BCB · SEGIP · AJ · Status FATF: Lista cinza desde junho de 2025 Preços Didit: $0,30/verificação · 500 grátis/mês · 14.000+ tipos de documentos · 220+ países
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A arquitetura AML/CFT da Bolívia baseia-se em um conjunto conciso de leis que consultores de serviços financeiros (Ferrere Bolivia, Guevara & Gutiérrez, Moreno Baldivieso, Bufete Aguirre) citam consistentemente: - Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas "Marcelo Quiroga Santa Cruz" (31 de março de 2010) — o estatuto anticorrupção que incorporou enriquecimento ilícito ao Código Penal e criou o Consejo Nacional de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito y Legitimación de Ganancias Ilícitas. - Ley N° 393 de Servicios Financieros (21 de agosto de 2013) — o estatuto bancário fundamental, sob o qual ASFI supervisiona entidades de intermediação financeira e emite a Recopilación de Normas para Servicios Financieros (RNSF). Título XV da RNSF i
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
nome completo, cédula de identidade (ou passaporte para não residentes
EBR
Reporte de Operaciones Sospechosas, ROS
Oficial de Cumplimiento
SEGIP
restrito
Gerencia cédula de identidade. Agendamento online e verificação de status disponíveis, mas sem API comercial para verificação de identidade. Coleta de dados biométricos em andamento.
TSE (Tribunal Supremo Electoral)
restrito
Registro civil para nascimentos, casamentos, óbitos. Gerenciado pelo tribunal eleitoral. Acesso digital limitado.
SIN
regulamentado
Autoridade tributária que gerencia NIT (Número de Identificación Tributaria). Verificação online de NIT disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Identificação do cliente na integração e atualização periódica
A Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) é o regulador técnico para bancos, cooperativas, entidades financeiras de habitação, poupança e empréstimo, seguradoras (em conjunto com APS), sociedades administradoras de fundos de investimento e sociedades de titularização. ASFI aplica KYC através do Título XV da RNSF ("Legitimación de Ganancias Ilícitas y Financiamiento del Terrorismo"), acessível via repositório público de Circulares em `servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/T15.p
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Sumsub, Jumio, Veriff, Onfido, Persona — plataformas IDV internacionais com suporte em espanhol e cobertura da cédula boliviana. Preços típicos $1,50–$3,00 por verificação em planos comprometidos; mais alto em preços spot. - Truora (Colômbia) — presença regional, focada em verificação de documentos e Wha
Penalidades por não conformidade
- $0,30 por verificação, 500 grátis todo mês, sem contrato, sem mínimos. A única plataforma IDV freemium na Bolívia.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O Banco Central de Bolivia emitiu a Resolución de Directorio N° 144/2020 (15 de dezembro de 2020), que efetivamente proibiu o uso de cripto-ativos no sistema nacional de pagamentos. Por quase quatro anos, a Bolívia foi a única jurisdição latino-americana com proibição total aos trilhos cripto.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Jogos de azar, loterias e apostas esportivas são regulamentados pela Ley N° 060 (25 de novembro de 2010, Ley de Juegos de Lotería y de Azar) e seu regulamento de implementação DS 781/2011. A Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ), um órgão descentralizado sob o Ministério da Economia e Finanças Públicas, é o s
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
SEGIP (Servicio General de Identificación Personal), criado pela Ley N° 145 de 2011, é o único emissor da cédula de identidade (CI) e da licença de conduzir.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
- SERECI (Servicio de Registro Cívico), operado pelo Tribunal Supremo Electoral — registro civil para nascimentos, casamentos e óbitos. Usado para verificar casos extremos de identidade, mas sem API comercial. - SIN (Servicio de Impuestos Nacionales) — emite o Número de Identificación Tributaria (NIT). Um publ
Detecção de vida biométrica
| Método | Disponível | Notas | |---|---|---| | Validação de ID em banco de dados governamental | Não | SEGIP não tem API comercial; QR na CI é para consulta acionada pelo portador, não busca B2B. | | Banco de dados privado regulamentado | Não | Nenhum equivalente a um bureau de crédito nacional com API de correspondência de identidade no nível do consumidor. | | Verificação de documentos + biometria | Sim | O único método escalável. Captura de CI / passaporte / licença, OCR + análise MRZ, correspondência de modelo, hologramas, microtexto, extração QR
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Bolívia permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Bolívia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Bolívia.
A maioria dos setores regulamentados na Bolívia exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas da Bolívia, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada aos requisitos regulatórios de iGaming da Bolívia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
