Verificação de identidade em República Dominicana
Resumo executivo. A República Dominicana opera um dos regimes AML/CFT mais estruturados do Caribe, baseado na Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1º de junho de 2017) e seu regulamento de implementação Reglamento 408-17. A estrutura é supervisionada por linhas setoriais: a Superintendencia de Bancos (SB) co
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A República Dominicana tem uma população de aproximadamente 11 milhões e é a maior economia do Caribe por PIB. Seu sistema financeiro é dominado por um setor bancário concentrado liderado pelo Banco Popular Dominicano, Banreservas (estatal), BHD, Scotiabank, Santa Cruz e Banco BDI, além de uma longa cauda de asociaciones de ahorros y préstamos, bancos de ahorro y crédito e corporaciones de crédito que são todos sujeitos obrigados sob a Ley 155-17. Verticais relevantes para KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
supervisor AML
Junta Central Electoral
regulamentado
Gerencia cédula de identidad e registro civil. Oferece serviços de verificação eletrônica (consulta de cédula) para entidades autorizadas. Acesso via API disponível para instituições regulamentadas.
DGII
regulamentado
Autoridade tributária que gerencia o RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). Validação online do RNC disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1º de junho de 2017). A base do KYC dominicano. Tipifica lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, lista crimes precedentes, cria a UAF como uma UIF autônoma, define sujeitos obrigados financeiros e não financeiros, e estabelece o regime de CDD, EDD, PEP, UBO, manutenção de registros e relatórios. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. Regulamento de implementação que
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
O mercado de fornecedores de KYC dominicano é moldado por três forças: (i) bancos regulamentados com relacionamentos de longa data com operadores globais estabelecidos; (ii) uma camada crescente de fintech e carteiras que compram KYC mais barato, API-first; e (iii) cassinos e operadores de jogos online que precisam de verificação de idade, triagem de sanções
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob a Ley 155-17 e Reglamento 408-17, sujeitos obrigados devem aplicar uma abordagem baseada em risco e, no mínimo:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Entidades obrigadas devem verificar clientes contra:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Ley 126-02 sobre Comércio Eletrônico, Documentos e Assinaturas Digitais reconhece a validade legal de documentos eletrônicos e de assinaturas eletrônicas avançadas ancoradas em certificados emitidos por provedores de certificação credenciados. Paralelamente, Reglamento 408-17 não proíbe onb
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Ley núm. 172-13 (13 de dezembro de 2013) regulamenta a proteção integral de dados pessoais contidos em arquivos, registros públicos, bancos de dados ou outros meios técnicos de processamento, públicos ou privados. Seus principais princípios:
Detecção de vida biométrica
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — apresentados à UAF dentro de cinco dias úteis após a operação ser realizada ou tentada (Art. 55 Ley 155-17). Conteúdo e formato são padronizados via orientação da UAF, incluindo a Guía de Calidad para ROS e a Guía de Confidencialidad del ROS. Apresentar um ROS é confidencial; alertar é proibido. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — relatórios de transações em dinheiro acima do limite estabelecido pelo Reglamento 408-17, apresentados à UAF. - Declar
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A República Dominicana permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na República Dominicana, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na República Dominicana.
A maioria dos setores regulamentados na República Dominicana exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da República Dominicana, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da República Dominicana.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
