Verificação de identidade em Peru
Resumo executivo. O Peru é uma jurisdição andina de língua espanhola com ~34 milhões de habitantes cuja infraestrutura de identidade é excepcionalmente profunda para a América Latina: todo cidadão maior de idade possui um Documento Nacional de Identidade (DNI) emitido pelo RENIEC, e desde 2013 o DNI electrónico (DNIe) de policarbonato carrega um chip Common Criteria EAL5 com certificados PKI, biometri
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Peru tem a sexta maior economia da América Latina, um PIB per capita próximo de USD 7.500, e aproximadamente 34 milhões de habitantes concentrados na costa do Pacífico (Lima sozinha detém cerca de um terço). O sistema financeiro é dominado por quatro grupos comerciais — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, e Interbank — que juntos detêm a grande maioria dos depósitos e empréstimos. Ao lado deles estão players de médio porte (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), o ecossistema de microfinanças das cajas municipales e cajas rurales, e edpymes especializadas. Três características estruturais moldam o mercado KYC peruano:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, uma unidade do Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (órgão constitucional autônomo)
regulamentado
Registro civil nacional e banco de dados de identidade gerenciando DNI (Documento Nacional de Identidade). Número DNI atribuído a todos os cidadãos. Serviços de consulta em tempo real disponíveis via API para entida
RENIEC
regulamentado
Carteira de identidade nacional eletrônica introduzida em 2013, substituindo gradualmente o DNI original. Chip incorporado armazena dados biográficos, certificados digitais e modelos biométricos. Suporta autenticação baseada em PKI, d
SUNAT
regulamentado
Autoridade tributária e aduaneira que gerencia o RUC (Registro Único de Contribuyentes) — ID de contribuinte de 11 dígitos. Consulta online pública disponível. Acesso à API via provedores terceirizados (Apitude, Verifik). Retorna regis
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por SBS
- Ley N° 27.693 (12 April 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Criou a UIF-Perú e estabeleceu a estrutura básica de due diligence do cliente e relatórios de operações suspeitas. Modificada pela Ley N° 28.009 e Ley N° 28.306, regulamentada pelo D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 June 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Incorporou a UIF-Perú na SBS como unidade especializada e expandiu t
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- Base legal: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (novo regulamento, em vigor 30 March 2025), substituindo D.S. N° 003-2013-JUS. - Autoridade: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), dentro do MINJUS. - Fundamentos legais para processamento KYC: cumprimento de obrigação legal (Ley N°
Penalidades por não conformidade
- Multas AML da SBS (2002–2022): 15 sanções totalizando ~S/1,5 milhão entre BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank e Banco Falabella; apenas o BCP acumulou S/2,92 milhões (674 UIT) nos ciclos de 2018, 2019 e 2021. O BBVA foi multado em 2018 por falhar em reportar pontualmente três operações em USD acima de U
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Bancos, EMIs e outras entidades supervisionadas pela SBS executam um modelo de onboarding de duas vias sob a Resolución SBS 2660-2015:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Cripto no Peru situa-se em um regime AML formal sem ainda ter um estatuto de licenciamento específico. A sequência:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Até 2022 o Peru tinha um segmento regulamentado de cassinos terrestres (salas de slot e cassinos, supervisionados pela DGJCMT do MINCETUR sob a Ley N° 27.153) e nenhum regime formal para jogos online — operadores atendiam o mercado com licenças offshore.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
O Peru ainda não promulgou um equivalente dedicado ao Digital Services Act, e marketplaces não são per se sujetos obligados sob a Resolución SBS 789-2018. No entanto, obrigações KYC são acionadas indiretamente quando um marketplace:
Detecção de vida biométrica
Liveness biométrica no Peru é governada pela interseção da Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 e padrões internacionais. Não há um padrão peruano único; a SBS aplica um teste baseado em princípios de integridad de la captura e vinculación do cliente ao documento. Na prática, todo fornecedor sério atendendo o mercado peruano é comparado com: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — a barra de facto para onboarding bancário e fluxos de jogos do MINCETUR. - NI
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Peru permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, liveness biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas no Peru, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Peru.
A maioria dos setores regulamentados no Peru exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrica para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificada ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sim. A Didit oferece suporte a verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória cripto do Peru, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequadas para os requisitos regulatórios de iGaming do Peru.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
