Verificação de identidade em Gibraltar
Resumo executivo. Gibraltar é um Território Ultramarino Britânico de aproximadamente 34.000 pessoas que tem um desempenho muito superior ao seu tamanho como centro financeiro internacional, hub global de iGaming e pioneiro na regulamentação de tecnologia de livro-razão distribuído (DLT). A Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) supervisiona uma estrutura AML/CFT alinhada ao Reino Unido e harmonizada com AMLD5 e AMLD6 da UE. Os Regulamentos DLT (2
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Gibraltar tem aproximadamente 34.000 residentes ocupando 6,7 quilômetros quadrados na ponta sul da Península Ibérica. Sua economia é dominada por serviços financeiros, jogos online e turismo. Verticais principais que impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
licencia e supervisiona operadores de jogos remotos
HM Government of Gibraltar — Civil Status and Registration Office
restrito
O Civil Status and Registration Office gerencia registros de nascimento, casamento e óbito. Carteiras de identidade de Gibraltar emitidas para residentes. Território Ultramarino Britânico — residentes possuem British Overseas Territories
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Gambling Commissioner
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — o estatuto primário AML/CFT, estabelecendo crimes de lavagem de dinheiro, relatórios de atividade suspeita e poderes de confisco. - Regulamentos DLT (Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — 10 princípios regulamentares para negócios baseados em DLT, incluindo requisitos AML/KYC. Atualização esperada para final de 2025/início de 2026 para incorporar registros VASP. - Gibraltar GDPR (Data Protection Act 2004, conforme atualizado) — alinhado com GDPR da UE. Gi
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Gibraltar GDPR alinha-se com padrões da UE. Transferências transfronteiriças para UE/EEE e Reino Unido são geralmente permitidas. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas apropriadas (SCCs, BCRs ou decisões de adequação). A GRA aplica conformidade.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização de passaporte, carteira de identidade de Gibraltar ou carteira de identidade nacional da UE. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, nacionalidade, número do documento, data de expiração. 4. Triagem PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Negócios licenciados por DLT devem cumprir os 10 princípios regulamentares da GFSC, incluindo:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Operadores de jogos remotos devem cumprir requisitos AML do Gambling Commissioner:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
CDD padrão compatível com GFSC para plataformas regulamentadas: verificação de documentos, triagem PEP/sanções e monitoramento contínuo baseado em risco.
Detecção de vida biométrica
Passaportes britânicos detidos por residentes de Gibraltar contêm chips biométricos (ICAO 9303) com imagem facial e dados de impressão digital, suportando verificação baseada em NFC. Para clientes internacionais de iGaming, a abordagem depende da tecnologia de documentos do país emissor. Detecção de vida compatível com ISO 30107-3 é o padrão para integração remota em todos os setores. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Gibraltar permite integração KYC remota sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, detecção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais carteiras de identidade nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Gibraltar, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Gibraltar.
A maioria dos setores regulamentados em Gibraltar exige ou recomenda fortemente detecção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulamentária de criptomoedas de Gibraltar, incluindo conformidade com Travel Rule da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulamentares de iGaming de Gibraltar.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
