Verificação de identidade em Romênia
A Romênia é um mercado europeu de Nível 2 com ~19 milhões de pessoas, membro da UE desde 2007 com uma estrutura regulatória liderada por ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — a UIF), BNR (Banca Națională a României — bancos, instituições de pagamento, EMIs, instituições financeiras não bancárias / IFNs), ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — mercados de capitais, seguros, pensões privadas,
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Romênia é o sexto estado membro mais populoso da UE e uma das economias digitais de crescimento mais rápido da Europa Central/Oriental. A população é de cerca de 19 milhões, com penetração de smartphones acima de 85% e penetração de internet em torno de 88%. Mais de 70% dos adultos possuem conta bancária, e a adoção de banco digital acelerou drasticamente desde 2020 — somente a Revolut tem mais de 4 milhões de usuários romenos, tornando a Romênia um de seus três principais mercados da UE, e incumbentes domésticos como Banca Transilvania, BCR, BRD e Raiffeisen Bank Romania implementaram cadastro totalmente remoto além de suas redes de agências. O ecossistema fintech romeno acompanhado pela Associação Fintech Romena e Legal 500 conta com dezenas de instituições de pagamento autorizadas, EMIs e instituições financeiras não bancárias (IFNs)
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
DEPABD / Direcția Generală de Pașapoarte, Ministerul Afacerilor Interne (MAI)
Cartão de policarbonato, sem chip (formato legado)
O documento de identidade principal. Porta o CNP (Cod Numeric Personal). Principais padrões de fraude: substituição de foto, adulteração de laminação, MRZ falsa em modelos plásticos mais antigos. Sendo eliminado em favor do eCI de
MAI / DEPABD
Cartão de policarbonato compatível com Reg. UE 2019/1157 com chip de contato + sem contato, MRZ ICAO 9303, face biométrica e impressões digitais
O novo padrão. O chip suporta autenticação compatível com eIDAS e é o substrato físico por trás do ROeID. Primeiros 5 milhões de cartões emitidos gratuitamente. IDs legados não conformes devem ser eliminados até **3 de agosto
Direcția Generală de Pașapoarte
Passaporte biométrico compatível com ICAO com chip sem contato
Alternativa obrigatória para não portadores de CI e para viagens fora de Schengen. O chip contém imagem facial LDS e (quando aplicável) impressões digitais.
Direcția Regim Permise de Conducere și Înmatriculare a Vehiculelor (DRPCIV)
Carteira de motorista de policarbonato formato UE
*Não* é um documento de identificação AML primário sob BNR Reg. 2/2019 mas aceito por muitos marketplaces, plataformas gig e fluxos de verificação de idade.
Inspectoratul General pentru Imigrări
Cartão de permissão de residência formato EU Reg. 1030/2002 com chip
Obrigatório junto com o CNP atribuído aos residentes. Fraude comum: permissões expiradas, campos de categoria adulterados.
Autoridades dos Estados-Membros
Cartões com chip ICAO ou passaportes
Aceitos sob princípios de livre circulação; entidades obrigadas devem aplicar o mesmo rigor que para documentos romenos.
Reguladores
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
Banca Națională a României
Autoritatea de Supraveghere Financiară
Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal
DEPABD (Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date)
regulamentado
Registro Nacional de Registros Populacionais. CNP (Cod Numeric Personal) atribuído a todos os cidadãos. Acesso eletrônico para entidades autorizadas.
DEPABD
regulamentado
Cartão de identidade eletrônico com chip. Implementação em andamento. Suportará identificação eletrônica eIDAS.
Ministério da Justiça
aberto
Registro Nacional de Comércio. Busca online gratuita disponível.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por ONPCSB
Lei AML primária. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, publicada no Monitorul Oficial em 18 de julho de 2019, transpõe a Diretiva EU 2015/849 (4AMLD) e emendas subsequentes até 5AMLD. A lei foi emendada várias vezes, mais significativamente pela Legea 86/2025 (em vigor 26 de maio de 2025) — que rebalanceou o acesso ao registro UBO em torno do interes legitim, fortaleceu a profissão de advogados
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
- GDPR Capítulo V governa transferências fora do EEA: decisões de adequação, Cláusulas Contratuais Padrão + Avaliação de Impacto de Transferência, ou derrogações. - ANSPDCP publica orientações sobre transferências internacionais e multou controladores romenos privados e públicos por salvaguardas de transferência inadequadas. - Biome
Penalidades por não conformidade
- Regime de sanções da Legea 129/2019. Multas para pessoas jurídicas chegam até RON 5.000.000 (aproximadamente €1.000.000) ou até 10% do faturamento anual, o que for maior, com tetos mais altos para instituições de crédito e financeiras. Diretores podem ser multados pessoalmente e impedidos, e o supervisor pode pro
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Fintechs e bancos romenos executam um fluxo de onboarding remoto padronizado ancorado no BNR Regulament 2/2019 sobre AML/CFT (conforme emendado), Legea 129/2019, e as normas horizontais de identificação por vídeo aprovadas pela Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Até 30 de dezembro de 2024, VASPs romenos operaram sob um regime de registro introduzido pela Legea 129/2019 (Art. 5) e administrado com o apoio do Ministério das Finanças. A Avaliação Setorial 2024 da ONPCSB para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais na Romênia documentou o tamanho e perfil de risco do setor
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos online romenos são licenciados e supervisionados pela ONJN sob OUG 77/2009 (conforme emendado, mais recentemente pela Legea 107/2024) e suas normas secundárias. A Romênia é um dos mercados de jogos online mais ativos da UE, com ~50+ licenciados Classe I e uma taxa de canalização acima de 90%.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces de consumidor puros geralmente não são entidades obrigadas sob a Legea 129/2019, então suas obrigações KYC vêm de três outras direções:
Detecção de vida biométrica
Liveness biométrico remoto é efetivamente obrigatório para onboarding de nível AML romeno. A estrutura: - BNR Regulament 2/2019 (conforme emendado) exige que bancos, IFNs, instituições de pagamento e EMIs que adotem onboarding remoto tenham tecnologia que autentique o documento e detecte ataques de apresentação, gravem a evidência em vídeo, armazenem com segurança, e notifiquem o BNR 30 dias antes do go-live. - Decizia ADR 564/2021 (Presidente da Autoridade Digital Romena) aprovou as Normas horizontais sobre
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Romênia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, biometria liveness e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Romênia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit verifica contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Romênia.
A maioria dos setores regulamentados na Romênia exige ou recomenda fortemente a detecção de biometria liveness para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto da Romênia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Romênia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
