Blog · 21. Mai 2026

AML-Screening auf Unternehmensebene für KYB (DE)

Überprüfen Sie das Unternehmen selbst – nicht nur seine Führungskräfte – auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medien auf Unternehmensebene, innerhalb einer KYB-Sitzung, für 0,20 $ pro Prüfung.

Von Didit21. Mai 2026Aktualisiert 21. Mai 2026

Wenn Sie ein Unternehmen auf Sanktionen und Beobachtungslisten überprüfen, ist es verlockend zu glauben, die Arbeit sei erledigt, sobald Sie die Direktoren und Eigentümer überprüft haben. Doch das Unternehmen selbst kann die gelistete Partei sein. Unternehmen werden direkt sanktioniert – benannte Firmen, blockierte Konzerne, Unternehmen, die in negativen Medienuntersuchungen genannt werden – und ein Screening-Prozess, der nur die Personen hinter einem Unternehmen überprüft, wird das problematische Unternehmen übersehen. Das AML-Screening auf Unternehmensebene schließt diese Lücke.

Die Business Verification API von Didit führt dies als native Funktion der KYB-Sitzung aus. Die Funktion kyb_company_aml überprüft das Unternehmen auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen auf Unternehmensebene – so wird eine benannte Firma auch dann erkannt, wenn ihre Führungskräfte unauffällig sind. Das AML-Screening des Unternehmens kostet 0,20 $ pro Prüfung, innerhalb einer KYB-Sitzung, deren vollständige Unternehmensverifizierung 2,00 $ beträgt.

Dieser Leitfaden erklärt, was die Prüfung auf Unternehmensebene abdeckt, warum sie sich von der Personenprüfung unterscheidet und wie sie integriert wird.

Wichtigste Erkenntnisse

Das Unternehmen wird überprüft, nicht nur seine Mitarbeiter. kyb_company_aml prüft die Entität selbst auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medien.
Erkennt benannte Firmen. Ein sanktioniertes oder blockiertes Unternehmen wird gekennzeichnet, auch wenn seine Direktoren und Eigentümer unauffällig sind.
0,20 $ pro Prüfung. Das AML für Unternehmen wird pro Prüfung abgerechnet, innerhalb einer KYB-Sitzung, deren vollständige Verifizierung 2,00 $ beträgt.
Teil derselben Sitzung. Das Unternehmens-AML befindet sich zusammen mit Registern, Dokumenten und Schlüsselpersonen in einer KYB-Sitzung auf der einheitlichen /v3/ API.
Statusverfolgt. kyb_company_aml meldet NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED oder AWAITING_USER.
Kombinierbar mit Personenprüfung. Kombinieren Sie das Unternehmens-AML mit KYC und AML für jeden UBO, um das Unternehmen und die dahinterstehenden Personen zu überprüfen.

Was das AML-Screening auf Unternehmensebene leistet

Das AML-Screening vergleicht ein Subjekt mit Sanktionslisten, Beobachtungslisten und negativen Medienquellen, um Risiken aufzudecken. Bei Einzelpersonen ist das Subjekt eine Person – Name, Geburtsdatum, Nationalität. Bei Unternehmen ist das Subjekt die Entität – ihr rechtlicher Name, Registrierungsdetails und Gerichtsstand. Dies sind tatsächlich unterschiedliche Prüfungen: Eine Person kann eine politisch exponierte Person sein; ein Unternehmen kann eine benannte Entität unter einem Sanktionsprogramm sein. Die Überprüfung des einen überprüft nicht das andere.

kyb_company_aml führt die Prüfung auf Unternehmensebene durch. Es nimmt die verifizierte Unternehmensidentität aus der KYB-Sitzung und gleicht sie mit den relevanten Quellen ab, wobei ein Status zurückgegeben wird, der Ihnen mitteilt, ob das Unternehmen selbst gekennzeichnet ist. Zusammen mit KYC und AML für die UBOs des Unternehmens stellt es sicher, dass beide Ebenen – die Entität und die Einzelpersonen – abgedeckt sind.

Warum es wichtig ist

Sanktionsregime benennen Unternehmen direkt. Die Aufnahme einer benannten Entität – selbst mit makellosen Direktoren auf dem Papier – ist ein Sanktionsverstoß mit schwerwiegenden Folgen. Negative Medien fügen eine weitere Dimension hinzu: Ein Unternehmen, das in Ermittlungen wegen Betrugs, Korruption oder Geldwäsche genannt wird, birgt Reputations- und Regulierungsrisiken, die keine personenbasierte Prüfung aufdecken würde.

Der strukturelle Punkt ist, dass Unternehmensrisiko und Personenrisiko unabhängig voneinander sind. Ein sauberes Unternehmen kann einen sanktionierten Eigentümer haben; ein sanktioniertes Unternehmen kann unauffällige Führungskräfte haben. Ein robustes KYB überprüft beides, denn die Überprüfung nur eines lässt eine ganze Risikokategorie ununtersucht. Die Prüfung auf Unternehmensebene ist die Hälfte, die personenbasierte Prozesse routinemäßig überspringen.

