Verificação de identidade em Colômbia
A Colômbia é um mercado Tier-1 da América Latina com ~52 milhões de pessoas com uma das infraestruturas de identidade mais maduras da região e, no lado do iGaming, o regime de jogos online mais avançado da LATAM. O stack que importa: a Cédula de Ciudadanía (física e Cédula Digital), a Registraduría Nacional del Estado Civil e seu serviço biométrico ANI (Autenticación Nacional de Identidad)
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Colômbia é a quarta maior economia da LATAM e o terceiro maior hub fintech da região atrás do Brasil e México. A população é de ~52 milhões, a inclusão bancária formal fica acima de 90% dos adultos segundo Banca de las Oportunidades, e a penetração de smartphones é de ~80%. Remessas (~USD $11 bilhões em 2024 segundo Banco de la República) e a chegada de mais de 2,8 milhões de migrantes venezuelanos desde 2015 tornaram a orquestração de identidade um problema operacional de primeira ordem. Finnovista conta ~400 fintechs ativas em 2025, lideradas por Nequi (Bancolombia, 20M+ usuários), Daviplata (Davivienda, ~18M usuários), Movii (o primeiro SEDPE do país), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold e Sempli. Rappi, com sede em Bogotá, é o único unicórnio tech privado da Colômbia.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Cartão de policarbonato amarelo ("amarilla con hologramas") mais a nova Cédula Digital emitida desde dez 2020: cartão duplo de policarbonato com chip sem contato + aplicativo móvel complementar
O ID nacional quase universal. NUIP (Número Único de Identificación Personal) é o identificador único. A Cédula Digital possui chip criptográfico, código de barras 2D e está vinculada ao biomet da RNEC
RNEC
Cartão de policarbonato
Obrigatório para menores abrindo contas jovens, controle de idade para jogos e fluxos de identidade escolar.
Migración Colombia
Cartão de policarbonato
ID primário de residente estrangeiro; possui identificador estilo NUIP.
Migración Colombia
Documento de papel/policarbonato
Permissão legada para venezuelanos; sendo substituída por PPT. Ainda aceita para certos fluxos.
Migración Colombia
Cartão de policarbonato
O ID primário para a maioria da população venezuelana de ~2,8M. Explicitamente aceito pela orientação SFC para onboarding financeiro.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Livreto biométrico ICAO-9303
Leitura de chip com BAC/PACE; fallback primário para cidadãos no exterior.
Runt / Ministerio de Transporte
Cartão de policarbonato
ID secundário; não é documento KYC primário.
DIAN
Identificador alfanumérico no RUT (Registro Único Tributario)
Identificador base para onboarding KYB e PJ (persona jurídica), obtido através do registro RUT da DIAN.
Reguladores
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
regulamentado
Cartão de identidade nacional do cidadão. Verificado através da RNEC (Registro Civil Nacional). Documento de identidade primário para nacionais colombianos.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
aberto
Registro tributário unificado. Consultável publicamente via portal DIAN.
Confecámaras (Confederação das Câmaras de Comércio)
aberto
Registro empresarial e social unificado. Publicamente acessível para verificação empresarial.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Coljuegos
Leis AML primárias. A arquitetura AML da Colômbia é construída sobre três estatutos: Ley 526 de 1999 (criando a UIAF como unidade de inteligência financeira do país sob o Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (obrigações CFT e criminalização do financiamento ao terrorismo) e Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, confisco de ativos). O tipo criminal AML é Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Ley Estatutaria 1581 de 2012 e Decreto 1377 de 2013 governam o processamento de dados pessoais, com dados biométricos classificados como dato sensible. O regime permite transferências internacionais apenas para (a) países considerados como oferecendo um nível adequado de proteção pela SIC (via declaración de conformidad), (b) qua
Penalidades por não conformidade
- 2020-2023: A SFC aplicou sanções SARLAFT repetidas em bancos de médio porte, cooperativas e corretoras por falhas de segmentação, lacunas na triagem de PEP e monitoramento contínuo fraco (Relación de Sanciones, trimestral).
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Fluxo remoto canônico para uma entidade supervisionada pela SFC sob SARLAFT 4.0:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Colômbia não possui licença VASP dedicada. Provedores de serviços de ativos virtuais operam sob uma de três estruturas:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Coljuegos administra o regulador de jogos online mais maduro da América Latina. Sob Acuerdo 04 de 2016 e sucessores, todo operador de juegos de suerte y azar por internet deve:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces colombianos — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga e plataformas gig/delivery — se enquadram em dois regimes simultaneamente. Mercado Pago e RappiPay (via suas estruturas EMI/SEDPE ou parcerias bancárias) são supervisionados pela SFC e aplicam SARLAFT completo. Mercados não financeiros
Detecção de vida biométrica
A Colômbia trata dados biométricos como dato sensible sob Ley 1581 Art. 5, exigindo consentimento expresso, prévio e informado e um teste rigoroso de necessidade/proporcionalidade. Dentro dessa restrição, liveness biométrico é efetivamente obrigatório para onboarding remoto supervisionado pela SFC: - Biometria facial com liveness passivo (ISO/IEC 30107-3 PAD) é a modalidade dominante, refletindo a ubiquidade de smartphones e inscrição facial universal no RNEC. - Impressão digital permanece comum para agências, notarial e adjacente ao Coljuegos
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Colômbia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na Colômbia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Colômbia.
A maioria dos setores regulamentados na Colômbia exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Colômbia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming da Colômbia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
