Verificação de identidade em Paraguai
Resumo executivo. O Paraguai opera um regime KYC centrado em documentos ancorado na Ley N° 1015/1997 (conforme alterada pela Ley N° 3783/2009 e, mais importante, Ley N° 6497/2019), que dá à Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) — a FIU nacional — amplos poderes para estabelecer regras de due diligence baseadas em risco para cada setor obrigado. Três supervisores operacionais se posicionam sobre essa base
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Paraguai tem uma população de aproximadamente 7,4 milhões, um PIB de cerca de USD 45 bilhões e uma das idades medianas mais jovens da América do Sul. Espanhol e Guarani são idiomas co-oficiais sob a Constituição de 1992, e uma parcela significativa dos fluxos de onboarding rurais requer suporte ao idioma Guarani — um ponto que a maioria dos fornecedores globais de KYC ignora. A penetração bancária relatada pelo BCP foi de cerca de 76% em 2023, impulsionada principalmente por carteiras móveis baseadas em EMPE em vez de contas correntes tradicionais. Cinco verticais relevantes para KYC importam comercialmente:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Secretaria de Prevenção de Lavagem de Dinheiro ou Bens
Supervisão prudencial e de integridade de bancos, financeiras, casas de câmbio e EMPEs
Comissão Nacional de Valores, supervisiona participantes do mercado de capitais
agora dentro da DNIT
Supervisor prudencial de cooperativas, co-responsável com SEPRELAD por AML
Secretaria de Defesa do Consumidor e do Usuário, co-implementadora da Ley N° 6534/2020
Polícia Nacional
restrito
Gerencia cédula de identidade. Digitalização limitada; sem API comercial. Processo de emissão de carteira de identidade sendo modernizado.
Ministério da Justiça
restrito
Registro civil para certidões de nascimento, casamento, óbito. Esforços de digitalização em andamento.
SET
regulamentado
Autoridade tributária gerenciando RUC. Consulta online de RUC disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por SEPRELAD
- Ley N° 1015/1997 — Que previne e reprime os atos ilícitos destinados à legitimação de dinheiro ou bens. O estatuto AML fundamental. - Ley N° 3783/2009 — Primeira grande emenda à Ley N° 1015, reforçando os poderes da SEPRELAD. - Ley N° 6497/2019 — A emenda mais importante até hoje. Modifica os artigos 2, 12, 14–19, 22, 24, 27 e 35–38 da Ley N° 1015 e consolida a SEPRELAD como a UIF com autonomia funcional e administrativa. Autoriza expressamente a SEPRELAD, coordenada com super
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Sob a Ley N° 6534/2020 específica para dados de crédito, a transferência transfronteiriça de dados pessoais relacionados a crédito é permitida sujeita a consentimento e limitação de finalidade. Sob a próxima Ley N° 7593/2025, as transferências transfronteiriças seguirão um modelo de adequação + salvaguardas estilo GDPR uma vez que a regulamentação secundária seja i
Penalidades por não conformidade
As lacunas do lado da oferta são óbvias: UX em idioma guarani, biblioteca completa de modelos de cédula (laminada legada, nova com chip 2023+), triagem rápida de sanções/PEP alinhada à SEPRELAD, e preços que se adequem à economia unitária das EMPEs paraguaias.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
EMPEs são reguladas pelo BCP para questões prudenciais e pela SEPRELAD para AML através da Resolución SEPRELAD N° 77/2020. O Regulamento de Meios de Pagamentos Eletrônicos do BCP (modificado mais recentemente sob o Ato N° 41 de 5 de setembro de 2024) estabelece a estrutura prudencial. Principais características KYC:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Resolución SEPRELAD N° 172/2020, emitida em 14 de agosto de 2020, aprovou o Regulamento de Prevenção de LA/FT baseado em Riscos para entidades supervisionadas pela CNV: casas de bolsa, administradoras de fundos patrimoniais, bolsas de valores, bolsas de produtos, e outros agentes criados por leis especiais. Ele r
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Ley N° 7438/2025, publicada na Gaceta Oficial N° 3 de 6 de janeiro de 2025, modifica e expande a Ley N° 1016/1997. Operacionalmente:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
O Paraguai não possui lei específica de licenciamento VASP. A posição do BCP — formalizada em relatórios à Câmara dos Deputados — é que criptoativos não são moeda legal, não cumprem as funções básicas do dinheiro, e representam investimentos de alto risco, mas seu uso não é proibido. Consequentemente, qualquer Paragua
Detecção de vida biométrica
Até novembro de 2025, o Paraguai não possuía um estatuto geral de proteção de dados. A Ley N° 1682/2001 havia sido derrogada pela Ley N° 6534/2020, focada em bureaus de crédito. A proteção da privacidade baseava-se na ação constitucional de habeas data (Artigo 135 da Constituição de 1992) e no teto de retenção de 5 anos na Ley N° 6534. Isso mudou em 27 de novembro de 2025 com a promulgação da Ley N° 7593/2025, a Ley de Protección de Datos Personales en la República del Paraguay. A nova lei é inspirada no GDPR: princípios de
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Paraguai permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido pela regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos no Paraguai, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Os concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais, incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Paraguai.
A maioria dos setores regulamentados no Paraguai exige ou recomenda fortemente a detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas do Paraguai, incluindo conformidade com a EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming do Paraguai.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
