Verificação de identidade em Irlanda
Verificação de documentos, liveness biométrico e triagem AML para empresas operando na Irlanda — por $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Irlanda tem um desempenho enormemente acima de seu peso em pagamentos, bancário e cripto. O International Financial Services Centre (IFSC) em Dublin hospeda mais de 500 instituições financeiras regulamentadas, e a Irlanda é a sede legal da UE da Stripe (Stripe Payments Europe Limited, autorizada como instituição de moeda eletrônica pelo CBI), Coinbase Europe, Gemini Europe, Circle Internet Financial Europe, MoonPay e entidade da UE da Kraken. A filial irlandesa do Revolut Bank UAB entrou em operação em 2023 e, junto com a entidade com passaporte da UE, agora atende mais de 3 milhões de clientes irlandeses — mais que qualquer banco de varejo incorporado irlandês. Fintechs locais incluem Fire.com (EMI), Prepay Technologies, Wayflyer, CurrencyFair, Future Finance e TransferMate. A população de entidades regulamentadas que precisa de KYC em escala se divide como: - Cred
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Regulation (EU
DEASP (Department of Employment Affairs and Social Protection)
regulamentado
Identidade digital do governo para serviços públicos. Baseado no PSC (Public Services Card) e PPSN. Principalmente para acesso a serviços governamentais; uso comercial limitado.
DSP (Department of Social Protection)
regulamentado
Identificador único para serviços públicos. Verificação disponível para entidades autorizadas. Não é um ID universal mas amplamente usado.
CRO
aberto
Registro de empresas. Busca online gratuita disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por MiCAR
A estrutura AML/CFT irlandesa baseia-se no Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 (CJA 2010), conforme alterado pelo Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2018 (transpondo 4AMLD) e o Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) (Amendment) Act 2021 (transpondo 5AMLD, sancionado em março de 2021). O Act 2021 trouxe provedores de serviços de ativos virtuais totalmente para dentro do perímetro, reduziu o limite CDD de e-money de €
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Irlanda está dentro da UE e se beneficia do livre fluxo de dados através do EEA. Transferências fora do EEA requerem uma decisão de adequação, Cláusulas Contratuais Padrão com uma avaliação de impacto de transferência, ou outro mecanismo do Artigo 46 GDPR. Pós-Schrems II, empresas irlandesas e o DPC têm sido particularmente rigorosos
Penalidades por não conformidade
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M, março de 2021 — falhas em hipotecas tracker. (Não AML, mas a multa característica do CBI usada para estabelecer o ritmo atual de fiscalização.)
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Sob o Capítulo 3 do CJA 2010 (Seções 33–39) e as Diretrizes de 2021 do CBI, uma instituição de crédito, EMI, instituição de pagamento ou empresa de investimento deve:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Irlanda foi uma das primeiras jurisdições da UE a trazer VASPs para dentro do perímetro AML. A Seção 106A do CJA 2010, inserida pelo Ato de 2021, criou o regime de registro VASP operado pelo CBI e efetivo desde 23 de abril de 2021. O registro tem sido historicamente lento e seletivo: o CBI tem
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Os jogos de azar na Irlanda estão sendo reconstruídos do zero. O Gambling Regulation Act 2024 (Ato No. 35 de 2024) revogou o Betting Act 1931, o Gaming and Lotteries Act 1956 e a maior parte do código estatutário irlandês de jogos legado, e estabeleceu a Gambling Regulatory Authority of Ireland (GRAI), que se tornou
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces se enquadram no EU Digital Services Act (DSA) (Regulamento (UE) 2022/2065), diretamente aplicável na Irlanda desde fevereiro de 2024. O coordenador DSA da Irlanda é Coimisiún na Meán. O Artigo 30 DSA exige que marketplaces online coletem e verifiquem a identidade, detalhes de contato, conta bancária e
Detecção de vida biométrica
Dados biométricos são dados de categoria especial do Artigo 9 GDPR. O processamento requer tanto uma base legal do Artigo 6 (tipicamente interesses legítimos sob o Artigo 6(1)(f) para prevenção de fraude ou obrigação legal sob o Artigo 6(1)(c) para AML) quanto uma isenção do Artigo 9 (tipicamente Artigo 9(2)(g) por razões de interesse público substancial, apoiado por estatuto irlandês). As Diretrizes de 2021 do CBI reconhecem liveness biométrico como um controle legítimo de onboarding remoto. O DPC, no entanto, é excepcionalmente rigoroso
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Irlanda permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Irlanda, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Irlanda.
A maioria dos setores regulamentados na Irlanda exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto da Irlanda, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Irlanda.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
