Verificação de identidade
feito para Trinidad e Tobago

Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos construindo nossos próprios produtos: aberta, flexível e amigável para desenvolvedores, para que funcione como uma parte real do seu stack, em vez de uma caixa preta que você integra por fora.

Uma única API cobre a verificação de pessoas (KYC, know your customer), verificação de empresas (KYB, know your business), triagem de carteiras de cripto (KYT, know your transaction) e monitoramento de transações em tempo real, em um stack construído para ser:

• Rápido, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
• Confiável, em produção com mais de 2.000 empresas em mais de 220 países
• Seguro, SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2, ISO 27001, nativo GDPR e formalmente atestado pelo regulador financeiro da Espanha como mais seguro do que verificar alguém pessoalmente

A base subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente de cada sessão e melhora a cada dia.

A Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma única Application Programming Interface (API), mais de 25 módulos combináveis em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Usuário (KYC, know your customer), Verificação de Documento de Identidade, prova de vida, correspondência facial, triagem Anti-Money Laundering (AML), análise de Internet Protocol (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Negócios (KYB, know your business), registro, Ultimate Beneficial Owner (UBO), diretores, AML de entidade, além de uma sessão KYC vinculada por UBO.
• Monitoramento de Transações, motor de regras em tempo real, gerenciamento de casos, fluxo de trabalho de Suspicious Activity Report (SAR).
• Triagem de Carteira (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain por $0.15 por verificação, ou traga seu próprio provedor de triagem e execute-o dentro da Didit.

Combine qualquer módulo em um fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, implemente em 5 minutos, 500 verificações gratuitas todo mês, para sempre.

A maioria dos fornecedores de identidade vende uma fatia, uma verificação KYC, uma lista Anti-Money Laundering (AML), uma triagem de carteira. A Didit oferece a infraestrutura por trás de todos eles, e a diferença aparece em seis eixos:

• Preços. Preço público em cada módulo, $0.33 para um KYC completo, 500 verificações gratuitas todo mês, sem mínimos, sem contratos. Fornecedores de produto único escondem mínimos de seis dígitos por trás de uma chamada de vendas.
• Acesso. Sandbox em um clique, autoatendimento desde o primeiro dia, chaves de produção no cadastro. Fornecedores de produto único bloqueiam o sandbox por trás de um contrato, meses para avaliar.
• Experiência do desenvolvedor. Documentação pública, um servidor Model Context Protocol (MCP) para Claude Code e Cursor, e Software Development Kits (SDKs) nativos para Web, iOS, Android, React Native e Flutter. Integre em 5 minutos com um agente de IA ou em uma tarde de trabalho manualmente.
• Experiência do usuário. As maiores taxas de aprovação do mercado, inferência ponta a ponta em menos de 2 segundos, fluxos de captura especializados por país, mais de 48 idiomas prontos para uso.
• Flexibilidade. Uma Application Programming Interface (API) /v3/ compõe mais de 25 módulos em KYC, Know Your Business (KYB), Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira (KYT, know your transaction). Uma sessão KYB gera um KYC vinculado para cada Ultimate Beneficial Owner (UBO); uma transação sinalizada gera uma remediação KYC de step-up, mesma sessão, mesmo contrato de webhook, mesma trilha de auditoria. Fornecedores de produto único vendem um tipo de KYC e param por aí.
• Fraude na era da IA. Mais de 200 sinais de fraude em tempo real pontuados em cada sessão, deepfake, injeção, ID sintético, falsificação de documentos, face-morph, inteligência de dispositivo, replay. Fornecedores de produto único tratam a detecção de deepfake e injeção como itens de roadmap, não como padrões.

Comum em fintech e cripto, a mesma arquitetura se encaixa em marketplaces, iGaming, mobilidade e qualquer vertical onde você precisa saber quem é alguém e o que está fazendo.

Cinco autoridades supervisionam cada fluxo de verificação de identidade em Trinidad e Tobago:

• Central Bank of Trinidad and Tobago (CBTT), supervisor prudencial para bancos, instituições financeiras não bancárias e cooperativas de crédito. Define os requisitos de onboarding KYC e AML sob o Proceeds of Crime Act 2000 e as Financial Obligations Regulations (FOR).
• Financial Intelligence Unit of Trinidad and Tobago (FIU-TT), recebe relatórios de transações suspeitas e coordena com a CFATF na aplicação da AML.
• Trinidad and Tobago Securities and Exchange Commission (TTSEC), supervisiona intermediários do mercado de capitais e mantém a lista de alertas regulatórios.
• Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), o órgão regional estilo FATF. T&T está sujeita a avaliação mútua e acompanhamento aprimorado.
• Elections and Boundaries Commission (EBC), a autoridade civil que emite o Cartão de Identificação Nacional.

A Didit oferece o fluxo hospedado + log de auditoria + cobertura de lista de observação para satisfazer todos os cinco ao mesmo tempo, o mesmo fluxo de trabalho POST /v3/session/, o mesmo relatório JSON, o mesmo pacote de evidências SOC 2 Tipo 1 e Tipo 2 + ISO/IEC 27001.

Sim. O Proceeds of Crime Act 2000 (conforme alterado em 2022) e as Financial Obligations Regulations (FOR) exigem que toda instituição supervisionada pelo CBTT, banco, cooperativa de crédito, negócio de serviços monetários, verifique a identidade do cliente e faça a triagem de risco AML antes do onboarding.

A Didit cobre todo o stack em um único fluxo de trabalho:

• Verificação de Documento de Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial 1:1 para a verificação de onboarding de nível 1.
• Triagem AML ($0.20 por verificação) contra o pool global mais listas de observação de T&T, lista SIP da FIU-TT, registro PEP da House of Assembly, alertas da TTSEC.
• Monitoramento AML contínuo ($0.07 por usuário/ano) para a obrigação de revisão periódica do FOR.

Sim, tanto a lista de aplicação da FIU-TT quanto a lista de alertas da TTSEC estão incluídas em cada verificação de triagem AML. Estas são duas das mais de 1.300 fontes globais verificadas em tempo real quando você chama POST /v3/session/ com o módulo AML ativado.

A lista de alertas da TTSEC é especialmente importante para operadores de fintech e mercado de capitais em T&T, pois sinaliza entidades que receberam alertas regulatórios da Securities and Exchange Commission. A triagem é pontuada por gravidade e o monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Cadastre-se em business.didit.me, obtenha uma chave de API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id que conecta Verificação de ID + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + AML, pronto.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider ou Replit Agent.
• Cinco SDKs compartilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações todo mês são gratuitas, para sempre, pilote o stack completo de T&T sem custo antes de direcionar o tráfego de produção.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de ID, $0.15 por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Correspondência Facial 1:1, $0.05. Busca Facial 1:N, gratuita.
• Triagem AML, $0.20 por verificação. AML Contínuo, $0.07 por usuário/ano.

O pacote KYC completo (Identidade + Prova de Vida Passiva + Correspondência Facial + Análise de IP) custa `$0.33`, o mesmo preço base em todo o mundo. 500 verificações gratuitas todo mês, sem cartão de crédito. Descontos por volume são aplicados automaticamente acima do nível gratuito.