Didits offener Marktplatz: Maßgeschneiderte Identitäts-Workflows

Didit's Open Marketplace für Identität und Betrug ist ein Framework, das Unternehmen ermöglicht, hochgradig angepasste Identitäts- und Betrugspräventions-Workflows zu erstellen, indem es über 1.000 Datenquellen und ein offenes Ökosystem von Modulen integriert und so eine präzise Kontrolle über Verifizierungsprozesse ermöglicht.

Die Herausforderung von Einheitslösungen für Identitäten

Traditionelle Identitätsprüfungslösungen sind oft starre, monolithische Plattformen. Obwohl sie ein grundlegendes Maß an Funktionalität bieten, reichen sie häufig nicht aus, wenn Unternehmen einzigartigen regulatorischen Anforderungen, spezifischen Risikoprofilen oder unterschiedlichen Kundenstämmen begegnen. Für einen CTO, Compliance Officer oder Produktmanager kann dies bedeuten:

• Überprüfung: Zahlungen für Prüfungen, die für ein bestimmtes Risikoniveau oder eine geografische Region nicht notwendig sind.
• Unterprüfung: Das Fehlen kritischer Datenpunkte, die für die Compliance oder eine effektive Betrugserkennung erforderlich sind.
• Integrationsprobleme: Schwierigkeiten, ein unflexibles System an bestehende Tech-Stacks oder sich entwickelnde Geschäftslogik anzupassen.
• Anbieterbindung: Die Bindung an die Fähigkeiten eines einzigen Anbieters, was Innovation und Reaktionsfähigkeit einschränkt.

Hier wird das Konzept eines offenen Marktplatzes transformativ. Anstelle eines festen Produkts erhalten Sie eine Infrastrukturschicht, die Sie konfigurieren und erweitern können.

Verständnis der Didit Open Marketplace Identitätsinfrastruktur

Didit's Open Marketplace wurde entwickelt, um diese Einschränkungen zu überwinden, indem es einen modularen, API-first-Ansatz für Identitäts- und Betrugsinfrastruktur bietet. Es ist nicht nur eine Sammlung von Tools; es ist ein Ökosystem, das es Ihnen ermöglicht, genau die Komponenten auszuwählen, die Sie benötigen.

Über 1.000 Datenquellen auf Knopfdruck

Der Kern des Didit Open Marketplace Identitätsangebots ist sein riesiges Netzwerk von über 1.000 Datenquellen. Diese Quellen decken ein breites Spektrum an Identitätsattributen und Risikoindikatoren ab, darunter:

• Staatlich ausgestellte Ausweise: Führerscheine, Reisepässe, nationale Personalausweise aus über 220 Ländern und Gebieten, die über 14.000 Dokumententypen und über 48 Sprachen unterstützen.
• Datenbankprüfungen: Zugang zu öffentlichen Registern, Beobachtungslisten (z.B. für politisch exponierte Personen - PEPs), Sanktionslisten und negativen Medienberichten.
• Biometrische Verifizierung: Lebendigkeitserkennung und Gesichtserkennung im Abgleich mit Ausweisdokumenten.
• Adressnachweise (PoA): Stromrechnungen, Kontoauszüge und andere Dokumente zur Bestätigung des physischen Wohnsitzes.
• Handelsregister: Daten für Know Your Business (KYB)-Prüfungen, einschließlich Unternehmensregistrierungsdetails, Informationen zu wirtschaftlich Berechtigten (UBO) und Unternehmenshierarchien.
• Transaktionsüberwachungs-Feeds: Daten für Wallet Screening / Know Your Transaction (KYT) und fortlaufende Betrugserkennung.

Diese Datenvielfalt ermöglicht es Unternehmen, ihre Verifizierungsprozesse mit granularer Präzision anzupassen, um spezifische Compliance-Verpflichtungen (wie Anti-Geldwäsche - AML-Vorschriften) zu erfüllen und Betrugsrisiken effektiv zu mindern.

