Проверка личности, соблюдение KYC и AML в Японии
На этой странице
Key takeaways
Япония лидирует в нормативных актах KYC и AML, выравниваясь по стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (GAFI), чтобы укрепить свою регуляторную базу и эффективно предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
Японские компании сталкиваются с существенными проблемами в проверке личности, включая разнообразие официальных документов, стандарты ICAO и необходимость интеграции передовых технологий для борьбы с документальным мошенничеством.
Ключевые документы для проверки личности в Японии включают карту My Number, паспорт, водительские права и вид на жительство, каждый из которых обладает передовыми характеристиками безопасности и требует надежных систем проверки документов.
Didit революционизирует соблюдение KYC и AML в Японии, предлагая бесплатный и неограниченный инструмент, использующий искусственный интеллект для проверки документов, распознавания лиц и AML Screening, облегчая компаниям соблюдение нормативных требований эффективно и безопасно.
Япония позиционирует себя как эталон в области нормативных актов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Эти регуляции необходимы для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, адаптируясь к такому динамичному и меняющемуся рынку, как японский. Японская приверженность национальному и международному финансовому здоровью очевидна: Япония является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (GAFI) с 1990 года, и этот орган признает ее соответствие четырем из своих основных рекомендаций, а также значительное соответствие в других 35 областях, что укрепляет местную регуляторную базу.
Меры, принятые Японией для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма показали положительные результаты, хотя еще существуют области для улучшения, как отмечают различные отчеты самого GAFI. Одной из главных проблем является укрепление внутренних процессов для достижения большей регуляторной эффективности.
В этом контексте, компании в Японии должны столкнуться с важным вызовом: интеграция решений для проверки личности, которые будут надежными и способными адаптироваться к постоянно меняющейся среде. Регулирование не ограничивается финансовым сектором (банки или нео-банки); другие сектора, такие как финтех, цифровые услуги, криптоактивные компании и недвижимость, также должны соблюдать строгие механизмы проверки личности и предотвращения рисков в Японии.
В следующих абзацах мы рассмотрим законодательную среду Японии в области KYC и AML, обсудим основные проблемы, с которыми сталкиваются компании при проверке личности своих клиентов, и продемонстрируем как Didit трансформирует сферу проверки документов и соблюдение нормативных требований в Японии.
Законодательная база KYC и AML в Японии: нормативные требования
Япония разработала комплексную законодательную систему, которая полностью охватывает борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для этого сотрудничество с другими международными организациями является ключевым. Эти японские нормативы KYC и AML соответствуют международным стандартам, продвигаемым GAFI, и закладывают основы для того, чтобы как финансовые учреждения, так и другие обязанные секторы устанавливали меры должной осмотрительности, гарантирующие правильную проверку личности их клиентов. Важна также форма хранения и обработки информации: чувствительные данные должны храниться безопасно как минимум семь лет, как предписано нормативами должного соблюдения.
Нормативная база значительно эволюционировала за последние годы. Японская система основывается на множественных обновлениях, чтобы ответить на непрекращающуюся эволюцию мошенничества и ужесточить контроль рисков.
Закон о предотвращении отмывания денег (Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds (Act No. 22 of 2007))
Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds является основным законом AML в Японии. Он требует от финансовых учреждений, а также любой другой обязующей отрасли, проверять личность своих клиентов как часть нормативов по предотвращению отмывания денег, а также хранить записи о своих транзакциях как минимум семь лет и сообщать о подозрительных операциях в Japan Financial Intelligence Center (JAFIC). Закон периодически обновляется для усиления контроля и адаптации к новым финансовым угрозам. Одной из наиболее заметных поправок была в 2016 году, когда была усилена должная осмотрительность и расширен список обязанных субъектов.
Act on Punishment of Organized Crimes and Control of Proceeds of Crime
Act on Punishment of Organized Crimes and Control of Proceeds of Crime расширяет спектр преступлений, которые могут подпадать под отмывание денег. Кроме того, устанавливает строгие санкции для лиц, участвующих в деятельности по сокрытию незаконных средств. Этот норматив подчеркивает необходимость идентификации и отслеживания происхождения активов.
Закон о финансовых инструментах и биржах (Financial Instruments and Exchange Act - FIEA)
Financial Instruments and Exchange Act (FIEA) регулирует финансовые рынки Японии и устанавливает строгие требования к прозрачности и отчетности финансовой деятельности. В рамках проверки личности и KYC, FIEA обязывает компании проводить должную осмотрительность по отношению к своим клиентам.
Закон о финансовых услугах (Financial Services Act)
Financial Services Act дополняет FIEA и предоставляет дополнительную основу для надзора и регулирования финансовых учреждений. Включает конкретные положения по управлению рисками, корпоративному управлению и ответственности компаний за внедрение эффективных практик KYC и AML.
Проверка личности в Японии: вызов для компаний
Скорость и цифровизация азиатской страны создают новые вызовы, которые напрямую влияют на процессы проверки личности. Открытие онлайн-аккаунтов для любых услуг, от банковских приложений до инвестиционных платформ, требует удаленных процессов KYC, которые являются удобными и безопасными. Тем временем, японские учреждения и бизнес подвергаются значительным рискам мошенничества и отмывания активов из-за отсутствия надежных систем проверки документов и, следовательно, проверки личности.
Поэтому компании, желающие работать в Японии, должны сталкиваться с очень строгими и все более ужесточающимися требованиями KYC. Стратегии, основанные на профилях рисков, также играют ключевую роль: помимо обеспечения личности клиента, в некоторых случаях требуется источник доходов, который должен соответствовать уровням риска счета. Также требуется постоянный мониторинг транзакций и периодический пересмотр дел клиентов.
