Verificação de identidade em Maldivas
Resumo executivo. As Maldivas são membro do Grupo Ásia/Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro (APG) com uma estrutura AML/CFT regida pela Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Lei nº 10/2014), supervisionada pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) dentro da Autoridade Monetária das Maldivas (MMA). A avaliação mútua de 2019 do APG encontrou deficiências significativas tanto na conformidade técnica
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Maldivas têm uma população de aproximadamente 521.000 (mais uma força de trabalho expatriada significativa) e um PIB de aproximadamente USD 6,5 bilhões. Malé é a capital e centro comercial. A economia é impulsionada pelo turismo (aproximadamente 30% do PIB) e pesca. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Requisitos detalhados de CDD, categorização de risco do cliente e manutenção de registros
As Maldivas não possuem legislação abrangente de proteção de dados
Supervisiona empresas de valores mobiliários e participantes do mercado de capitais
Departamento de Registro Nacional (DNR)
regulamentado
Cartão de identidade nacional inteligente emitido para todos os cidadãos. Registro populacional centralizado. População pequena permite alta cobertura. Serviços governamentais digitais em expansão.
Departamento de Registro Nacional (DNR)
regulamentado
Registro de nascimento, óbito, casamento. Altas taxas de registro devido à população pequena e concentrada.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Regulamentos MMA sobre AML/CFT
- Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Lei 10/2014) — Define CDD, abordagem baseada em risco, propriedade beneficiária, triagem PEP e relatório STR. - Lei Bancária (Lei 24/2010) — Requisitos prudenciais e AML para bancos. - Regulamentos MMA sobre AML/CFT — Requisitos detalhados de CDD, categorização de risco do cliente e manutenção de registros. - Proteção de dados — As Maldivas não possuem legislação abrangente de proteção de dados. Garantias constitucionais de privacidade fornecem uma estrutura geral
Proteção de dados
Supervisionado por Proteção de dados
As Maldivas carecem de legislação abrangente de proteção de dados. Disposições constitucionais de privacidade fornecem uma estrutura geral. Não existem restrições formais de transferência de dados transfronteiriços, embora obrigações de sigilo bancário se apliquem a dados financeiros.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. NIC ou passaporte biométrico. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número de identidade nacional, nome completo, data de nascimento, endereço. 4. Triagem PEP e sanções. Contra listas de sanções EU, UN, OFAC e
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As Maldivas não estabeleceram uma estrutura de licenciamento VASP. Atividades de ativos virtuais estão sob obrigações gerais de AML:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
As Maldivas são uma república islâmica, e jogos de azar são proibidos sob a lei Sharia. Não há estrutura de licenciamento para iGaming.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de turismo, arrendatários de resorts e plataformas de marketplace enfrentam obrigações de CDD:
Detecção de vida biométrica
O passaporte biométrico das Maldivas suporta leitura de chip NFC. O NIC é um cartão inteligente, mas não totalmente biométrico. Detecção de vivacidade (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Maldivas permitem onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, vivacidade biométrica e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Maldivas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Maldivas.
A maioria dos setores regulamentados nas Maldivas exige ou recomenda fortemente detecção de vivacidade biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece vivacidade certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, vivacidade, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto das Maldivas, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming das Maldivas.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
