Verificação de identidade
construído para Paquistão 
CNIC, passaporte paquistanês e carteira de motorista em uma sessão, com triagem AML alinhada ao SBP contra listas de vigilância FMU + NACTA — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Paquistão.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade paquistanesa: ataques de deepfake e CNIC sintéticos na onda de carteiras bancárias sem agências (JazzCash, Easypaisa, NayaPay, SadaPay) e EMIs licenciadas pelo SBP, golpes de roubo de credenciais NADRA visando fluxos de integração, e pressão de triagem de organizações proscritas após a lista expandida de Pessoas Proscritas da NACTA sob a Lei Anti-Terrorismo. Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2010
- Regulamentações AML/CFT do SBP
- Regulamentações de Bancos Sem Agências do SBP
- Lei Anti-Terrorismo de 1997 (regime de Pessoas Proscritas da NACTA)
- Projeto de Lei de Proteção de Dados Pessoais de 2023 (MoITT)
- Lei de Prevenção de Crimes Eletrônicos de 2016 (PECA)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Paquistão.
SBP
State Bank of Pakistan — banco central e supervisor prudencial para todos os bancos, bancos de microfinanças e instituições de dinheiro eletrônico (EMI). Define as regras de integração remota sob as Regulamentações AML/CFT e as Regulamentações de Bancos Sem Agências.
SECP
Securities and Exchange Commission of Pakistan — supervisor de valores mobiliários para intermediários de mercados de capitais, seguradoras, modarabas e o cenário emergente de Provedores de Serviços de Ativos Digitais.
NADRA
National Database and Registration Authority — emite todos os CNIC, SNIC, POC e NICOP. A autoridade de registro civil oficial e a operadora do serviço de verificação CNIC que toda instituição sujeita à Due Diligence do Cliente deve usar.
FMU
Financial Monitoring Unit — Unidade de Inteligência Financeira do Paquistão. Recebe Relatórios de Transações Suspeitas e Relatórios de Transações em Moeda sob a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2010.
NACTA
National Counter Terrorism Authority — mantém as listas de Organizações Proscritas e Pessoas Proscritas sob a Lei Anti-Terrorismo de 1997. Toda entidade supervisionada pelo SBP deve verificar os registros da NACTA em cada integração.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Funciona para todas as credenciais primárias paquistanesas — CNIC (e a variante SNIC com chip), Passaporte Paquistanês com leitura de chip em e-Passaportes, POC para estrangeiros de origem paquistanesa, NICOP para paquistaneses no exterior e a Carteira de Motorista.
- Retorna o nome (latim + urdu), número CNIC, data de nascimento, sexo e endereço.
- CNIC · SNIC (ID Inteligente)
- Passaporte Paquistanês — leitura de chip em e-Passaporte
- POC · NICOP · Carteira de Motorista
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicidade: pesquisa facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Liveness ativo ($0.15) para fluxos de alto risco — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação paquistanesas:
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) — Organizações Proscritas — organizações proscritas sob a Lei Anti-Terrorismo de 1997.
- National Counter Terrorism Authority (NACTA) Paquistão — Pessoas Proscritas — indivíduos proscritos sob a Lei Anti-Terrorismo de 1997.
- National Counter Terrorism Authority Paquistão — Lista Desnotificada — pessoas e organizações anteriormente proscritas cujo status mudou.
- Pakistan Competition Authority — Decisões de Aplicação — ações de aplicação regulatória da autoridade de concorrência.
- Assembleia Nacional do Paquistão — Registro de Pessoas Politicamente Expostas — MNAs e altos funcionários parlamentares.
- FMU — Referências de atividades suspeitas da Unidade de Monitoramento Financeiro — entidades sinalizadas pela FMU e referências de transações suspeitas.
Pontuação de severidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada NADRA via integração de parceiro.
O Paquistão atualmente não expõe uma API pública de verificação CNIC de nível de consumidor para fornecedores de KYC transfronteiriços — o Verisys da NADRA é licenciado apenas para entidades reguladas pelo SBP e parceiros domésticos aprovados sob acordos bilaterais de compartilhamento de dados.
- O fluxo hospedado já cobre a captura de CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + correspondência facial biométrica com o retrato do documento — a linha de base operacional que as Regulamentações AML/CFT do SBP esperam.
- Entidades reguladas pelo SBP que possuem uma integração direta com o NADRA Verisys podem fazer a integração via o nível Enterprise usando o conector de fonte BYO
pak_nadra_verisys, para que a pesquisa NADRA seja executada em linha com o restante do fluxo de verificação — mesma sessão, mesmo contrato de webhook, mesma trilha de auditoria. - A Didit oferece Validação de Banco de Dados para mais de 40 países; o conector Enterprise
pak_nadra_verisyspreenche a lacuna para instituições domésticas que já possuem acordos de compartilhamento de dados NADRA.
Verificação cruzada NADRA via integração de parceiro — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Paquistão Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Paquistão.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Paquistão.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.