Verificação de identidade
construído para Panamá 
Cédula de Identidad e Passaporte em uma sessão, verificados com o Tribunal Eleitoral com correspondência facial biométrica — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Panamá.
- Cenário de fraude
- Três pressões moldam a fraude de identidade panamenha: ataques de deepfake e Cédulas sintéticas contra os bancos licenciados pela SBP e aplicativos de pagamento estilo Yappy / Nequi que dominam os trilhos locais, falsificação de documentos de Cédula em formatos de chip e legados, e pressão AML dada a história do Panamá na lista cinza da FATF e o trabalho contínuo de remediação em andamento. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acordo SBP 10-2015 (CDD)
- Lei 81 de 2019 (Proteção de Dados Pessoais)
- Lei 129 de 2020 (registro de UBO)
- 40 recomendações do FATF
Quem supervisiona a verificação de identidade em Panamá.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — supervisor prudencial para bancos, EMIs, instituições de pagamento e cooperativas financeiras. Define regras de integração remota sob o Acordo SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — supervisor de valores mobiliários e mercado de capitais. Registra corretores, consultores de investimento e intermediários de criptoativos.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Unidade de Inteligência Financeira do Panamá. Recebe Reportes de Operaciones Sospechosas sob a Lei 23 de 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — supervisora da Lei 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Governa toda verificação de identidade de residentes panamenhos.
Tribunal Electoral
Autoridade de registro civil. Emite todas as Cédulas de Identidad e opera o serviço biométrico SIB usado como base de dados de fonte autoritativa para verificação de identidade.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o documento de identidade.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Cédula de Identidad (com chip e legado), Carné de Residente, Pasaporte (com leitura de chip em e-Passports) e carteira de motorista.
- Retorna o nome, Cédula, data de nascimento, sexo e validade.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — leitura de chip em e-Passport
Compare o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identidade.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira o rosto ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídias adversas.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídias adversas — além de listas de observação panamenhas:
- PASSRP — Superintendência de Seguros e Resseguros do Panamá (SIE) — sanções do regulador de seguros e resseguros.
- PAMP-MW — Ministério Público do Panamá, Mais Procurados (SIP) — registro de foragidos mais procurados do Ministério Público.
- Assembleia Nacional do Panamá — registro PEP — Deputados da Assembleia Nacional e altos funcionários da assembleia.
- Superintendência do Mercado de Valores do Panamá — Advertências — advertências regulatórias da SMV contra participantes do mercado de valores mobiliários e de capitais.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — registro de sanções — ações de fiscalização e sanções de PLA/FT emitidas pela UAF.
- Tribunal Eleitoral — registro de Cédula — verificação cruzada com o registro civil oficial do Panamá.
- Superintendência de Bancos do Panamá (SBP) — Sanções e Ações de Fiscalização — ações de fiscalização emitidas pela SBP contra bancos, EMIs e instituições de pagamento.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídias adversas — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Verificação cruzada com o Tribunal Eleitoral.
Verificado cruzadamente com o registro civil oficial.
- A verificação SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) é o nível biométrico padrão — Cédula + selfie contra o serviço SIB do Tribunal Eleitoral. - A verificação SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) é o nível elevado — mesma fonte de dados com limites biométricos mais fortes e metadados de correspondência mais ricos. A escolha certa quando o SBP solicita Due Diligence Aprimorada do Cliente.
Verificação cruzada com o Tribunal Eleitoral — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Panamá Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Panamá.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Fonte: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Fonte: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Listas AML rastreadas em Panamá
Mais de 1.300 listas de sanções, Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e mídias adversas, além das listas de vigilância regulatória e registros de PEP do país.
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Perguntas comuns sobre Panamá.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.