Technische Details

Das Unternehmens-AML-Screening ist eine Funktion einer KYB-Sitzung, die über die einheitliche /v3/ API erstellt wurde.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "counterparty_5510",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

Der Block kyb_company_aml meldet das Ergebnis des Screenings auf Unternehmensebene:

{
  "kyb_company_aml": {
    "status": "IN_REVIEW",
    "matches": [
      {
        "type": "ADVERSE_MEDIA",
        "source": "watchlist",
        "matched_name": "Acme Logistics S.L."
      }
    ]
  }
}

Funktionsstatus. kyb_company_aml meldet NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED oder AWAITING_USER. Ein potenzieller Treffer führt zu IN_REVIEW, damit ein Analyst ihn bestätigen oder ablehnen kann, bevor das Unternehmen genehmigt wird.

Webhooks. Abonnieren Sie data.updated (session_kind: business), um Screening-Treffer zu erhalten, und status.updated, um zu reagieren, wenn sich der Funktionsstatus ändert.

Preis. 0,20 $ pro Prüfung. Die vollständige KYB-Unternehmensverifizierung – Register, UBO, Führungskräfte und Unternehmens-AML – beträgt 2,00 $.

Unternehmensprüfung vs. Personenprüfung

Die Unterscheidung ist es wert, klar dargelegt zu werden, da sie die Ursache der meisten KYB-Prüfungslücken ist:

Personenprüfung überprüft Einzelpersonen – Direktoren, Führungskräfte, UBOs – auf Sanktionen, PEP und negative Medienquellen. Dies ist das, was das AML-Screening einer verknüpften KYC-Sitzung eines UBO tut.
Unternehmensprüfung überprüft das Unternehmen selbst auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen. Dies ist das, was kyb_company_aml tut.

Eine vollständige KYB-Verifizierung führt beides aus. Das Unternehmen wird als Entität überprüft; jeder wirtschaftliche Eigentümer wird als Person über sein verknüpftes KYC überprüft. Überspringen Sie die Unternehmensprüfung und eine benannte Firma wird durchgelassen; überspringen Sie die Personenprüfungen und ein sanktionierter Eigentümer wird durchgelassen. Didit ermöglicht es Ihnen, beides in derselben Sitzung auszuführen.

Anwendungsfälle

Marktplätze, die Geschäftsanbieter aufnehmen, überprüfen jede Anbieterentität vor Auszahlungen und erkennen benannte Firmen unabhängig von ihren gelisteten Führungskräften.
Fintech- und Bankplattformen, die Firmenkonten eröffnen, überprüfen die Entität auf Sanktionen als feste Anforderung von KYB.
Kreditgeber, die Geschäftskredite vergeben, überprüfen die Kreditnehmerentität auf negative Medien und Sanktionen, bevor sie Kredit gewähren.
Krypto-B2B-Plattformen, die Gegenpartei-VASPs aufnehmen, überprüfen die Gegenpartei-Entität direkt, nicht nur ihre Vertreter.

So integrieren Sie mit Didit

Erstellen Sie den Workflow. Erstellen Sie in der Business Console einen KYB-Workflow mit aktivierter kyb_company_aml und schalten Sie verknüpftes KYC plus AML für UBOs ein, um auch die Personen zu überprüfen.
Erstellen Sie die Sitzung. POST /v3/session/ mit Ihrer KYB workflow_id und einem vendor_data-Referenz für Ihren internen Geschäftsdatensatz.
Bearbeiten Sie Webhooks. Hören Sie auf data.updated und status.updated (session_kind: business), um Entitätstreffer zu erhalten und auf Statusänderungen zu reagieren.
Überprüfen Sie Treffer. Lösen Sie IN_REVIEW-Treffer in der Konsole – bestätigen oder ablehnen – bevor Sie das Unternehmen genehmigen.

Da das Unternehmens-AML in derselben KYB-Sitzung wie Register, Dokumente und Schlüsselpersonen angesiedelt ist, wird das Unternehmen im Rahmen einer einzigen Verifizierung überprüft – und nicht nachträglich mit einem separaten Tool angehängt.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet das Unternehmens-AML-Screening?

0,20 $ pro Prüfung. Die vollständige KYB-Unternehmensverifizierung – Register, UBO, Führungskräfte und Unternehmens-AML – beträgt 2,00 $.

Wie unterscheidet sich dies von der Überprüfung der Direktoren?

Das Unternehmens-AML überprüft die Entität selbst auf Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medien. Die Überprüfung von Direktoren und Eigentümern ist eine separate Prüfung auf Personenebene – beide sind für eine vollständige Abdeckung erforderlich.

Wird es ein sanktioniertes Unternehmen mit unauffälligen Führungskräften erkennen?

Ja. Das Screening auf Unternehmensebene kennzeichnet ein benanntes oder sanktioniertes Unternehmen, unabhängig davon, ob seine Führungskräfte unauffällig sind.

Gegen welche Quellen wird gescreent?

Sanktionen, Beobachtungslisten und negative Medienquellen auf Unternehmensebene.

Kann ich sowohl die Eigentümer als auch das Unternehmen überprüfen?

Ja. Führen Sie verknüpftes KYC und AML für jeden UBO aus derselben KYB-Sitzung aus, um die Personen hinter dem Unternehmen zu überprüfen.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Übersicht zur Geschäftsverifizierung in den Docs, sehen Sie, wie sie sich in den Rest der Plattform auf der Produktseite zur Geschäftsverifizierung einfügt, und überprüfen Sie die transparente Preisgestaltung pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und Unternehmens-AML-Screening für 0,20 $ pro Prüfung.