Unternehmensverifizierung API: Register, UBO, Verantwortliche & AML für 2 $ (DE)

Ihre einzelnen Kunden zu kennen, ist nur die halbe Miete. Sobald Sie ein Unternehmen aufnehmen – einen Händler, einen Marktplatzverkäufer, ein Firmenkonto, eine Gegenpartei VASP – müssen Sie eine schwierigere Reihe von Fragen beantworten. Ist dies ein echtes, registriertes Unternehmen? Wer besitzt es tatsächlich? Wer kann in seinem Namen handeln? Und steht jemand dahinter auf einer Sanktions- oder Beobachtungsliste? Know Your Business (KYB) ist die Disziplin, die alle vier Fragen beantwortet, und historisch gesehen bedeutete dies, Registerauszüge manuell zu ziehen, Aktionärsdokumente per E-Mail anzufordern und Namen durch ein separates Screening-Tool zu prüfen.

Didits Business Verification API fasst dies in einer einzigen Sitzung zusammen. Sie erstellen eine KYB-Sitzung, die verifizierte Registerdaten zurückgibt, die letztendlich wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) und Verantwortlichen identifiziert und das Unternehmen mit globalen Beobachtungslisten abgleicht – alles über die einheitliche /v3/ API, für 2,00 $ pro Unternehmensverifizierung ohne Mindestmengen.

Dieser Leitfaden erklärt, was eine KYB-Sitzung beinhaltet, wie sie bepreist wird und wie sie integriert werden kann.

Wichtige Erkenntnisse

• Eine Sitzung, vier Prüfungen. Eine einzige KYB-Sitzung bündelt kyb_registry, kyb_company_aml, kyb_documents und kyb_key_people – Registerabfrage, Unternehmens-AML, Dokumentenverifizierung und Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten.
• 2,00 $ pro Unternehmen. Die vollständige Verifizierung – Register + UBO-Identifizierung + Überprüfung der Verantwortlichen + Unternehmens-AML – hat einen Pauschalpreis, der pro Unternehmen abgerechnet wird, ohne Mindestmengen.
• Disaggregierte SKUs. Benötigen Sie nur einen Teil davon? Die Unternehmens-AML-Prüfung kostet 0,20 $ pro Prüfung, KYB-Dokumente 0,20 $ pro Dokument, und die Extraktion von Schlüsselpersonen (UBOs + Verantwortliche) ist kostenlos – Sie zahlen nur die Gebühren für die Benutzerverifizierung, wenn Sie eine verknüpfte KYC für einen UBO durchführen.
• Echte Registerdaten. Firmenname, Registrierungsnummer, Land, Status, Typ, Gründungsdatum, eingetragene Adresse und Steuernummer, die aus offiziellen Registern stammen.
• Geschlossener Kreislauf, einzigartig bei Didit. Eine KYB-Sitzung kann eine verknüpfte KYC-Sitzung für jeden UBO über dieselbe /v3/ API starten – das Unternehmen aufnehmen und die dahinter stehenden Personen in einem einzigen Workflow verifizieren.
• Verwaltbar. Eine vollständige Verwaltungs-API und business.status.updated / business.data.updated Webhooks halten Ihre Datensätze synchron.

Was die Unternehmensverifizierung leistet

Ein KYB-Check bestätigt, dass ein Unternehmen existiert, in gutem Zustand ist und von den Personen kontrolliert wird, von denen Sie glauben, dass sie es kontrollieren. Didits Sitzungsmodell unterteilt dies in vier Funktionen, jede mit ihrem eigenen Status, sodass Sie immer genau wissen, wo eine Verifizierung steht:

• kyb_registry – sucht das Unternehmen im offiziellen Register und gibt seinen Kerndatensatz zurück: rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Land, Status, Unternehmenstyp, Gründungsdatum, eingetragene Adresse und Steuernummer.
• kyb_company_aml – überprüft das Unternehmen selbst auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen auf Unternehmensebene.
• kyb_documents – sammelt und liest unterstützende Dokumente (Gründungsurkunde, Satzung, Adressnachweis, Finanzdaten) mit OCR und einer Manipulationsprüfung.
• kyb_key_people – extrahiert die wichtigen Personen: UBOs mit Eigentumsanteilen, Aktionäre, Direktoren, Verantwortliche und Vertreter – einschließlich verschachtelter Unternehmenseigentümerschichten.

