KYB-Dokumentenerfassung und OCR für 0,20 $ pro Dokument (DE)

Registerdaten sagen Ihnen, dass ein Unternehmen existiert. Dokumente sagen Ihnen, was es tatsächlich ist. Eine Gründungsurkunde, die Satzung, ein aktueller Adressnachweis, Finanzberichte – das sind die Artefakte, die einen Registereintrag in eine verifizierte Geschäftsbeziehung verwandeln. Das Problem ist, dass das Sammeln dieser Dokumente schon immer der manuellste und fehleranfälligste Teil von KYB war: Dokumente kommen per E-Mail in einem Dutzend Formaten an, jemand gibt die Details manuell in ein System ein, und niemand prüft, ob die PDF-Datei bearbeitet wurde, bevor sie im Posteingang landete.

Didits Business Verification API macht die Dokumentenbearbeitung zum Teil der Sitzung. Die Funktion kyb_documents sammelt die unterstützenden Dokumente, liest sie per OCR aus und führt eine Manipulationsprüfung durch – so wird ein Dokument nicht nur abgelegt, sondern verifiziert. KYB-Dokumente kosten 0,20 $ pro Dokument, innerhalb einer KYB-Sitzung, deren vollständige Unternehmensverifizierung 2,00 $ kostet.

Dieser Leitfaden erklärt, was die Dokumentenerfassung umfasst, wie OCR und Manipulationserkennung funktionieren und wie man sie integriert.

Wichtigste Erkenntnisse

• Sammlung plus Verifizierung. Die kyb_documents-Funktion sammelt unterstützende Dokumente und verifiziert sie – sie speichert nicht nur einen Upload.
• OCR integriert. Dokumente werden automatisch gelesen, sodass die darin enthaltenen Daten strukturiert sind und nicht in einer PDF-Datei gefangen bleiben.
• Manipulationsprüfung. Jedes Dokument wird auf Anzeichen von Bearbeitung oder Fälschung analysiert, bevor es akzeptiert wird.
• 0,20 $ pro Dokument. Die Dokumentenverifizierung wird pro Dokument berechnet, innerhalb einer KYB-Sitzung, deren vollständige Verifizierung 2,00 $ kostet.
• Statusverfolgung. kyb_documents meldet NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED oder AWAITING_USER – einschließlich eines klaren Weges zur erneuten Einreichung.
• Eine Sitzung. Dokumente befinden sich zusammen mit Registerdaten, Schlüsselpersonen und Unternehmens-AML in derselben KYB-Sitzung auf der vereinheitlichten /v3/ API.

Was die KYB-Dokumentenerfassung leistet

Das Onboarding von Unternehmen erfordert fast immer Dokumente, die das Register nicht enthält: Nachweis der Unternehmensgründung, die Regeln, die es regeln, Nachweis des Betriebsstandortes und Nachweis der finanziellen Lage. Die Funktion kyb_documents verwaltet den gesamten Lebenszyklus dieser Dokumente innerhalb der Sitzung – Anforderung, Empfang, Auslesen per OCR und Prüfung auf Manipulation.

Typische KYB-Dokumente umfassen:

• Gründungsurkunde – Nachweis, dass das Unternehmen rechtmäßig registriert ist.
• Satzung / Gesellschaftsvertrag – die Geschäftsregeln und -struktur des Unternehmens.
• Adressnachweis – Nachweis der registrierten oder operativen Adresse.
• Finanzberichte – Konten und finanzielle Lage.

Jedes Dokument durchläuft seinen eigenen Status, sodass ein Antragsteller, der einen unscharfen Scan oder die falsche Datei einreicht, zur erneuten Einreichung aufgefordert wird, anstatt die gesamte Verifizierung stillschweigend scheitern zu lassen.

Warum es wichtig ist

Die Dokumentenverifizierung ist der Bereich, in dem viele KYB-Prozesse Risiken bergen. Eine Registerabfrage ist schwer zu fälschen; eine per E-Mail versendete PDF-Datei nicht. Bearbeitete Zertifikate, recycelte Adressnachweise und regelrechte Fälschungen sind häufige Angriffsvektoren beim Onboarding von Geschäftseinheiten, und ein Prozess, der ein Dokument lediglich speichert, ohne es zu prüfen, vermittelt ein falsches Gefühl der Sicherheit.

Das Auslesen von Dokumenten mit OCR eliminiert auch den manuellen Eingabeschritt, der Transkriptionsfehler verursacht und das Onboarding verlangsamt. Anstatt dass eine Person ein Zertifikat liest und die Registrierungsnummer manuell in ein Formular eingibt, werden die Daten automatisch extrahiert und können im selben Vorgang mit dem Registereintrag abgeglichen werden.

Technische Details

Die Dokumentenverifizierung ist eine Funktion einer KYB-Sitzung, die über die vereinheitlichte /v3/ API erstellt wird.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/\n  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \n  -H "Content-Type: application/json" \n  -d '{ \n    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",\n    "vendor_data": "vendor_corp_7720",\n    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback" \n  }'

Der Block kyb_documents meldet die Verifizierung jedes gesammelten Dokuments:

{
  "kyb_documents": {
    "status": "APPROVED",
    "documents": [
      {
        "type": "CERTIFICATE_OF_INCORPORATION",
        "status": "APPROVED",
        "ocr": { "registration_number": "B12345678", "company_name": "Acme Logistics S.L." },
        "tamper_check": "PASSED"
      },
      {
        "type": "PROOF_OF_ADDRESS",
        "status": "RESUB_REQUESTED",
        "reason": "Document older than accepted window"
      }
    ]
  }
}

Funktionsstatus. kyb_documents meldet NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED oder AWAITING_USER. Der Status RESUB_REQUESTED macht die Dokumentenerfassung in großem Maßstab praktikabel – ein abgelehntes Dokument fordert eine saubere erneute Einreichung an, anstatt die gesamte Sitzung scheitern zu lassen.