Проблемы с проверкой документов в Японии
Проверка документов личности в Японии является сложным процессом, который требует внимания к многим факторам для обеспечения эффективности и безопасности процесса. Японская документация включает некоторые характерные документы, которые могут удивить традиционных поставщиков услуг проверки личности, поэтому их необходимо тщательно анализировать.
Что касается форматов, большая часть документации Японии соответствует стандартам ICAO (Международная организация гражданской авиации), хотя чипы или другие меры безопасности могут варьироваться в зависимости от даты выпуска или типа документа.
Ключевые документы: My Number Card, паспорт, водительское удостоверение и разрешение на проживание
Наиболее распространенными документами личности в Японии являются Национальный ID, также известный как My Number Card, паспорт, водительские права и разрешение на проживание для иностранцев. Каждый документ имеет свои особенности, которые мы рассмотрим ниже.
Национальный ID (My Number Card)
My Number Card является официальным японским документом, который включает уникальный идентификационный номер, присвоенный каждому жителю. Помимо служения личной идентификации, карта включает биометрическую информацию и оснащена RFID-чипами для повышения безопасности, снижения документального мошенничества и упрощения проверки личности.
Паспорт
Паспорт является международно признанным документом, подтверждающим личность и гражданство владельца. В случае Японии, паспорта, выданные в стране, включают передовые меры безопасности, такие как голограммы, RFID-чипы или технология NFC. Целью является упрощение проверки личности владельца и снижение рисков подделки документов.
Анализ паспортов в Японии является интересной темой. Как и в других странах, мы можем найти разные типы паспортов в зависимости от их использования. Например:
- Обычные паспорта: Существует два типа обычных паспортов. Основное отличие между ними заключается в сроке действия: один действителен в течение пяти лет, другой — десять.
- Официальный паспорт: Паспорт для государственных служащих, временно находящихся на миссии за рубежом.
- Дипломатический паспорт: Для послов, высокопоставленных политиков и членов королевской семьи.
- Экстренный паспорт: Выдается в экстренных ситуациях, когда обычный паспорт не может быть выдан. Обычно действителен только для одной поездки и имеет ограниченный срок действия.
Водительское удостоверение
Водительское удостоверение является еще одним широко используемым документом для проверки личности. Помимо подтверждения права владельца на управление транспортным средством, этот документ содержит подробную личную информацию и меры безопасности, которые обеспечивают его подлинность.
Разрешение на проживание
Для иностранцев, проживающих в Японии, разрешение на проживание является важным документом, подтверждающим юридический статус и личность индивидуума. Выдается каждым регионом, хотя и имеет национальный характер, это разрешение включает меры безопасности, позволяющие проверять его подлинность и идентифицировать владельца при необходимости.
Didit: Трансформация проверки личности и соблюдения KYC и AML в Японии
На конкурентном рынке, характеризующемся высокими стандартами требовательности и строгости, проверка личности и предотвращение отмывания денег являются фундаментальными в Японии. В этом контексте, Didit революционизирует индустрию, предлагая первый и единственный бесплатный и неограниченный инструмент KYC. Таким образом, обязанные компании находят гибкий и безопасный способ полностью соблюдать требования compliance в Японии.
Как работает решение Didit? Наш инструмент адаптирован к юридической и культурной среде Японии, решая критические вопросы, с которыми сталкиваются обязанные компании.
- Проверка документов: Didit использует алгоритмы искусственного интеллекта, способные проверять документы из более чем 220 стран и территорий. В японском случае это особенно важно из-за разнообразия документов, которые могут использоваться для проверки личности, а также технологии, применяемой для борьбы с мошенничеством. Наш двигатель обнаруживает несоответствия, работает с разными алфавитами и адаптирует свою проверку в зависимости от представленного документа. Узнайте больше о нашей проверке документов.
- Распознавание лиц: Документальное мошенничество становится все более сложным. Для этого мы используем как активные, так и пассивные тесты обнаружения живости (liveness detection). Таким образом, мы гарантируем, что тот, кто проходит проверку, действительно является владельцем документа, минимизируя риск кражи или подделки личности. Узнайте больше о нашем распознавании лиц.
- AML Screening (опционально): Помимо нашей бесплатной услуги по проверке личности, мы также предлагаем премиум-услугу по реальному времени проверок против списков наблюдения, баз данных международных санкций и поиска Политически Экспонированных Лиц (PEPs). Этот процесс необходим для соблюдения вышеупомянутых нормативов, таких как Закон о предотвращении отмывания денег. Узнайте больше о нашем решении AML Screening.
Какие официальные документы проверяет Didit в Японии?
Услуга Didit для Японии специально разработана для проверки основных японских документов личности: Национальный ID, паспорт, водительские права или разрешение на проживание для иностранцев. Все это бесплатно и снижает операционные расходы компаний, работающих в стране, до 90% по сравнению с другими альтернативами на рынке проверки личности.
В заключение, Didit находится на переднем крае трансформации проверки личности и соблюдения KYC и AML в Японии. Благодаря тому, что мы являемся лидерами на рынке искусственного интеллекта, специализирующимися на проверке личности, мы можем предложить наши передовые технологии компаниям, которые нуждаются в соблюдении всех этих нормативов по предотвращению финансового мошенничества.
Хотите революционизировать способ соблюдения нормативов KYC и AML в Японии? Нажмите на баннер ниже и сократите расходы вашего отдела compliance.
Новости Дидит
Проверка личности, соблюдение KYC и AML в Японии
