Verificação de identidade em El Salvador
Perfil do país para verificação de identidade, KYC e conformidade AML na República de El Salvador. Complemento ao `sv.yaml`. Foco: bancos e cooperativas supervisionados pela SSF, Provedores de Serviços Bitcoin (BSPs), Provedores de Serviços de Ativos Digitais (DASPs) registrados com CNAD, operadores de remessa e pagamento, iGaming regulamentado, e fintechs operando em uma economia totalmente dolarizada e com Bitcoin como moeda legal
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
El Salvador é uma jurisdição de direito civil cuja arquitetura regulatória financeira é mais estreita que a maioria dos pares regionais porque o país é totalmente dolarizado e tem um supervisor financeiro integrado único. A política monetária é restringida pelo uso do dólar americano (desde a Ley de Integración Monetaria de 2001), e após 2021 um regime paralelo de moeda legal para Bitcoin. O mapa regulatório que importa para KYC/AML e verificação de identidade se parece com isto: Este é um conjunto de reguladores denso mas pequeno. A mesma equipe de conformidade em um banco salvadorenho típico rotineiramente lida com SSF, UIF, BCR, e Ministerio de Hacienda na mesma semana. Para empresas crypto-nativas o mesmo é verdade com CNAD e BCR ao invés de SSF.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
escrita, aprovada pelo conselho, baseada em risco, suficiente para garantir que a entidade conheça seus clientes
Oficial de Conformidade
ROS
A LCLDA exige que as entidades obrigadas mantenham registros de due diligence de clientes e transações por um mínimo de quinze anos, um dos períodos de retenção mais longos da região
RNPN
restrito
Gerencia DUI (Documento Único de Identidad) e registro civil. Serviços online para algumas consultas, mas sem API comercial para verificação de identidade.
Ministerio de Hacienda
regulamentado
Autoridade tributária que gerencia NIT. Consulta online de NIT disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Adotar uma política KYC
A Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA), originalmente promulgada como Decreto Legislativo Nº 498 de 2 de dezembro de 1998, ainda é o estatuto AML mais importante de El Salvador, apesar de múltiplas emendas. Foi revisada repetidamente desde a promulgação — mais notavelmente em 2014, quando o escopo dos sujeitos obrigados foi ampliado e o período mínimo de retenção de registros foi estendido — e o texto consolidado oficial é mantido no site da SSF. A lei criminaliza a lavagem de dinheiro, d
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
1. Preço — $0,30 por verificação, com 500 verificações gratuitas por mês e sem mínimos, é aproximadamente 3-5x mais barato que os incumbentes, o que importa em um mercado sensível a preços onde muitos BSPs e DASPs estão em estágio inicial. 2. UX nativo em espanhol — todo o fluxo de verificação está disponível em espanhol, incluindo
Penalidades por não conformidade
5. Triagem de PEP e sanções — verificar designações OFAC, UN, EU e nacionais; rastrear contra listas PEP
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A Ley Bitcoin foi promulgada como Decreto Legislativo Nº 57 em 8 de junho de 2021 e entrou em vigor em 7 de setembro de 2021, noventa dias após a publicação no Diario Oficial. É a lei econômica principal mais curta do país — dezesseis artigos — e seu efeito é, no entanto, radical: o Artigo 1 declara
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Em 11 de janeiro de 2023, a Assembleia Legislativa aprovou a Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD), um estatuto sob medida que regulamenta tanto a emissão de ativos digitais (incluindo instrumentos de dívida pública tokenizados como o planejado "Volcano Bond") quanto as atividades comerciais de Digital Asset Se
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Durante a maior parte de sua história, El Salvador não teve um estatuto abrangente de proteção de dados; a proteção de dados pessoais estava ancorada em direitos constitucionais de privacidade, jurisprudência de habeas data, estatutos setoriais (as regras de dados da LCLDA, o regime de sigilo bancário, a Ley de Acceso a la Información Públ
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
El Salvador regulamenta jogos de azar desde a Ley de Juegos de Azar de 2001, mas o mercado foi modernizado em dezembro de 2021, quando o Ministério das Finanças e a Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) reorganizaram a supervisão de jogos. Desde essa reforma, a LNB tem sido a autoridade centralizada para lote
Detecção de vida biométrica
O documento de identidade nacional é o Documento Único de Identidad (DUI), uma identidade biométrica no formato de cartão de crédito emitida para todo salvadorenho com 18 anos ou mais. O DUI foi introduzido em 2001 (substituindo a Cédula de Identidad Personal), é obrigatório em todo o território nacional e é válido por oito anos a partir do mês de emissão. É emitido pelo Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN), uma instituição pública autônoma criada pela Ley Orgánica del RNPN e vinculada operacionalmente a
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. El Salvador permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em El Salvador, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em El Salvador.
A maioria dos setores regulamentados em El Salvador exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de cripto de El Salvador, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming de El Salvador.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
