Verificação de identidade em Cabo Verde
Resumo executivo. Cabo Verde é uma pequena nação arquipelágica de aproximadamente 600.000 pessoas no Oceano Atlântico ao largo da África Ocidental, com uma economia orientada para serviços ancorada no turismo, remessas e um setor fintech em crescimento. Sua estrutura AML/CFT opera sob a supervisão do Banco de Cabo Verde (BCV) e se alinha com a GIABA (Grupo de Ação Intergovernamental contra a Lavagem de Dinheiro
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Cabo Verde tem uma população de aproximadamente 600.000 habitantes distribuída por dez ilhas, com Praia (Santiago) e Mindelo (São Vicente) como os principais centros comerciais. O PIB per capita está entre os mais altos da África Ocidental, impulsionado pelo turismo, remessas de uma grande diáspora (estimada em mais de 500.000 no exterior) e serviços. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
regulamentada pelo Banco de Cabo Verde, que supervisiona todas as instituições captadoras de depósitos, prestadores de serviços de pagamento e operadores de câmbio
o órgão regional estilo FATF para a África Ocidental, sob o qual Cabo Verde passa por avaliação mútua
Direção Geral dos Registos e Notariado
restrito
Cartão de identidade nacional emitido. Registro civil bem organizado para pequena população insular. Iniciativas de governo eletrônico em progresso.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei Bancária
- Lei de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — a principal lei AML/CFT, exigindo diligência devida do cliente, relatório de transações suspeitas e identificação de beneficiário final para todas as entidades obrigadas. - Lei nº 133/V/2001 — sobre a proteção de dados pessoais, estabelecendo direitos do titular dos dados e obrigações do controlador. - Lei Bancária — regulamentada pelo Banco de Cabo Verde, que supervisiona todas as instituições captadoras de depósitos, prestadores de serviços de pagamento
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Lei nº 133/V/2001 restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para jurisdições com níveis adequados de proteção ou sujeitas a salvaguardas apropriadas. Transferências para países da UE/EEE são geralmente permitidas dados os laços institucionais próximos de Cabo Verde com Portugal e a UE. A proteção nacional de dados
Penalidades por não conformidade
O não cumprimento em Cabo Verde acarreta consequências além de multas administrativas:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Fotografia ou digitalização do Bilhete de Identidade (frente e verso) ou página de dados do passaporte. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número do documento, NIF, data de validade. 4. PEP
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Cabo Verde ainda não possui uma estrutura regulatória dedicada para ativos virtuais. No entanto, VASPs operando em ou servindo residentes cabo-verdianos estariam sob obrigações gerais de AML/CFT supervisionadas pelo BCV. CDD padrão se aplica: verificação de documento, correspondência biométrica, declarações de origem de fundos
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
O setor de jogos em Cabo Verde é pequeno. Quaisquer operadores regulamentados devem cumprir obrigações gerais de AML/CFT, incluindo verificação de idade, verificação de documentos de identidade e relatório de transações suspeitas.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Plataformas de marketplace servindo usuários cabo-verdianos enfrentam obrigações de CDD principalmente através de:
Detecção de vida biométrica
Os cartões de identidade nacionais cabo-verdianos não são cartões biométricos com chip na geração atual. A verificação, portanto, depende do reconhecimento óptico de caracteres do documento combinado com correspondência biométrica facial via detecção de vida. Verificações de vida compatíveis com ISO 30107-3 pareadas com comparação de retrato do documento são o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Cabo Verde permite integração remota de KYC sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documento, detecção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Cabo Verde, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Cabo Verde.
A maioria dos setores regulamentados em Cabo Verde exige ou recomenda fortemente detecção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documento, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto de Cabo Verde, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Cabo Verde.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