Modulares Design für benutzerdefinierte Workflows

Der Aspekt „Marktplatz“ bezieht sich auf die Möglichkeit, diese Datenquellen und Verifizierungslogik zu benutzerdefinierten Modulen zu kombinieren. Sie können:

1. Verifizierungsschritte definieren: Zum Beispiel mit einer Ausweisdokumentenprüfung beginnen, dann einen Lebendigkeitserkennungsschritt hinzufügen, und wenn der Risikowert hoch ist, eine manuelle Überprüfung oder eine zusätzliche Datenbankprüfung auslösen.
2. Drittanbieter-Module integrieren: Über die nativen Funktionen von Didit hinaus ermöglicht der Marktplatz die Integration spezialisierter Drittanbieterdienste, wodurch eine wirklich offene und erweiterbare Umgebung geschaffen wird.
3. Bedingte Logik erstellen: Regeln implementieren, die den Workflow automatisch an Benutzerattribute, Transaktionswert, geografischen Standort oder frühere Verifizierungsergebnisse anpassen.

Diese Modularität ist entscheidend für Unternehmen, die in verschiedenen Gerichtsbarkeiten tätig sind, von denen jede ihre eigenen regulatorischen Anforderungen hat. Zum Beispiel könnte ein Finanzinstitut, das Kunden in Europa aufnimmt, spezifische eIDAS-konforme Prüfungen benötigen, während eine global agierende Krypto-Börse zuverlässige Wallet Screening / KYT-Funktionen benötigt. Die Didit Open Marketplace Identitätsinfrastruktur kann beides abdecken, oft innerhalb desselben übergeordneten Systems.

Praktische Anwendungen der Didit Open Marketplace Identität

Benutzerverifizierung (KYC)

Für Know Your Customer (KYC)-Prozesse ermöglicht der Marktplatz dynamische Workflows. Ein Kunde mit geringem Risiko benötigt möglicherweise nur einen Scan des Ausweisdokuments und eine grundlegende Datenbankprüfung. Ein Kunde mit hohem Risiko, der möglicherweise große Summen überweist, könnte durch Lebendigkeitserkennung, eine PEP-Prüfung (politisch exponierte Person) und eine umfassende Suche nach negativen Medienberichten geleitet werden. Dieser gestaffelte Ansatz optimiert sowohl Kosten als auch Benutzererfahrung.

Geschäftsverifizierung (KYB)

Know Your Business (KYB) ist von Natur aus komplex und erfordert oft die Verifizierung mehrerer Personen (UBOs) und juristischer Personen. Mit Didit's Open Marketplace können Unternehmen KYB-Workflows erstellen, die automatisch Daten aus Handelsregistern abrufen, UBOs anhand von Ausweisdokumenten verifizieren und eine fortlaufende Überwachung auf Änderungen in der Unternehmensstruktur oder den Eigentumsverhältnissen durchführen.

Transaktionsüberwachung und Betrugsprävention

Über die anfängliche Verifizierung hinaus erstreckt sich der Marktplatz auf die fortlaufende Betrugserkennung. Transaktionsüberwachungsmodule können Aktivitätsmuster analysieren, verdächtige Transaktionen kennzeichnen und Warnmeldungen für Verdachtsmeldungen (SARs) auslösen. Wallet Screening / KYT kann integriert werden, um das Risiko im Zusammenhang mit Kryptowährungs-Wallets zu bewerten, entweder unter Verwendung der integrierten Funktionen von Didit oder indem Sie Ihren eigenen Screening-Anbieter einbinden und diesen innerhalb von Didit ausführen.

Technische Integration und Entwicklererfahrung

Die Integration mit dem Didit Open Marketplace ist so konzipiert, dass sie unkompliziert ist und typischerweise nur 5 Minuten dauert. Die Infrastruktur wird über eine einzige, gut dokumentierte API bereitgestellt, wodurch die Notwendigkeit entfällt, Dutzende unterschiedlicher Anbieter-APIs zu integrieren.

Entwickler können Workflows mithilfe einer deklarativen Sprache oder eines visuellen Builders definieren und diese Workflows dann über einfache API-Aufrufe auslösen. Zum Beispiel könnte die Initiierung einer vollständigen Identitätsprüfung das Aufrufen eines Endpunkts wie /v1/verifications mit einer Payload beinhalten, die die gewünschten Module und Datenpunkte spezifiziert.

{
  "customer_id": "user_12345",
  "workflow_id": "my_custom_kyc_flow",
  "document_data": {
    "type": "passport",
    "country": "ES",
    "image_front": "base64_encoded_image"
  },
  "additional_checks": [
    "liveness_detection",
    "pep_screening"
  ]
}

Die Antwort bietet eine konsolidierte Ansicht aller Verifizierungsergebnisse, was das Parsen der Ergebnisse und das Treffen automatisierter Entscheidungen erleichtert.

