Verificação de identidade em Costa Rica
Costa Rica são duas histórias de conformidade acontecendo dentro do mesmo país pequeno. De um lado está um sistema financeiro onshore silenciosamente moderno supervisionado pela SUGEF, policiado pela Unidad de Inteligencia Financiera dentro do Instituto Costarricense sobre Drogas, e executado sobre a Ley 8204 — um estatuto que desde 2001 tem sido a estrutura AML/CFT mais detalhada da América Central e que, através do Acuerdo SUGEF
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Costa Rica tem uma população de aproximadamente 5,2 milhões, o maior PIB per capita da América Central, e uma das populações mais bancarizadas da América Latina. O sistema financeiro onshore é ancorado por dois bancos comerciais estatais — Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) e Banco de Costa Rica (BCR) — junto com o Banco Popular y de Desarrollo Comunal de desenvolvimento estatal e um setor privado liderado por BAC Credomatic, Scotiabank de Costa Rica, Davivienda Costa Rica, Banco Promerica e Banco Lafise. Todos eles executam operações diárias AML/CFT sob supervisão SUGEF. Três fatos estruturais definem o mercado costarriquenho de verificação de identidade e o tornam diferente de qualquer outra jurisdição na região:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Grupo de Ação Financeira da América Latina
Tribunal Supremo de Eleições
regulamentado
Gerencia cédula de identidade e registro civil. Fornece serviços de verificação eletrônica de identidade (consulta de cédula) via web services para instituições autorizadas.
Ministério da Fazenda
regulamentado
Autoridade tributária. Consulta online de contribuintes disponível.
BCCR (Banco Central de Costa Rica)
regulamentado
Sistema nacional de assinatura digital e identidade gerenciado pelo Banco Central. Certificados digitais baseados em PKI para validação de identidade.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por GAFILAT
A lei principal AML/CFT é a Ley N° 7786 "Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", promulgada em 1998 e reformada de forma abrangente pela Ley N° 8204 em 26 de dezembro de 2001. A Ley 8204 é a lei que todo oficial de compliance costa-riquenho cita: criou o Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), construiu a Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) dentro do ICD, estabeleceu as obri
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
1. Produto com espanhol como idioma principal. O console, fluxo de verificação hospedado, mensagens de erro da API e a experiência móvel do usuário final são todos em espanhol nativo — sem lacuna de tradução para clientes costa-riquenhos. 2. Cobertura nativa de cédula e DIMEX. A biblioteca de 14.000+ documentos da Didit inclui a cédula de iden costa-riquenha
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Para um banco, financeira, mutual ou cooperativa financeira costa-riquenha sob o Artigo 14 da Ley 7786, integrar uma pessoa física residente hoje se parece com:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Puestos de bolsa supervisionados pela SUGEVAL, seguradoras supervisionadas pela SUGESE e operadores de pensão supervisionados pela SUPEN todos executam a mesma base CDD sob o Acuerdo SUGEF 12-21 (a regulamentação AML é intersetorial), além de regras prudenciais específicas do setor. Para clientes de valores mobiliários há adequação adicional do investidor
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Para APNFDs inscritas sob os Artigos 15 e 15 bis da Ley 7786 — agentes imobiliários, advogados e notários atuando fora do sistema judicial, contadores, comerciantes de metais preciosos e pedras, cassinos, concessionárias de carros acima do limite — a regulamentação vigente é o Acuerdo SUGEF 13-19. Inscrição no SUG
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
A Costa Rica é uma das jurisdições de iGaming offshore mais antigas do mundo. A realidade operacional é moldada por quatro fatos:
Detecção de vida biométrica
A Ley N° 8968 de 2011, "Ley de Protección de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales", é a lei abrangente de proteção de dados da Costa Rica. Estabeleceu a PRODHAB, a Agencia de Protección de Datos de los Habitantes, como um órgão com autonomia técnica e funcional vinculado ao Ministerio de Justicia y Paz. Os pontos que importam para um fluxo de trabalho de verificação de identidade:
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Costa Rica permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na Costa Rica, além de 14.000+ tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra 1.000+ listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Costa Rica.
A maioria dos setores regulamentados na Costa Rica exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrica para integração remota. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte a verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Costa Rica, incluindo compliance com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Costa Rica.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
