BYOK Wallet-Screening: Crystal & Merkle Science – ca. 10x günstiger (DE)

Blockchain-Analysen sind der teuerste Posten in einem Krypto-Compliance-Budget. Die großen Plattformen werden als Unternehmensverträge verkauft – jährliche Mindestbeträge, Platzlizenzen, mehrjährige Laufzeiten – lange bevor eine einzige Wallet gescreent wird. Für ein Team, das nur ein Risikourteil zum Zeitpunkt der Einzahlung benötigt, ist dieses Preismodell eine unüberwindbare Hürde.

Didits Bring-Your-Own-Key (BYOK)-Modell beseitigt diese Hürde. Sie bringen Ihren eigenen Crystal- oder Merkle Science-Schlüssel mit, und Didit berechnet 0,02 $ pro Screening über eine einzige API – etwa 10x günstiger als der Kauf derselben Informationen als eigenständiges Abonnement. Sie behalten Ihre direkte Beziehung zum Datenanbieter; Didit übernimmt die Integration, die Bewertung, das Fallmanagement und die Abrechnung pro Anruf.

Dieser Beitrag erklärt, wie BYOK funktioniert, warum es so viel günstiger ist und welchen Anbieter Sie wählen sollten.

Wichtige Erkenntnisse

• BYOK = Ihr Anbieter-Schlüssel + Didits API. Sie schließen direkt einen Vertrag mit Crystal oder Merkle Science ab; Didit führt das Screening durch und berechnet 0,02 $ pro Screening.
• Ca. 10x günstiger als der direkte Kauf eines Blockchain-Analyse-Abonnements – keine Platzlizenzen, keine jährlichen Mindestbeträge, keine mehrjährige Bindung.
• Zwei Anbieter heute – Crystal (0,18 $ verwaltet / 0,02 $ BYOK) und Merkle Science (0,15 $ verwaltet / 0,02 $ BYOK). Chainalysis und Elliptic kommen bald (BYOK 0,02 $).
• Verwaltet ist auch verfügbar, wenn Didit die Daten liefern soll – 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science) pro Screening, kein Schlüssel erforderlich.
• Eine Integration, austauschbarer Anbieter. Die API-Oberfläche ist identisch, egal welchen Anbieter Sie verwenden, so dass ein Wechsel eine Konfigurationsänderung und keine Neuentwicklung ist.
• Pay-per-success. Sie zahlen pro Screening, so dass die Kosten mit der Nutzung statt mit der Mitarbeiterzahl skalieren.

Was BYOK Wallet-Screening ist

„Bring your own key“ bedeutet, dass Sie die kommerzielle Beziehung und den API-Schlüssel zum Datenanbieter – Crystal oder Merkle Science – innehaben und diesen Schlüssel in Didit einbinden. Wenn Sie eine Wallet screenen, ruft Didit den Anbieter in Ihrem Namen auf, normalisiert das Ergebnis in einen einzigen Risikowert von 0–100 mit den Stufen NIEDRIG/MITTEL/HOCH/KRITISCH und einer Aufschlüsselung der Herkunft der Gelder und berechnet Ihnen 0,02 $ für die Orchestrierung.

Die Alternative ist verwaltet: Didit liefert die Daten, kein Schlüssel erforderlich, für 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science) pro Screening. Dieselbe API, dieselbe Bewertung – der einzige Unterschied ist, wer die Anbieterbeziehung innehat.

Warum es wichtig ist

Die Wirtschaftlichkeit ist der entscheidende Punkt. Ein eigenständiges Blockchain-Analyse-Abonnement bündelt Daten mit Plätzen, Dashboards und einer jährlichen Verpflichtung – so dass die Grenzkosten eines Screenings in einer großen Fixgebühr begraben sind und ein kleines Team für Kapazitäten bezahlt, die es nicht nutzt. BYOK entbündelt dies: Sie behalten den Datenvertrag, den Sie möglicherweise bereits haben (oder schließen einen nutzungsbasierten ab), und Sie zahlen Didit 0,02 $ pro Screening für alles andere – die API, das Bewertungsmodell, das Expositionsdiagramm, das Fallmanagement und die Abrechnung.

Das Ergebnis sind ungefähr 10x niedrigere Kosten pro Screening als der direkte Kauf der Analyseplattform, ohne Mindestbeträge und ohne Platzberechnung. Für eine Börse oder On-Ramp, die jede Ein- und Auszahlung screenen, summiert sich dieser Unterschied schnell.

Technische Details

BYOK wird einmal in der Konsole konfiguriert; danach ist das Screening identisch mit jeder Krypto-Transaktion auf der einheitlichen /v3/ API.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_a72c10",
    "category": "finance",
    "amount": 5000,
    "currency": "BTC",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "bc1q...8x4d",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_3390", "role": "SENDER" }
  }'

Die Antwort meldet, welcher Anbieter die Wallet gescreent hat und das Urteil – die Form ist die gleiche, ob Sie Crystal oder Merkle Science verwenden:

{
  "transaction_id": "txn_a72c10",
  "wallet_screening": {
    "provider": "merkle_science",
    "risk_score": 18,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [
      { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.91 }
    ]
  }
}

Anbieter-Matrix.

