Verificação de identidade
feito para Malta

Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma única Application Programming Interface (API), mais de 25 módulos combináveis em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Usuário (KYC, know your customer), Verificação de Documento de Identidade, prova de vida, comparação facial, triagem Anti-Money Laundering (AML), análise de Internet Protocol (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Negócios (KYB, know your business), registro, Ultimate Beneficial Owner (UBO), diretores, AML de entidade, além de uma sessão KYC vinculada por UBO.
• Monitoramento de Transações, motor de regras em tempo real, gerenciamento de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
• Triagem de Carteira (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por checagem, ou traga seu próprio provedor de triagem e execute-o dentro do Didit.

Combine qualquer módulo em um fluxo de trabalho com o construtor visual no-code, coloque em produção em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todo mês, para sempre.

A maioria dos fornecedores de identidade vende uma fatia, uma checagem KYC, uma lista Anti-Money Laundering (AML), uma triagem de carteira. O Didit oferece a infraestrutura por trás de todos eles, e a diferença aparece em seis eixos:

• Preços. Preço público em cada módulo, $0.33 para um KYC completo, 500 verificações gratuitas todo mês, sem mínimos, sem contratos. Fornecedores de produto único escondem mínimos de seis dígitos atrás de uma chamada de vendas.
• Acesso. Sandbox em um clique, autoatendimento desde o primeiro dia, chaves de produção no cadastro. Fornecedores de produto único bloqueiam o sandbox atrás de um contrato, meses para avaliar.
• Experiência do desenvolvedor. Documentação pública, um servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code e Cursor, e Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native e Flutter. Integre em 5 minutos com um agente de IA ou em uma tarde de trabalho manualmente.
• Experiência do usuário. As maiores taxas de aprovação do mercado, inferência de ponta a ponta abaixo de 2 segundos, fluxos de captura especializados por país, mais de 48 idiomas prontos para uso.
• Flexibilidade. Uma Application Programming Interface (API) /v3/ compõe mais de 25 módulos em KYC, Know Your Business (KYB), Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira (KYT, know your transaction). Uma sessão KYB gera um KYC vinculado para cada Ultimate Beneficial Owner (UBO); uma transação sinalizada gera uma remediação KYC de step-up, mesma sessão, mesmo contrato de webhook, mesma trilha de auditoria. Fornecedores de produto único vendem um tipo de KYC e param por aí.
• Fraude na era da IA. Mais de 200 sinais de fraude em tempo real pontuados em cada sessão, deepfake, injeção, ID sintético, falsificação de documentos, morphing facial, inteligência de dispositivo, replay. Fornecedores de produto único tratam a detecção de deepfake e injeção como itens de roadmap, não como padrões.

Comum em fintech e cripto, a mesma arquitetura se encaixa em marketplaces, iGaming, mobilidade e qualquer vertical onde você precisa saber quem é alguém e o que está fazendo.

500 verificações gratuitas todo mês, para sempre, em todas as contas. Sem cartão de crédito. Sem chamada de vendas. Sem expiração.

Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Triagem de Carteira, $0.20 por Triagem Anti-Money Laundering (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por comparação facial, $0.03 por análise de Internet Protocol (IP).

Pague conforme o uso, sem mínimos, sem surpresas de excesso. Descontos por volume são aplicados automaticamente à medida que você cresce.

Sim. A Malta Gaming Authority (MGA) supervisiona operadores de jogos remotos B2C e B2B em todo o mundo sob a Gaming Act 2018 e a Player Protection Directive, todo operador licenciado deve realizar Due Diligence Completa do Cliente + verificação de idade + origem dos fundos + verificações de jogo responsável.

Didit cobre todo o stack da MGA em um único fluxo de trabalho:

• Verificação de Documento de Identidade + Prova de Vida Ativa + Comparação Facial 1:1 para a checagem de onboarding de nível 1.
• Estimativa de Idade ($0.10) para barreiras de menores de 18 anos no funil de marketing antes do KYC completo.
• Triagem AML ($0.20 por checagem) contra o pool global, além das listas de observação regulatórias maltesas e Sanções Consolidadas da UE.
• Busca Facial 1:N (gratuita) para aplicação de autoexclusão e detecção de fraude de múltiplas contas, crítico sob a conformidade da Player Protection Directive.
• Monitoramento AML contínuo ($0.07 por usuário/ano) para a obrigação de revisão periódica, além de um pacote de evidências de Relatório de Atividade Suspeita da FIAU em cada ocorrência.

