Verificação de identidade em Mauritânia
Resumo executivo. A Mauritânia é membro da Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) com uma estrutura AML/CFT governada pela Lei No. 2005-048 sobre combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (conforme alterada), supervisionada pela Cellule d'Information Financière (CANIF), a UIF nacional. A Mauritânia também é membro da Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Mauritânia tem uma população de aproximadamente 4,9 milhões e um PIB de cerca de USD 10 bilhões. Nouakchott é a capital comercial. A economia é impulsionada pela mineração (minério de ferro, ouro), pesca, agricultura e petróleo e gás emergentes. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
O banco central emite instruções vinculativas sobre CDD, controles internos e relatórios para bancos e instituições de pagamento
A Mauritânia não possui legislação abrangente de proteção de dados, embora a Constituição garanta direitos de privacidade
Supervisiona bancos, instituições de microfinanças e provedores de serviços de pagamento para conformidade prudencial e AML
UIF nacional, responsável por receber, analisar e disseminar relatórios de transações suspeitas
Órgão supervisor bancário dentro do BCM
Agence Nationale du Registre des Populations et des Titres Securises (ANRPTS)
restrito
Sistema biométrico de carteira de identidade nacional. Registro civil mantido. Cobertura em expansão, mas áreas rurais permanecem mal atendidas.
Ministério do Interior
restrito
Registro de nascimento, óbito e casamento. Esforços de digitalização em andamento.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por BCM Instructions
- Loi No. 2005-048 (conforme alterada pela Loi 2015-035) — Sobre combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Define CDD, abordagem baseada em risco, beneficiário final, triagem PEP e relatórios STR. - BCM Instructions — O banco central emite instruções vinculativas sobre CDD, controles internos e relatórios para bancos e instituições de pagamento. - Ordonnance 2007-012 — Sobre regulamentação de microfinanças, incluindo obrigações AML. - Proteção de dados — A Mauritânia não possui legislação abrangente de proteção de dados
Proteção de dados
Supervisionado por Proteção de dados
A Mauritânia carece de legislação abrangente de proteção de dados. Garantias constitucionais de privacidade fornecem uma estrutura geral, mas não há restrições específicas de transferência de dados transfronteiriças comparáveis ao GDPR. O compartilhamento de dados financeiros é governado por disposições de sigilo bancário e instruções do BCM.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Fotografia da CNI biométrica (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. NNI, nome completo, data de nascimento, local de nascimento, endereço. 4. Triagem PEP e sanções.
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
A Mauritânia não estabeleceu uma estrutura regulatória VASP. O BCM não abordou formalmente ativos virtuais. Qualquer serviço de ativo virtual está sujeito às obrigações gerais de AML:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A Mauritânia é uma república islâmica, e jogos de azar são proibidos pela lei nacional. Não há estrutura de licenciamento para iGaming. Qualquer operador offshore atendendo residentes mauritanos enfrenta obrigações gerais de AML se as transações forem roteadas através de instituições financeiras mauritanas.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Plataformas de marketplace e operadores de e-commerce na Mauritânia enfrentam obrigações de CDD principalmente através da integração com mobile money:
Detecção de vida biométrica
A CNI biométrica da Mauritânia (desde 2011) e o passaporte biométrico (desde 2016) contêm imagens faciais e impressões digitais armazenadas em chip. A leitura de chip baseada em NFC é tecnicamente viável, mas o acesso comercial à PKI não está disponível. A detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Mauritânia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Mauritânia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Mauritânia.
A maioria dos setores regulamentados na Mauritânia exige ou recomenda fortemente a detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Mauritânia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Mauritânia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
