Verificação de identidade
construído para Maldivas 
ID Nacional Maldiviana e passaporte biométrico em uma única sessão — correspondência facial com uma selfie ao vivo, triagem AML em listas de observação da Autoridade Monetária das Maldivas e listas de sanções globais. KYC completo por $0.33, 500 gratuitos todos os meses.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Maldivas.
- Cenário de fraude
- As Maldivas enfrentam pressões de fraude de identidade impulsionadas pelo grande setor de turismo e hospitalidade do arquipélago — reivindicações fraudulentas de identidade de estrangeiros, ataques de ID sintética explorando o influxo sazonal de trabalhadores migrantes e falsificação de documentos transfronteiriça via corredor comercial Índia-Sri Lanka-Maldivas. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (Lei nº 4/2014)
- Lei Bancária (Lei nº 24/2010)
- Lei da Autoridade Monetária das Maldivas (Lei nº 6/81)
- Lei de Valores Mobiliários das Maldivas
- Estrutura de Avaliação Mútua do APG
- 40 Recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Maldivas.
MMA
Autoridade Monetária das Maldivas — banco central e supervisor prudencial para bancos, instituições financeiras, empresas de serviços monetários e provedores de serviços de pagamento. Emite requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei Bancária (Lei nº 24/2010).
FIU-Maldives
Unidade de Inteligência Financeira — opera sob a MMA. Recebe Relatórios de Transações Suspeitas e aplica controles AML/CFT sob a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (Lei nº 4/2014).
CMDA
Autoridade de Desenvolvimento do Mercado de Capitais — supervisiona os participantes do mercado de capitais, negociadores de valores mobiliários e empresas de investimento sob a Lei de Valores Mobiliários das Maldivas.
Department of National Registration
Emite o Cartão de Identidade Nacional e mantém o registro da população civil das Maldivas — a fonte autoritária para verificação de identidade baseada em NIC.
Ministry of Home Affairs and Land
Supervisiona o Departamento de Registro Nacional e o Departamento de Imigração. Aplica os requisitos de proteção de dados nos fluxos de verificação de identidade sob a lei maldiviana.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cartão de Identidade Nacional (cartão inteligente biométrico), passaporte biométrico (com leitura de chip NFC), Permissão de Trabalho / Visto de Emprego e Carteira de Motorista.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Cartão de Identidade Nacional — cartão inteligente biométrico
- Passaporte Biométrico — leitura de chip NFC
- Permissão de Trabalho / Visto de Emprego · Carteira de Motorista
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de alto risco — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação maldivianas:
- Assembleia Nacional das Maldivas — PEP Nível 1 (membros do parlamento).
- Ministério do Planejamento Nacional e Infraestrutura das Maldivas — PEP Nível 3 (altos funcionários do ministério).
- Partido Progressista das Maldivas — PEP Nível 3 (figuras políticas importantes).
- Ministério das Finanças das Maldivas — Avisos (notificações regulatórias e de aplicação).
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções da UE — entidades designadas pela União Europeia.
- Lista de Sanções HMT do Reino Unido — sanções financeiras do Tesouro de Sua Majestade.
- APG (Grupo Ásia/Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro) — lista de observação de avaliação mútua.
- 40 Recomendações do FATF — monitoramento de jurisdições de alto risco.
Pontuado por gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de banco de dados para identidades maldivianas.
- Atualmente, não há API pública de validação de banco de dados governamental para as Maldivas exposta como um serviço Didit autônomo — o registro civil do Departamento de Registro Nacional não oferece atualmente uma API pública de consumidor aberta a integradores terceirizados.
Validação de banco de dados para identidades maldivianas — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Maldivas Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Maldivas.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Maldivas.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.