Verificação de identidade em Panamá
Verificação de documentos, detecção de vida biométrica e triagem AML para empresas operando no Panamá — a $0,30 por verificação.
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Panamá tem uma população de aproximadamente 4,5 milhões, uma economia totalmente dolarizada (o Balboa circula como moeda mas o USD é moeda legal), e um PIB impulsionado pelo Canal, logística, bancos, seguros, resseguros, registro marítimo, e zonas francas como Colón e a ZEE Panamá Pacífico. O Centro Bancário Internacional hospeda cerca de 60 bancos licenciados e o mercado de valores supervisiona várias centenas de intermediários e emissores regulamentados. Estes setores, juntamente com aproximadamente 500.000 sociedades anônimas e fundações de interesse privado ativas, fazem do Panamá um nó sistemicamente importante para fluxos transfronteiriços na América Latina — e, historicamente, um ímã para fluxos ilícitos. Politicamente, o Panamá é membro do GAFILAT (o órgão regional estilo FATF da América Latina) desde sua fundação, assinou o
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Tribunal Electoral
restrito
Gerencia cédula de identidade pessoal e registro civil. Consulta online limitada; sem API comercial para verificação de identidade.
DGI
regulamentado
Autoridade tributária gerenciando RUC. Consulta online disponível.
Registro Público do Panamá
regulamentado
Registro público para entidades corporativas. Busca online disponível. Importante para verificação de beneficiário final dado o status de centro financeiro internacional do Panamá.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Ley 23 de 2015
Em 3 de abril de 2016, o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos publicou os Panama Papers — 11,5 milhões de documentos do escritório de advocacia panamenho Mossack Fonseca expondo como empresas de fachada em múltiplas jurisdições foram usadas para ocultar beneficiário final, evadir impostos, lavar produtos de corrupção, e movimentar dinheiro para indivíduos sancionados. A Mossack Fonseca havia realizado apenas KYC superficial em muitos de seus clientes e ignorou sinais de alerta; a empresa entrou em colapso e fechou em 2018.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Penalidades por não conformidade
6. Triagem de sanções e PEP contra listas UN, OFAC, EU, e relevantes do GAFILAT, além das próprias listas do Panamá.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Em junho de 2019, o FATF adicionou o Panamá à sua lista de "Jurisdições sob Monitoramento Aumentado" — a "lista cinza" — citando deficiências estratégicas na transparência de beneficiário final, supervisão de setores de alto risco (imóveis, agentes residentes, DNFBPs), e efetividade da aplicação AML. O Panamá
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Ley 129 de 17 de março de 2020 criou o Sistema Privado e Único de Registro de Beneficiários Finais de Pessoas Jurídicas. Administrado pelo SSNF, obriga todo agente residente (na prática, um advogado licenciado panamenho) a registrar, dentro de 15 dias úteis da incorporação da entidade legal
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Ley 21 de 10 de maio de 2017 estabeleceu o regime específico de sanções administrativas para sujeitos obrigados não-financeiros e para infrações da Ley 23 de 2015 fora do perímetro bancário. Deu poder aos supervisores: autoridade para impor multas, fechar estabelecimentos, suspender licenças, e publicar sanções
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
O estatuto de proteção de dados pessoais do Panamá é a Ley 81 de 26 de março de 2019, que entrou totalmente em vigor em 29 de março de 2021 após um período de carência de dois anos. É regulamentada pelo Decreto Executivo 285 de 28 de maio de 2021 (publicado na Gaceta Oficial 29296-A).
Detecção de vida biométrica
O Tribunal Electoral opera o Serviço de Verificação de Identidade (SVI), um serviço de verificação de identidade baseado na internet fundamentado na Ley 18 de 2 de junho de 2005 e Decreto No. 28 de 25 de outubro de 2006 emitido pelo próprio Tribunal Electoral. O SVI permite que entidades inscritas verifiquem uma cédula de identidade pessoal contra o Registro Civil e o Registro de Cedulação, retornando nome, número de identidade, data e local de nascimento, sexo, nomes dos pais, datas de emissão e expiração, foto,
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Panamá permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Panamá, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Panamá.
A maioria dos setores regulamentados no Panamá exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto do Panamá, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming do Panamá.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
