Verificação de identidade em Iraque
Verificação de documentos, liveness biométrico e triagem AML para empresas operando no Iraque — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O regime de crimes financeiros do Iraque é construído sobre três pilares: 1. Legislação primária — Lei Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo No. 39 de 2015, que revogou e substituiu a Ordem CPA No. 93 de 2004. 2. Instruções e circulares do CBI — diretrizes AML/CFT específicas por setor para bancos, empresas de câmbio, provedores de serviços de pagamento eletrônico e operadores de transferência de dinheiro, incluindo os padrões de reforma bancária CBI Pathways 2025. 3. Supervisão operacional pelo Escritório Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLCTFO), Unidade de Inteligência Financeira nacional do Iraque, operando com independência funcional dentro do CBI.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
lavagem de dinheiro é definida por referência à conversão, transferência, ocultação, disfarce, aquisição, posse ou uso de fundos conhecidos ou razoavelmente suspeitos de derivar de atividade criminosa
cobre bancos, empresas de câmbio, operadores de transferência de dinheiro, provedores de serviços de pagamento eletrônico, intermediários de seguros, corretores imobiliários, comerciantes de metais preciosos e pedras, advogados, notários
cria o Escritório Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo como um departamento público independente dentro do CBI com sua própria personalidade jurídica e autonomia financeira
o AMLCTFO pode suspender transações suspeitas por até 7 dias úteis e encaminhar descobertas ao Ministério Público
mínimo de cinco anos após término do relacionamento ou data da transação
com exceções limitadas para compartilhamento intragrupo e divulgações de autoridade legal
Ministério do Interior / Autoridade do Cartão Nacional
restrito
Cartão de identidade nacional biométrico combinando múltiplos documentos civis. Implementação em andamento. Número civil atribuído. Capacidade de verificação eletrônica sendo desenvolvida.
Ministério do Interior
restrito
Registro civil tradicional. Registros em papel sendo digitalizados.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ofensa predicada ampla
O estatuto fundamental é a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo No. 39 de 2015, promulgada em outubro de 2015 para substituir a estrutura da era CPA e alinhar o Iraque com os padrões FATF.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
A trajetória FATF do Iraque seguiu um arco distinto:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
O Iraque não possui estatuto abrangente de proteção de dados. Proteções de privacidade derivam de:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A estrutura de identidade iraquiana é gerenciada principalmente pelo Ministério do Interior através da Diretoria de Assuntos de Estado Civil e da Autoridade do Cartão Nacional.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
O Iraque ocupa um dos ambientes de sanções mais complexos de qualquer país não sancionado. Três fatores convergem:
Detecção de vida biométrica
O Iraque mantém uma das proibições mais rigorosas do mundo sobre criptomoedas: 1. Declaração CBI 2017 — o Banco Central do Iraque emitiu uma proibição formal contra o uso de criptomoedas em 3 de dezembro de 2017, alertando que comerciantes conduzindo transações em moedas virtuais enfrentariam penalidades sob a lei AML. O CBI citou risco de fraude, volatilidade do mercado, preocupações AML/CFT e a ausência de status de curso legal.
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Iraque permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Iraque, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Iraque.
A maioria dos setores regulamentados no Iraque exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas do Iraque, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas aos requisitos regulatórios de iGaming do Iraque.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