Quatro atuam em cada fluxo de verificação de identidade maltês:

• Malta Gaming Authority (MGA), supervisiona operadores de jogos remotos B2C e B2B em todo o mundo sob a Gaming Act 2018. Requisitos de onboarding de jogadores, origem dos fundos e KYC entre os mais rigorosos da UE.
• Malta Financial Services Authority (MFSA), supervisor prudencial unificado para bancos, instituições de pagamento, emissores de dinheiro eletrônico, empresas de valores mobiliários, seguradoras e Provedores de Serviços de Ativos Financeiros Virtuais (VFA) sob a VFA Act e o Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA).
• Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), Unidade de Inteligência Financeira de Malta. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas sob o Capítulo 373 (Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro).
• Information and Data Protection Commissioner (IDPC), supervisiona o General Data Protection Regulation (GDPR).

Didit oferece o fluxo hospedado + o log de auditoria + a cobertura de lista de observação para satisfazer todos os quatro ao mesmo tempo, o mesmo fluxo de trabalho POST /v3/session/, o mesmo relatório JSON, o mesmo pacote de evidências SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

O próprio Cartão de Identidade maltês é capturado + analisado por OCR + lido por chip na mesma sessão através do módulo de Verificação de Documento de Identidade, o cartão habilitado para chip alinhado com o Regulamento da UE 2019/1157.

Um service_id de Validação de Banco de Dados específico para Malta está no roadmap à medida que os parceiros de dados de Malta são integrados, o catálogo aberto oferece verificações de fonte autoritativa pagas por chamada para o país à medida que cada parceiro entra em operação. Enquanto isso:

• Verificação de Documento de Identidade captura + lê + valida o chip do Cartão de Identidade maltês.
• Triagem AML ($0.20 por checagem) cobre toda a superfície da lista de observação regulatória maltesa (PEPs da Câmara de Representantes, Asset Recovery Bureau, Malta Transport Maritime), além das Sanções Consolidadas da UE, OFAC SDN e sanções da ONU.
• O mesmo endpoint POST /v3/database-validation/ adiciona o ID de serviço de Malta no momento em que é lançado, sem alteração de integração para clientes existentes.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Cadastre-se em business.didit.me, obtenha uma chave de API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id que conecta Verificação de ID + Prova de Vida Ativa + Comparação Facial + AML, pronto.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider ou Replit Agent. O agente provisiona o aplicativo, constrói o fluxo de trabalho, conecta o webhook e executa um teste de fumaça.
• Cinco SDKs compartilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações todo mês são gratuitas, para sempre, pilote o stack completo de Malta sem custo antes de direcionar o tráfego de produção.

Inglês, detectado automaticamente pelo navegador/localização do dispositivo do usuário. O inglês é o idioma de trabalho dos serviços financeiros e jogos online malteses, com a interface de usuário hospedada também disponível em maltês, italiano, russo e alemão para a base de jogadores internacionais.

A camada de reconhecimento de documentos é independente da camada da interface de usuário, a captura funciona em qualquer idioma, e o console de administração pode ser configurado independentemente para o idioma que sua equipe de conformidade preferir. A interface de usuário hospedada está disponível em um total de mais de 48 idiomas.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que for executado na sessão:

• Verificação de ID, $0.15 por checagem de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Comparação Facial 1:1, $0.05. Busca Facial 1:N, grátis (crítico para aplicação de autoexclusão).
• Estimativa de Idade, $0.10 por checagem (útil para barreiras de menores de 18 anos antes do KYC completo em iGaming).
• Triagem AML, $0.20 por checagem. AML Contínuo, $0.07 por usuário/ano.

O pacote KYC completo (Identidade + Prova de Vida Passiva + Comparação Facial + Análise de IP) custa `$0.33`, o mesmo preço base em todo o mundo, sem sobretaxa para Malta. 500 verificações gratuitas todo mês, sem cartão de crédito. Descontos por volume são aplicados automaticamente acima do nível gratuito; o plano Enterprise adiciona um Contrato de Serviços Mestre (MSA) personalizado e escolha de residência de dados.