Verificação de identidade em Israel
Israel é uma das jurisdições KYC/AML tecnicamente mais maduras do mundo e, simultaneamente, uma das mais peculiares. O onboarding de um cliente israelense é governado pela Prohibition on Money Laundering Law, 5760-2000 (PMLL), um conjunto específico por setor de ordens ministeriais, e quatro supervisores paralelos — o Departamento de Supervisão Bancária do Bank of Israel (BoI), a Israel Securities Authority (I
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Israel tem uma população de aproximadamente 9,8 milhões, PIB per capita acima de USD 55.000, e um setor financeiro cuja sofisticação é desproporcionalmente grande em relação à sua população: - O setor bancário é concentrado. Cinco grupos bancários — Bank Hapoalim, Bank Leumi, Mizrahi Tefahot, Discount, e First International — controlam a esmagadora maioria dos depósitos de varejo. Todos são supervisionados pelo Departamento de Supervisão Bancária do Bank of Israel. - Profundidade fintech, globalmente desproporcional. Tel Aviv é um dos clusters fintech mais densos do planeta. Payoneer, eToro, Rapyd, Pagaya, Lemonade, Melio, Tipalti, e Riskified todos se originam aqui, e Israel é o país de origem da AU10TIX (fundada por ex-pessoal do Shin Bet) — um dos incumbentes globais de KYC. - Pesado em crypto no papel, hostil aos bancos na prática.
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
capital, adequação e propriedade, resiliência operacional, segregação de ativos de clientes
a Loteria Nacional, operando desde 1951 sob uma licença do Ministro das Finanças
Autoridade Populacional e de Imigração (Ministério do Interior)
regulamentado
Registro civil de todos os residentes e cidadãos. Nome, número de ID (Teudat Zehut), data de nascimento, consulta de endereço. Acesso governo-a-governo; API restrita para entidades autorizadas.
Autoridade Populacional e de Imigração
regulamentado
Número único de identificação nacional de 9 dígitos atribuído no nascimento ou imigração. Validação algorítmica de dígito verificador. Obrigatório para todos os residentes 16+. Usado em todas as interações governamentais e financeiras
Autoridade do Banco de Dados Biométrico Nacional (Lei do Banco de Dados Biométrico 2009)
restrito
Repositório biométrico centralizado contendo imagens faciais e impressões digitais. Escaneamento biométrico ao vivo comparado com modelos armazenados. Acesso restrito a oficiais autorizados (polícia, Shin Bet, Mossad, i
Autoridade Populacional e de Imigração
regulamentado
Cartão de identidade com chip incorporado com dados biométricos, obrigatório para novas emissões desde junho de 2017. Legível por NFC para serviços de e-governo. Integração digital com serviços Gov.il via confirmação SMS.
Ministério da Justiça
aberto
Registro empresarial. Busca online disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Condições de licenciamento CMISA
A PMLL é o estatuto AML principal de Israel. Aprovada pelo Knesset em 2000 (o texto completo não oficial em inglês está hospedado pelo Israel Legal Advocacy Project e pelo banco de dados VERTIC da ONU), ela faz três coisas que importam para qualquer fluxo de onboarding:
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Identificadores biométricos usados para identificar ou autenticar uma pessoa são classificados pós-Emenda-13 como "informação de sensibilidade especial" (ISS), atraindo os maiores deveres sob a lei. - Transferência transfronteiriça é permitida sob os Privacy Protection Regulations (Transfer of Information to Dat
Penalidades por não conformidade
Israel é um fiscalizador AML ativo, mesmo que — em relação à UE — seu registro público de multas seja menor e menos frequentemente atualizado.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O onboarding fintech em Israel é governado setor por setor por ordens PMLL e diretivas de supervisores. Para um banco ou empresa de cartão de crédito:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Provedores de serviços de criptoativos em Israel operam como Provedores de Serviços em Ativo Financeiro licenciados pela CMISA sob a Lei de Serviços Financeiros de 2016, e como entidades obrigadas sob a ordem PMLL FSP:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Efetivamente não há mercado comercial de KYC para iGaming em Israel. Os únicos operadores legais são Mifal HaPais (loteria estatal, apenas offline) e o Conselho de Apostas Esportivas de Israel (monopólio estatutário, com apostas esportivas online limitadas). Ambos operam fluxos KYC sob medida e fechados sob supervisão direta de
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces israelenses não são governados por um equivalente local do regime de rastreabilidade de comerciantes do Ato de Serviços Digitais da UE. Na prática, KYC de marketplace em Israel depende de:
Detecção de vida biométrica
Qualquer fluxo de identificação remota em Israel deve satisfazer dois conjuntos de regras sobrepostos: - A Diretiva ISA 2025 para Empresas de Pagamento Sobre a Implementação de Obrigações AML Usando Tecnologia de Identificação Online — estabelece a expectativa supervisória para autenticação de documentos, correspondência facial, detecção de liveness e retenção de logs de auditoria para empresas de pagamento, e é cada vez mais tratada pelo resto do mercado israelense como o padrão de facto para KYC remoto. - Diretiva 411 do Supervisor de Ba
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Israel permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Israel, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Israel.
A maioria dos setores regulamentados em Israel exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto de Israel, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Israel.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
