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Didit Arrecada US$ 2 milhões e se Junta à Y Combinator (W26)
Didit
Oriente Médio e África

Verificação de identidade
construído para Zâmbia Bandeira de Zâmbia

Cartão de Registro Nacional e Passaporte da Zâmbia em uma sessão, verificados contra o Banco da Zâmbia, FIC e listas de observação AML globais — $0.33 KYC completo, 500 gratuitos todos os meses.

Apoiado por
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.

Resumo do país

Como funciona a verificação de identidade em Zâmbia.

A superfície de fraude e as estruturas que um líder de engenharia ou conformidade precisa antes de definir o escopo de uma integração.
Cenário de fraude
Três pressões moldam a fraude de identidade na Zâmbia: ataques de deepfake e identidade sintética no setor de dinheiro móvel e fintech, falsificação de NRC em formatos de cartão mais antigos e mais novos, e risco AML transfronteiriço nos corredores da RDC, Zimbábue e Tanzânia. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
Estruturas de conformidade
  • Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2010
  • Lei Anti-Corrupção de 2012
  • Lei de Proteção de Dados de 2021
  • Lei do Banco da Zâmbia de 2013
  • Recomendações de Avaliação Mútua do ESAAMLG
  • 40 recomendações do FATF
Reguladores

Quem supervisiona a verificação de identidade em Zâmbia.

Estes são os supervisores a Zâmbia o fluxo de verificação tem que responder. Um fluxo hospedado da Didit + um registro de auditoria cobre cada um deles — sem integração separada por agência.
  • BoZ

    Banco da Zâmbia — banco central e supervisor prudencial para bancos comerciais, instituições de microfinanças e provedores de serviços de pagamento.

  • SEC Zambia

    Comissão de Valores Mobiliários da Zâmbia — supervisor de mercados de capitais para corretores de valores mobiliários licenciados, gestores de fundos e consultores de investimento.

  • FIC

    Centro de Inteligência Financeira — Unidade de Inteligência Financeira da Zâmbia. Administra a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2010 e recebe Relatórios de Transações Suspeitas (STRs).

  • ACC

    Comissão Anti-Corrupção — investiga e processa crimes de corrupção e crimes econômicos na Zâmbia sob a Lei Anti-Corrupção de 2012.

  • ZICTA

    Autoridade de Tecnologia da Informação e Comunicações da Zâmbia — supervisiona os padrões de comunicações eletrônicas e proteção de dados aplicáveis aos serviços de identidade digital sob a Lei de Proteção de Dados de 2021.

Fluxo de verificação · Uma API

Quatro módulos. Uma verificação.

ID, biometria, AML e uma verificação cruzada de banco de dados de Zâmbia — composta em um fluxo de trabalho, cobrada por sucesso, retornada em um relatório.
01 · ID

Capturar e ler o ID.

Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.

  • Cartão de Registro Nacional (NRC), Passaporte (MRZ analisado), carteira de motorista e autorização de residência para residentes estrangeiros.
  • Retorna: nome completo, data de nascimento, número do NRC, número do documento, validade.
Leia a documentação
Etapa 01Capturar e ler o ID
  • Cartão de Registro Nacional (NRC)
  • Passaporte — MRZ analisado
  • Carteira de Motorista · Autorização de Residência
02 · Biométrico

Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..

Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identidade.

  • Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
  • Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
Leia a documentação
Etapa 02Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real.
  • Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
  • QR de transferência móvel quando o usuário começa no desktop
03 · AML

Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.

Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação zambianas:

  • Assembleia Nacional da Zâmbia — Membros do Parlamento (PEP Nível 1) e altos funcionários do poder executivo.
  • Zambia Consolidated Copper Mines — funcionários do conselho paraestatal e alta gerência (PEP Nível 4).
  • Zambia National Broadcasting Corporation (ZNBC) — funcionários paraestatais da mídia estatal.
  • Securities and Exchange Commission Zambia — avisos de aplicação e notificações de desqualificação contra intermediários licenciados.
  • Anti-Corruption Commission Zambia — pessoas investigadas ou acusadas sob a Lei Anticorrupção de 2012.
  • Sanções Consolidadas do Conselho de Segurança da ONU — designações multilaterais ativas cobrindo entidades ligadas à Zâmbia.
  • Lista SDN do OFAC — Nacionais Especialmente Designados do Tesouro dos EUA com conexão com a Zâmbia.
  • ESAAMLG — Sinais de risco regionais do Grupo Antilavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral.
  • Interpol Southern Africa — avisos de pessoas procuradas e foragidos relevantes para a África Austral.
  • Índice AML de Basileia — pontuação de risco do país e sinais de risco associados.

Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.

Leia a documentação
Etapa 03Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa

Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.

04 · Registro

Validação de banco de dados.

  • Atualmente, não há API pública de validação de banco de dados governamental para a Zâmbia exposta como um serviço Didit autônomo — o Departamento de Registro Nacional não oferece atualmente uma API pública para consumidores aberta a integradores terceirizados.
Leia a documentação
Etapa 04Validação de banco de dados

Validação de banco de dados — veja a documentação para a superfície completa do módulo.

Documentos cobertos

Cada Documento de Zâmbia Didit aceita.

Uma linha por credencial aceita — bandeira, nome do documento, tipo de documento. Ao vivo do Didit Business Console.
Conjuntos de dados autoritativos

Cobertura de registro civil e AML para Zâmbia.

Um cartão por conjunto de dados que a Didit verifica — registros civis na API de Validação de Banco de Dados mais o pool global de listas de observação AML. Cada cartão se vincula à documentação técnica.
Conforme por design

Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.

Abrimos as subsidiárias locais, garantimos as licenças, realizamos os testes de penetração, obtemos as certificações e nos alinhamos com cada nova regulamentação. Para enviar verificações em um novo país, basta ativar uma chave. Mais de 220 países ativos, auditados e testados trimestralmente — o único provedor de identidade que um governo de um estado membro da UE formalmente considerou mais seguro do que a verificação presencial.
Leia o dossiê de segurança e conformidade
Sandbox financeiro da UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
Segurança da informação · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Alinhado à UE por design
FAQ

Perguntas comuns sobre Zâmbia.

Infraestrutura para identidade e fraude.

Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.

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