Verificação de identidade em Camboja
Resumo executivo. O Camboja é um mercado KYC/AML de fronteira no meio de uma reconstrução regulatória. Sua estrutura AML baseia-se na Lei de 2020 sobre Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo, que revogou a lei de 2007, expandiu definições de pessoa politicamente exposta (PEP), codificou due diligence aprimorada, e dobrou as penalidades para KHR 1 bilhão (~USD 244.000). A Cambodia Financial In
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Camboja tem uma população de aproximadamente 17 milhões e uma das economias mais dolarizadas da Ásia — dólares americanos circulam junto com o riel (KHR), e depósitos bancários são predominantemente denominados em USD. O sistema financeiro é supervisionado pelo Banco Nacional do Camboja (NBC), que licencia bancos comerciais, bancos especializados, instituições de microfinanças (MFIs, incluindo MDIs que aceitam depósitos), empresas de leasing, instituições de crédito rural, e provedores de serviços de pagamento (PSPs) sob o Prakas sobre Gestão de Provedores de Serviços de Pagamento datado de 14 de junho de 2017. A penetração de fintech acelerou dramaticamente desde o lançamento em 2020 do Bakong, a espinha dorsal nacional de pagamentos baseada em blockchain do NBC. O aplicativo Bakong havia superado 10 milhões de carteiras de uma população de 17 milhões e transações cumulativas
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Ministério do Interior
restrito
Gerencia cartão de identidade Khmer. Digitalização em progresso. Nenhuma API comercial disponível.
Ministério do Interior
restrito
Registro civil. Lacunas significativas de registro. Esforços de digitalização apoiados pelo Banco Mundial.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei AML/CFT
A arquitetura KYC/AML do Camboja baseia-se em cinco pilares:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
1. Captura de documento — cartão de identidade nacional Khmer (frente/verso, MRZ quando presente) ou passaporte biométrico cambojano (MRZ + chip quando disponível). 2. Verificações de autenticidade — correspondência de modelo contra biblioteca de mais de 14.000 documentos; testes de adulteração, fonte, holograma, padrão de segurança e checksum MRZ. 3. Liveness biométrica
Penalidades por não conformidade
CAFIU tem aumentado constantemente a produção de fiscalização desde que a Lei AML/CFT de 2020 entrou em vigor. Pós-lista cinza, NBC emitiu múltiplas sanções administrativas contra bancos e MFIs por CDD inadequada e arquivamento tardio de STR. SERC sancionou empresas de valores mobiliários por falhas na identificação de clientes. O CGM
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
KYC cambojano normalmente baseia-se em três instrumentos principais:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O NBC lançou o Bakong em 28 de outubro de 2020 como o sistema de pagamento de varejo baseado em blockchain do país, co-desenvolvido com a fintech japonesa Soramitsu na estrutura DLT com permissão Hyperledger Iroha. Bakong é tecnicamente uma reivindicação tokenizada sobre depósitos de bancos comerciais em riel ou USD em vez de um "verdadeiro
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Em 11 de maio de 2018, uma declaração conjunta do Banco Nacional do Camboja, da Comissão de Valores Mobiliários do Camboja, e do Comissariado Geral da Polícia Nacional proibiu "a propagação, circulação, compra, venda, negociação e liquidação de criptomoedas" sem uma licença de compet
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
A Lei de 2020 sobre Gestão de Resorts Integrados e Jogos Comerciais, aprovada pela Assembleia Nacional em 5 de outubro de 2020 e promulgada em novembro de 2020, é o primeiro estatuto abrangente de jogos do Camboja. Supervisionado pela Comissão de Gestão de Jogos Comerciais (CGMC) no Ministério de Ec
Detecção de vida biométrica
Até que o projeto LPDP seja promulgado, o Camboja não tem lei abrangente de proteção de dados pessoais em vigor. Obrigações fragmentárias existem sob: - Lei sobre E-Commerce (2019) — Artigos sobre assinaturas eletrônicas, proteção ao consumidor e regras limitadas de manuseio de dados. - Lei sobre Telecomunicações (2015) — confidencialidade das comunicações. - Lei sobre Supressão do Tráfico Humano e Exploração Sexual (2008) — proteções de privacidade incidentais. - Prakas setoriais NBC e SERC — sigilo bancário e cliente
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
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A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Camboja permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas no Camboja, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Camboja.
A maioria dos setores regulamentados no Camboja exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas do Camboja, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas aos requisitos regulatórios de iGaming do Camboja.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