Wichtige Erkenntnisse

• Didit's Open Marketplace für Identität und Betrug bietet Infrastruktur, kein starres Produkt.
• Es bietet Zugang zu über 1.000 Datenquellen für eine umfassende Identitätsprüfung und Betrugsprävention.
• Das modulare Design ermöglicht die Erstellung hochgradig angepasster, bedingter Workflows für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet Screening / KYT.
• Die Integration ist schnell und einfach über eine einzige API, bietet Flexibilität und vermeidet Anbieterbindung.
• Dieser Ansatz berücksichtigt vielfältige regulatorische Anforderungen und Risikoprofile in über 220 Ländern und Gebieten.

Häufig gestellte Fragen

Was unterscheidet Didit's Open Marketplace von anderen Identitätsanbietern?

Im Gegensatz zu vielen monolithischen Lösungen bietet Didit's Open Marketplace Identitätsinfrastruktur ein modulares Ökosystem. Sie wählen aus, welche der über 1.000 Datenquellen und Module Sie kombinieren möchten, anstatt auf eine feste Reihe von Funktionen beschränkt zu sein, was eine beispiellose Anpassung und Kontrolle über Ihre Identitäts-Workflows ermöglicht.

Wie schnell kann ich Didit's Open Marketplace in meine bestehenden Systeme integrieren?

Die Integration ist extrem schnell konzipiert und dauert typischerweise nur 5 Minuten. Didit bietet einen einzigen API-Endpunkt für alle Dienste, was den Entwicklungsprozess vereinfacht.

Kann ich Didit sowohl für die Identitätsprüfung als auch für die Betrugsprävention verwenden?

Ja, Didit ist eine Infrastruktur sowohl für Identität (Benutzerverifizierung / KYC, Geschäftsverifizierung / KYB) als auch für Betrug (Transaktionsüberwachung, Wallet Screening / KYT) und deckt den gesamten Lebenszyklus von Authentifizieren -> Verifizieren -> Überwachen ab.

Ist Didit konform mit internationalen Datensicherheitsstandards?

Didit ist SOC 2 Typ 1 und ISO/IEC 27001 zertifiziert und besitzt die iBeta Level 1 PAD Akkreditierung. Es ist auch der einzige Anbieter, den eine EU-Mitgliedsregierung (Spaniens Tesoro / SEPBLAC / CNMV) formell als sicherer als die persönliche Verifizierung bestätigt hat.

Wie funktioniert die Preisgestaltung für die Didit Open Marketplace Identitätsdienste?

Didit arbeitet mit einem öffentlichen Pay-per-Use-Preismodell ohne Mindestbeträge. Eine vollständige Identitätsprüfung beginnt bei 0,30 US-Dollar, und jedes Konto erhält monatlich 500 kostenlose Prüfungen, sodass Sie effizient nach Ihren Bedürfnissen skalieren können.

Didit's Open Marketplace Identitätsinfrastruktur ermöglicht es Unternehmen, maßgeschneiderte Identitäts- und Betrugslösungen zu entwickeln, die präzise auf ihre einzigartigen betrieblichen Anforderungen, regulatorischen Umgebungen und Risikobereitschaften abgestimmt sind. Durch das Angebot beispielloser Flexibilität und den Zugang zu einer Vielzahl von Datenquellen stellt Didit sicher, dass Unternehmen die schnellsten Verifizierungen auf dem Markt erreichen und gleichzeitig die höchsten Standards an Compliance und Sicherheit einhalten können. Beginnen Sie noch heute mit 500 kostenlosen Prüfungen jeden Monat und erleben Sie die Leistungsfähigkeit einer wirklich anpassbaren Identitäts- und Betrugsinfrastruktur.

Starten Sie mit Didit

Didit ist Infrastruktur für Identität und Betrug – eine API, öffentliche Pay-per-Use-Preise und 500 kostenlose Verifizierungen jeden Monat. Fügen Sie Benutzerverifizierung zu Ihrem Workflow hinzu und integrieren Sie sie in 5 Minuten.

• Benutzerverifizierung – sehen Sie, wie es funktioniert und was es kostet.
• Lesen Sie die Dokumentation – API-Referenz und Integrationsanleitung.
• Kostenlos starten – 500 Verifizierungen jeden Monat, keine Kreditkarte erforderlich.