Webhooks. Abonnieren Sie data.updated (session_kind: business), um extrahierte Dokumentendaten zu erhalten, und status.updated, um zu reagieren, wenn ein Dokument genehmigt oder eine erneute Einreichung angefordert wird.

Preis. 0,20 $ pro Dokument. Die vollständige KYB-Unternehmensverifizierung – Register, UBO, Verantwortliche und Unternehmens-AML – kostet 2,00 $.

OCR und Manipulationserkennung

Mit jedem Dokument passieren zwei Dinge. Zuerst liest es die OCR aus und strukturiert den Inhalt, sodass eine Registrierungsnummer, ein Firmenname oder eine Adresse zu Daten werden, die Ihr System verwenden und abgleichen kann – und nicht nur Pixel in einer PDF-Datei. Zweitens analysiert eine Manipulationsprüfung das Dokument auf Anzeichen von Bearbeitung oder Fälschung, sodass ein manipuliertes Zertifikat oder ein gefälschter Adressnachweis erkannt wird, bevor er akzeptiert wird.

Zusammen verwandeln sie die Dokumentenerfassung von einer Ablageübung in einen Verifizierungsschritt. Die OCR-Ausgabe kann mit dem kyb_registry-Eintrag abgeglichen werden – stimmt die Registrierungsnummer auf dem Zertifikat mit der im Register überein? – und die Manipulationsprüfung schützt vor Dokumenten, die sonst einem menschlichen Blick standhalten würden.

Anwendungsfälle

• Marktplätze, die Geschäftsanbieter onboarden, sammeln Gründungs- und Adressdokumente, verifizieren sie automatisch und lehnen manipulierte Uploads vor Auszahlungen ab.
• Fintech- und Bankenplattformen, die Firmenkonten eröffnen, sammeln Satzungen und Finanzdaten, deren per OCR extrahierte Daten direkt in ihre Aufzeichnungen einfließen.
• Kreditgeber, die Geschäftskredite vergeben, verifizieren Finanzberichte und Gründungsdokumente im Rahmen derselben KYB-Sitzung.
• Krypto B2B-Plattformen, die Firmenkunden onboarden, sammeln und überprüfen die Dokumentation, die von den Aufsichtsbehörden gefordert wird.

So integrieren Sie Didit

1. Workflow erstellen. Erstellen Sie in der Business Console einen KYB-Workflow mit aktivierter kyb_documents-Funktion und konfigurieren Sie die benötigten Dokumententypen.
2. Sitzung erstellen. POST /v3/session/ mit Ihrer KYB-workflow_id und einem vendor_data-Verweis für Ihren internen Geschäftsdatensatz.
3. Webhooks verwalten. Hören Sie auf data.updated und status.updated (session_kind: business), um per OCR extrahierte Daten zu erhalten und auf Genehmigungen oder Anfragen zur erneuten Einreichung zu reagieren.
4. Abgleichen und lösen. Gleichen Sie die OCR-Ausgabe mit dem Registereintrag ab und leiten Sie RESUB_REQUESTED-Dokumente an den Antragsteller zurück, um eine saubere erneute Einreichung zu erhalten.

Da Dokumente in derselben KYB-Sitzung wie Register, Schlüsselpersonen und Unternehmens-AML leben, verifizieren Sie das gesamte Unternehmen – nicht vier getrennte Prüfungen, die nachträglich zusammengefügt werden.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet die KYB-Dokumentenverifizierung?

0,20 $ pro Dokument. Die vollständige Unternehmensverifizierung – Register, UBO, Verantwortliche und Unternehmens-AML – kostet 2,00 $.

Welche Dokumente können gesammelt werden?

Unterstützende KYB-Dokumente wie Gründungsurkunden, Satzungen, Adressnachweise und Finanzberichte.

Werden die Dokumente gelesen oder nur gespeichert?

Sie werden per OCR gelesen, sodass die darin enthaltenen Daten – Registrierungsnummern, Firmennamen, Adressen – strukturiert sind und mit dem Registereintrag abgeglichen werden können.

Erkennt es gefälschte oder bearbeitete Dokumente?

Ja. Jedes Dokument durchläuft eine Manipulationsprüfung, die es auf Anzeichen von Bearbeitung oder Fälschung analysiert, bevor es akzeptiert wird.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Das Dokument wechselt in den Status RESUB_REQUESTED, wodurch der Antragsteller aufgefordert wird, eine saubere Version einzureichen, anstatt die gesamte Sitzung scheitern zu lassen.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Übersicht zur Geschäftsverifizierung in den Docs, erfahren Sie auf der Produktseite zur Geschäftsverifizierung, wie es zum Rest der Plattform passt, und prüfen Sie die transparenten Preise pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und KYB-Dokumente für je 0,20 $.