Verificação de identidade em Malásia
Verificação de documentos, liveness biométrico e triagem AML para empresas operando na Malásia — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Três pilares estatutários definem o perímetro KYC/AML da Malásia. O primeiro é a Lei 613 (AMLATFPUAA 2001), o estatuto criminal e preventivo abrangente cobrindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, produtos de atividades ilegais e sanções financeiras direcionadas. O Ministro das Finanças designou o BNM como a autoridade competente sob a Lei, e o BNM por sua vez delegou as funções diárias de autoridade competente ao seu Departamento de Inteligência Financeira e Execução (FIED). O FIED recebe todos os Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e Relatórios de Limite de Dinheiro (CTRs) e executa a função nacional de inteligência financeira. O segundo pilar é o conjunto de Documentos de Política do BNM sobre AML/CFT/CPF e Sanções Financeiras Direcionadas (TFS), reemitido em 5 de fevereiro de 2024 e entrando em vigor em 6 de fevereiro de 2024. O
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
supervisor AML
JPN / Ministério dos Assuntos Internos
regulamentado
Banco de dados central de registro civil e identidade. Mantém registro nacional de todos os cidadãos e residentes permanentes. Fonte da verdade para verificação de identidade. MyKad (cartão inteligente com biometria e
Governo da Malásia (apoiado pela NACSA)
regulamentado
Plataforma nacional de identidade digital. Verifica identidade diretamente contra o banco de dados governamental JPN sem armazenar dados pessoais. Integrado com todas as operadoras móveis, 15 bancos/fintechs (MoUs) e imigr
CTOS Digital Berhad
regulamentado
Principal agência de crédito e provedor de verificação de identidade. Fornece verificação de identidade e verificações de crédito usando NRIC. Regulamentado pelo BNM. Serviços eKYC disponíveis.
SSM
aberto
Comissão de Empresas. Registro de empresas com busca online disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei Anti-Lavagem de Dinheiro, Anti-Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilegais 2001
A Lei 613 é o estatuto operativo que as instituições relatoras devem cumprir. A Parte IV impõe obrigações de due diligence do cliente, manutenção de registros e relatórios a qualquer instituição relatora listada no Primeiro Anexo — uma lista que o BNM pode expandir por ordem. Criminaliza lavagem de dinheiro (Seção 4), financiamento do terrorismo (Seção 4A) e falha em relatar transações suspeitas. As penalidades se estendem a até 15 anos de prisão e multas de até cinco vezes a quantia lavada para indivíduos, com se
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Para fluxos de onboarding, dados de bureaus de crédito são um sinal útil, mas secundário — reguladores malaios exigem verificação de documentos e biométrica como mecanismo primário de comprovação de identidade, com bureaus de crédito servindo para verificações de capacidade financeira e fraude, em vez de garantia de identidade.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
O Documento de Política e-KYC original de 2020 do BNM permitia onboarding remoto, mas tinha foco restrito em clientes individuais e contas de varejo. A revisão de 15 de abril de 2024 ampliou o perímetro para cobrir pessoas jurídicas (onboarding corporativo) e elevou os requisitos técnicos. Requisitos principais incluem:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Securities Commission Malaysia (SC) regula os mercados de capitais da Malásia sob o Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA). A SC emite suas próprias Guidelines on Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing for Reporting Institutions in the Capital Market Sector, que são as func
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Em janeiro de 2019, o Ministro das Finanças emitiu o Capital Markets and Services (Prescription of Securities) (Digital Currency and Digital Token) Order 2019, que prescreveu tanto moedas digitais quanto tokens digitais como valores mobiliários sob o CMSA onde certos critérios são atendidos. A ordem entrou em
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
A Labuan Financial Services Authority (LFSA) regula o centro financeiro offshore da Malásia, o Labuan International Business and Financial Centre (Labuan IBFC), sob o Labuan Financial Services and Securities Act 2010 e o Labuan Islamic Financial Services and Securities Act 2010. Labuan tem
Detecção de vida biométrica
A identidade na Malásia é baseada no MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) — o cartão de identidade nacional inteligente emitido pelo JPN (Jabatan Pendaftaran Negara, o Departamento Nacional de Registro) sob o Ministério dos Assuntos Internos. O MyKad é obrigatório para todos os cidadãos malaios com 12 anos ou mais. Ele contém um número NRIC (National Registration Identity Card) de 12 dígitos, um chip de contato com biometria de impressão digital, uma fotografia e metadados que suportam múltiplas aplicações (carteira de motorista, saúde, carteira eletrônica)
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Malásia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Malásia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Malásia.
A maioria dos setores regulados na Malásia exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Malásia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Malásia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
