Verificação de identidade em Maurício
Resumo executivo. Maurício é membro do Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) e opera um dos Centros Financeiros Internacionais (IFCs) mais desenvolvidos da África. A estrutura AML/CFT é regida pelo Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act (FIAMLA) 2002 (conforme alterado) e pelo Banking Act 2004, supervisionado pela Financial Intelligence Unit (FIU Maur
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Maurício tem uma população de aproximadamente 1,3 milhão e um PIB de cerca de USD 14 bilhões. Port Louis é a capital comercial. A economia é impulsionada por serviços financeiros, turismo, têxteis, TIC e imóveis. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
FIU nacional, responsável por receber, analisar e disseminar STRs
Gabinete do Primeiro-Ministro — Divisão de Estado Civil
regulamentado
Cartão de Identidade Nacional biométrico com chip. Sistema de registro civil robusto com cobertura quase universal. Serviços governamentais digitais disponíveis.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por FIU Mauritius
- Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act (FIAMLA) 2002 (conforme alterado até 2023) — Define requisitos de CDD, relatórios de transações suspeitas, beneficiário final e triagem PEP. Alinhado com as Recomendações FATF. - Banking Act 2004 — Requisitos prudenciais e AML para bancos. - Financial Services Act 2007 (conforme alterado em 2018) — Rege o FSC, licenciamento GBC e serviços financeiros não bancários. - Companies Act 2001 — Registro de empresas e requisitos de beneficiário final. - Dat
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Data Protection Act 2017 está alinhado com GDPR. Transferências transfronteiriças de dados pessoais são permitidas para países com proteção adequada. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas apropriadas (cláusulas contratuais padrão, regras corporativas vinculantes ou consentimento). A Data Protection Commis
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do NIC (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Número do NIC, nome completo, data de nascimento, endereço, validade do documento. 4. Triagem PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs licenciados sob o Act de 2021 devem cumprir obrigações completas de CDD:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
O GRA regula jogos terrestres e online limitados. Os operadores devem:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Empresas de gestão GBC e prestadores de serviços corporativos enfrentam requisitos intensivos de KYC:
Detecção de vida biométrica
O NIC de Maurício é um cartão inteligente biométrico com imagem facial e impressões digitais armazenadas no chip. A leitura de chip baseada em NFC é tecnicamente viável. A detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência documento-retrato é o padrão para onboarding remoto. A qualidade biométrica do sistema NIC é alta pelos padrões regionais. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Maurício permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Maurício, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Maurício.
A maioria dos setores regulamentados em Maurício exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de criptomoedas de Maurício, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da EU quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Maurício.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