Jede Funktion hat einen dieser Status: NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED oder AWAITING_USER.

Warum es wichtig ist

Regulierte Unternehmen sind verpflichtet, die von ihnen bedienten Unternehmen zu überprüfen, wirtschaftliche Eigentümer über der Eigentumsschwelle zu identifizieren und Unternehmen sowie deren Kontrolleure mit Sanktionslisten abzugleichen. Die AML-Richtlinien der EU, der US Corporate Transparency Act und gleichwertige Regelungen weltweit machen KYB von einem „Nice-to-have“ zu einer rechtlichen Anforderung – und die Strafen für die Aufnahme einer Briefkastenfirma oder eines sanktionierten Unternehmens sind schwerwiegend.

Das operative Problem ist ebenso real. Die meisten Teams stellen KYB aus einem Registerdatenanbieter, einem manuellen Dokumentensammlungsprozess und einem separaten Screening-Tool zusammen und fügen dann den UBO-Graphen in einer Tabelle zusammen. Didit fasst diesen Stack in einer Sitzung und einer Konsole zusammen – Register, Eigentum, Dokumente und Screening am selben Ort, pro Unternehmen bepreist, sodass die Kosten mit dem Onboarding-Volumen statt mit den Lizenzgebühren skalieren.

Technische Details

Eine KYB-Verifizierung wird auf die gleiche Weise wie jede andere Didit-Sitzung erstellt: Sie POST an /v3/session/ mit einem Workflow, der KYB-Funktionen aktiviert hat.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "merchant_8842",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

Die Sitzung löst sich in ein strukturiertes Ergebnis mit dem Registereintrag, den Schlüsselpersonen und den Funktionsstatus auf:

{
  "session_id": "kyb_5f2a90c1",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "merchant_8842",
  "kyb_registry": {
    "status": "APPROVED",
    "company_name": "Acme Logistics S.L.",
    "registration_number": "B12345678",
    "country": "ES",
    "company_status": "ACTIVE",
    "company_type": "LIMITED_LIABILITY",
    "incorporation_date": "2019-03-14",
    "registered_address": "Calle Mayor 1, 28013 Madrid, ES",
    "tax_number": "ESB12345678"
  },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "María García", "ownership_percentage": 55.0 },
      { "name": "Holdco Ventures B.V.", "ownership_percentage": 45.0, "is_corporate": true }
    ]
  }
}

Sitzungsstatus. Die gesamte Sitzung durchläuft NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED und EXPIRED.

Webhooks. Abonnieren Sie status.updated und data.updated (mit session_kind von "business"), um Ihr Ledger synchron zu halten, während die Verifizierung fortschreitet und Daten angereichert werden.

Preis. 2,00 $ pro Unternehmensverifizierung für das vollständige Paket. Disaggregiert: Unternehmens-AML 0,20 $ pro Prüfung, KYB-Dokumente 0,20 $ pro Dokument, Extraktion von Schlüsselpersonen kostenlos und verknüpftes KYC für einen UBO wird zu den Standardtarifen für die Benutzerverifizierung abgerechnet.

Was in der Verifizierung enthalten ist

Registerabfrage (kyb_registry). Der verbindliche Datensatz – rechtlicher Name, Registrierungsnummer, Land, aktueller Status, Unternehmenstyp, Gründungsdatum, eingetragene Adresse und Steuernummer – aus der offiziellen Quelle und nicht vom Antragsteller selbst bestätigt.

Schlüsselpersonen (kyb_key_people). Das vollständige Kontrollbild: UBOs mit ihren Eigentumsanteilen, Aktionäre, Direktoren, Verantwortliche und Vertreter. Wo das Eigentum über andere Unternehmen läuft, löst Didit die verschachtelten Unternehmensebenen auf, sodass Sie sehen, wer letztendlich das Unternehmen kontrolliert.

Unternehmens-AML (kyb_company_aml). Screening auf Unternehmensebene gegen Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen – damit ein Unternehmen, das selbst sanktioniert oder negativ gemeldet wurde, niemals durchrutscht, weil nur seine Verantwortlichen überprüft wurden.

Dokumente (kyb_documents). Unterstützende Dokumente werden gesammelt, mit OCR gelesen und einer Manipulationsprüfung unterzogen, sodass eine Gründungsurkunde oder ein Adressnachweis verifiziert und nicht nur abgelegt wird.

