Verificação de identidade
construído para Malásia 
MyKad e e-Passaporte da Malásia em uma única sessão, verificados contra o registro nacional JPN e dados de cabeçalho do bureau de crédito — US$ 0,33 KYC completo, 500 gratuitos por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Malásia.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade na Malásia: injeção de deepfake contra os fluxos e-KYC obrigatórios do BNM em bancos móveis e integração DAX, falsificação organizada de cartões MyKad e MyPR legados nos corredores de remessas de trabalhadores migrantes e cultivo de mulas de identidade sintética contra carteiras conectadas ao DuitNow. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- AMLA 2001 (Lei Anti-Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilegais)
- PDPA 2010 (Lei de Proteção de Dados Pessoais)
- Documento de Política e-KYC do BNM (2020)
- Diretrizes da SC sobre Mercados Reconhecidos (Bolsas de Ativos Digitais)
- Lei de Mercados de Capitais e Serviços de 2007
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Malásia.
BNM
Bank Negara Malaysia — banco central e supervisor prudencial para bancos, EMIs e operadores de sistemas de pagamento aprovados. Emite o Documento de Política e-KYC (2020) vinculativo para toda instituição reportante.
SC
Securities Commission Malaysia — supervisor de valores mobiliários e ativos digitais. Registra Bolsas de Ativos Digitais (DAX) e operadores de Oferta Inicial de Câmbio sob a Lei de Mercados de Capitais e Serviços de 2007.
FIED
Financial Intelligence and Enforcement Department dentro do Bank Negara Malaysia — Unidade de Inteligência Financeira da Malásia. Recebe Relatórios de Transações Suspeitas sob a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Produtos de Atividades Ilegais de 2001 (AMLA 2001).
JPDP
Jabatan Perlindungan Data Peribadi — aplica a Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2010 (PDPA 2010) e as emendas de 2024. Governa como os dados de verificação de identidade são coletados, processados e armazenados.
JPN
Jabatan Pendaftaran Negara — autoridade de registro civil dentro do Ministério do Interior. Emite todos os MyKad, MyKid e MyPR e opera o banco de dados de fonte autoritativa para verificação de identidade.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- MyKad (o cartão com chip atual), MyKid (menores), MyPR (residentes permanentes), Passaporte Malaio com o chip lido no canal NFC e JPJ Driver's Licence.
- Retorna o nome completo, número IC de 12 dígitos, data de nascimento, sexo, raça, religião e endereço.
- MyKad — número IC de 12 dígitos
- MyKid · MyPR
- Passaporte Malaio — leitura de chip NFC
Compare o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identidade.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Didit verifica o nome do usuário em relação ao conjunto global de mais de 1.300 sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e listas de mídia adversa, além de todas as listas de vigilância regulatórias da Malásia (Lista de Sanções do Ministério do Interior, Sanções SC AOB, avisos BNM, registro PEP do Dewan Rakyat, LFSA-ALERT, MACC).
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o registro nacional JPN.
Verificado em relação ao registro civil oficial.
- A verificação de Identidade Nacional da Malásia (
mys_national_id,$0.16, >75% de cobertura) é a consulta oficial de origem governamental JPN — nome, data de nascimento, IC de 12 dígitos e endereço + telefone opcionais são verificados em relação à fonte de registros de cidadãos. - A verificação de Bureau de Crédito da Malásia (
mys_credit_bureau,$0.71, >55% de cobertura) faz uma verificação cruzada com dados de cabeçalho de crédito — útil para subscrição de crédito fintech e integração de bancos digitais licenciados pelo BNM.
Verificação cruzada com o registro nacional JPN — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Malásia Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Malásia.
Malaysia — National ID (JPN registry)
Fonte: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. Consentimento do usuário final necessário. Cobertura >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
Fonte: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. Cobertura >55% of adult population.
Listas AML rastreadas em Malásia
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e mídias adversas, além das listas de vigilância regulatória e registros de PEP do país.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Malásia.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.