Anbieter	Verwaltet	BYOK	Status
Crystal	0,18 $ / Screening	0,02 $ / Screening	Live
Merkle Science	0,15 $ / Screening	0,02 $ / Screening	Live
Chainalysis	—	0,02 $ / Screening	Demnächst
Elliptic	—	0,02 $ / Screening	Demnächst

Das Wechseln von Anbietern ist eine Konsoleneinstellung unter Transaktionen → Einstellungen – legen Sie den aktiven Anbieter und Schlüssel fest, und jedes nachfolgende Screening verwendet diesen. Der Anfrage- und Antwortvertrag ändert sich nicht, so dass kein Anwendungscode verschoben werden muss.

Preis. 0,02 $ pro Screening mit BYOK; 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science) verwaltet. Abrechnung pro Anruf, keine Mindestbeträge.

Wahl eines Anbieters

Sowohl Crystal als auch Merkle Science liefern über Didit die gleichen normalisierten Werte, Bänder und Herkunftskategorien, sodass die Entscheidung von der Abdeckung und Ihren bestehenden Verträgen abhängt:

• Sie haben bereits einen Crystal- oder Merkle Science-Vertrag? Verwenden Sie BYOK und zahlen Sie Didit nur die 0,02 $ Orchestrierungsgebühr – Sie behalten die Datenbeziehung, die Sie bereits ausgehandelt haben.
• Noch keinen Vertrag, möchten aber die geringste Reibung? Verwenden Sie die verwaltete Option und lassen Sie Didit die Daten liefern – 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science), kein Schlüssel zu verwalten.
• Standardisierung auf Chainalysis oder Elliptic? Sie kommen bald für 0,02 $ BYOK; die Integration ist identisch, sodass Sie bereits jetzt dafür planen können.

Anwendungsfälle

• Krypto-Börsen, die hohe Ein- und Auszahlungsvolumina screenen, bei denen eine 10-fache Einsparung pro Screening den Unterschied zwischen erschwinglich und unerschwinglich ausmacht.
• On/Off-Ramps, die nutzungsbasierte Kosten wünschen, die an das Konversionsvolumen angepasst sind, anstatt einer festen jährlichen Platzgebühr.
• Verwahrer, die bereits einen Anbietervertrag haben und diesen über eine einzige API anstelle einer zweiten Integration wiederverwenden möchten.
• Wallets, die zum ersten Mal KYT hinzufügen, wobei die verwaltete Preisgestaltung den Abschluss eines Enterprise-Datenvertrags am ersten Tag vermeidet.
• VASPs, die austauschbare Anbieter benötigen, um unterschiedliche Jurisdiktionspräferenzen zu erfüllen, ohne neu integrieren zu müssen.

So integrieren Sie Didit

1. Wählen Sie BYOK oder verwaltet. Wählen Sie unter Transaktionen → Einstellungen Ihren Anbieter aus. Für BYOK fügen Sie Ihren Crystal- oder Merkle Science-Schlüssel ein; für verwaltet wählen Sie einfach den Anbieter aus.
2. Legen Sie die Standardeinstellung fest. Entscheiden Sie, ob Krypto-Transaktionen automatisch gescreent werden sollen, und überschreiben Sie dies pro Anruf mit include_crypto_screening.
3. Senden Sie Transaktionen. POST /v3/transactions/ mit currency_kind: "crypto" – der Rest wird erledigt.
4. Lesen Sie das normalisierte Urteil. Score, Band und Exposition kommen unabhängig vom Anbieter in derselben Form zurück.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel spare ich mit BYOK?

Etwa das 10-fache pro Screening im Vergleich zum direkten Kauf eines Blockchain-Analyse-Abonnements. Didit berechnet 0,02 $ pro Screening; Sie tragen lediglich Ihren eigenen nutzungsbasierten Datenvertrag zusätzlich.

Was ist der Unterschied zwischen BYOK und verwaltet?

Mit BYOK halten Sie den Anbieter-Schlüssel und den Vertrag, und Didit berechnet 0,02 $ pro Screening. Bei der verwalteten Option liefert Didit die Daten – 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science) – und Sie benötigen keinen Schlüssel.

Kann ich später den Anbieter wechseln?

Ja. Der API-Vertrag ist bei allen Anbietern identisch, sodass ein Wechsel eine Konsoleneinstellung unter Transaktionen → Einstellungen ist – keine Änderungen am Anwendungscode erforderlich.

Werden Chainalysis und Elliptic unterstützt?

Sie kommen bald für 0,02 $ BYOK. Crystal und Merkle Science sind heute in beiden BYOK- und Managed-Modi live.

Erhalte ich immer noch dieselbe Bewertung und dasselbe Fallmanagement auf BYOK?

Ja. Welchen Anbieter Sie auch immer verwenden, Didit normalisiert das Ergebnis in einen Score von 0–100 mit den Stufen NIEDRIG/MITTEL/HOCH/KRITISCH und einer Aufschlüsselung der Herkunft der Gelder, und risikoreiche Screenings öffnen Warnungen im integrierten Fallmanager.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Wallet Screening Übersicht in den Docs, sehen Sie, wie es auf der Wallet Screening Produktseite zur Plattform passt, und vergleichen Sie die Pro-Anruf-Preise auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und BYOK Wallet-Screening für 0,02 $ pro Screening.