Anwendungsfälle

• Marktplätze, die gewerbliche Verkäufer aufnehmen, überprüfen, ob der Verkäufer ein echtes, ordnungsgemäßes Unternehmen ist, und identifizieren die dahinter stehenden Personen, bevor Auszahlungen beginnen.
• Fintech- und Bankenplattformen, die Firmenkonten eröffnen, führen Register-, UBO- und Unternehmens-AML in einer Sitzung durch, um KYB-Verpflichtungen zu erfüllen.
• Kreditgeber, die Geschäftskredite vergeben, bestätigen die Gründung, das Eigentum und den Status, bevor sie Kredite vergeben.
• Krypto-B2B-Plattformen, die Gegenpartei-VASPs und Firmenkunden aufnehmen, verifizieren das Unternehmen und screenen es in einem einzigen Aufruf auf Sanktionen.

So integrieren Sie Didit

1. Erstellen Sie den Workflow. Erstellen Sie in der Business Console einen Workflow mit den benötigten KYB-Funktionen – Register, Unternehmens-AML, Dokumente, Schlüsselpersonen – und aktivieren Sie verknüpftes KYC für UBOs, wenn Sie auch die Menschen verifizieren möchten.
2. Erstellen Sie die Sitzung. POST /v3/session/ mit Ihrer KYB-workflow_id und einer vendor_data-Referenz, die die Verifizierung mit Ihrem internen Geschäftsdatensatz verknüpft.
3. Verarbeiten Sie Webhooks. Achten Sie auf status.updated und data.updated (session_kind: business), um zu reagieren, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist und Daten angereichert werden.
4. Verwalten Sie das Unternehmen. Verwenden Sie die Management-API – POST /v3/businesses/create/, GET /v3/businesses/, GET /v3/businesses/{vendor_data}/ und PATCH .../update-status/ – um jedes Unternehmen als ACTIVE, FLAGGED oder BLOCKED zu verfolgen und zu aktualisieren.

Da alles über die einheitliche /v3/ API läuft, kann eine KYB-Sitzung die KYC-Sitzungen für ihre UBOs starten, diese Personen fließen in die laufende Überwachung ein, und eine markierte Transaktion kann eine Korrekturprüfung auslösen – eine Identitäts- und Betrugsplattform, End-to-End.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet die Unternehmensverifizierung?

2,00 $ pro Unternehmen für die vollständige Verifizierung – Registerabfrage, UBO-Identifizierung, Überprüfung der Verantwortlichen und Unternehmens-AML. Sie können auch die einzelnen Teile kaufen: Unternehmens-AML für 0,20 $ pro Prüfung, KYB-Dokumente für 0,20 $ pro Dokument und die Extraktion von Schlüsselpersonen kostenlos, wobei verknüpftes UBO-KYC zu den Standardtarifen für die Benutzerverifizierung abgerechnet wird.

Welche Registerdaten erhalte ich zurück?

Firmenname, Registrierungsnummer, Land, Firmenstatus, Unternehmenstyp, Gründungsdatum, eingetragene Adresse und Steuernummer – aus dem offiziellen Register.

Kann es die letztendlich wirtschaftlich Berechtigten identifizieren?

Ja. Die Funktion kyb_key_people extrahiert UBOs mit Eigentumsanteilen sowie Aktionäre, Direktoren, Verantwortliche und Vertreter und löst dabei verschachtelte Unternehmenseigentümerschichten auf.

Screening das Unternehmen auf Sanktionen?

Ja. kyb_company_aml überprüft das Unternehmen selbst auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen auf Unternehmensebene.

Kann ich auch die Personen verifizieren, denen das Unternehmen gehört?

Ja. Über die einheitliche /v3/ API kann eine KYB-Sitzung eine verknüpfte KYC-Sitzung für jeden UBO starten – eine geschlossene Verifizierung des Unternehmens und der dahinter stehenden Personen in einem einzigen Workflow.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Übersicht zur Unternehmensverifizierung in den Docs, sehen Sie, wie sie sich in den Rest der Plattform auf der Produktseite zur Unternehmensverifizierung einfügt, und überprüfen Sie die transparenten Preise pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Checks jeden Monat und Unternehmensverifizierung für 2,00 $ pro Unternehmen.