Verificação de identidade em Luxemburgo
Verificação de documentos, liveness biométrico e triagem AML para empresas operando em Luxemburgo — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O estatuto AML principal é a Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (a "Lei AML"), publicada no Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) e acessível através de legilux.public.lu. A lei foi alterada repetidamente — mais notavelmente pela lei de 13 de fevereiro de 2018 (transposição AMLD4), a lei de 25 de março de 2020 (transposição AMLD5, introduzindo o Registro de Beneficiários Finais e regime VASP), e a lei de 20 de maio de 2021 (estendendo obrigações a profissões adicionais e endurecendo regras de propriedade beneficiária). Obrigações AML/CFT setoriais para o setor financeiro são operacionalizadas através do CSSF Regulation No 12-02 de 14 de dezembro de 2012, substancialmente reformulado em 2020 e atualizado através de circul
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
regulamentado
Registro nacional de pessoas físicas. Numéro d'identification (número de identificação nacional) atribuído a todos os residentes.
LuxTrust S.A.
regulamentado
Provedor nacional de PKI e identidade digital. Provedor de serviços confiáveis para certificados qualificados, assinaturas eletrônicas e identificação. Usado por bancos e governo.
CTIE
regulamentado
Identidade eletrônica governamental. Notificado pelo eIDAS. Usado para serviços governamentais MyGuichet.lu.
Ministério da Justiça
aberto
Registro de Comércio e Empresas. Busca online disponível via LBR.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por CSSF
| Autoridade | Função | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Supervisor prudencial e AML/CFT para bancos, PFS, fundos de investimento, gestores de fundos (UCITS ManCos, AIFMs), instituições de pagamento, instituições de moeda eletrônica, VASPs/CASPs (MiCA), provedores de serviços de crowdfunding | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Supervisor para empresas de seguros e intermediários de seguros, incluindo obrigações AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Proteção de dados
Supervisionado por CNPD
Penalidades por não conformidade
5. Sanções + PEP + monitoramento contínuo. O módulo AML da Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância (UE, ONU, OFAC, UK HMT) e oferece monitoramento contínuo — exatamente o escopo que os inspetores da CSSF investigaram durante as visitas presenciais de 2024.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Em 27 de setembro de 2023, o FATF publicou a avaliação mútua de quarta rodada de Luxemburgo. Resultados:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Luxemburgo implementa o GDPR através da Loi du 1er août 2018 sobre a organização da CNPD. A CNPD publicou uma lista de operações de processamento que requerem uma Avaliação de Impacto de Proteção de Dados (DPIA) sob o Artigo 35 do GDPR, e o processamento biométrico para fins de identificação está nessa li
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Nacionais da UE/EEE podem usar seu cartão de identidade nacional ou passaporte do país de origem. Para onboarding não presencial, a Lei AML requer (a) um esquema de identificação eletrônica notificado pelo eIDAS em nível substancial ou alto de garantia, ou (b) salvaguardas equivalentes através de documento + vivacidade biométrica,
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
LuxTrust S.A. — Provedor de Serviços de Confiança Qualificado (QTSP) dominante de Luxemburgo sob o Regulamento eIDAS (UE) 910/2014. A LuxTrust emite certificados qualificados, assinaturas eletrônicas qualificadas (QES), selos eletrônicos qualificados e carimbos de tempo qualificados, e é supervisionada pelo ILNAS (número 2016/8/001). A
Detecção de vida biométrica
Luxemburgo hospedou EUR 7,4 trilhões em AuM de fundos em 2024 (cerca de 80× PIB), com aproximadamente 36% em fundos alternativos. Com mais de 3.000 fundos e centenas de AIFMs e UCITS ManCos, o país abriga um denso ecossistema de administradores de fundos terceirizados, agentes de transferência (TAs) e bancos depositários — todos com obrigações AML/CFT para onboarding de investidores sob a Lei AML e Regulamento CSSF 12-02. O KYC de investidores em um fundo de Luxemburgo é tipicamente tratado pelo TA em nome do AIFM/ManCo, que
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Luxemburgo permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Luxemburgo, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Luxemburgo.
A maioria dos setores regulamentados em Luxemburgo exige ou recomenda fortemente a detecção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas de Luxemburgo, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Luxemburgo.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
