Blog · 21. Mai 2026

KYT für Krypto-Börsen & On-Ramps: Eine Aufbauanleitung (DE)

Eine praktische Anleitung zur Integration der Wallet-Überprüfung in Krypto-Börsen oder On-Ramps – Ein- und Auszahlungen zum richtigen Zeitpunkt überprüfen, Richtlinien kodieren und Warnmeldungen handhaben – für 0,02 $ pro.

Von Didit21. Mai 2026Aktualisiert 21. Mai 2026

Eine Krypto-Börse oder On-Ramp hat genau zwei Momente, in denen On-Chain-Risiken in das Geschäft gelangen oder es verlassen: eine Einzahlung kommt herein und eine Auszahlung geht hinaus. Wenn Sie die Überprüfung an diesen beiden Punkten richtig machen, haben Sie den Kern von Know Your Transaction (KYT) abgedeckt. Machen Sie es falsch – prüfen Sie zu spät, prüfen Sie das Falsche oder behandeln Sie jede Übereinstimmung als manuelles Ticket – und Sie akzeptieren entweder kontaminierte Gelder oder überfordern Ihre Analysten.

Dies ist eine Aufbauanleitung zur Integration von Didits Wallet Screening in einen Ein-/Auszahlungsfluss. Es behandelt, wo überprüft werden soll, wie Richtlinien kodiert werden, damit die meisten Entscheidungen automatisch getroffen werden, und wie mit denjenigen umgegangen wird, die es nicht sind – alles auf der einheitlichen /v3/ API für 0,02 $ pro Überprüfung mit Bring-Your-Own-Key.

Wichtige Erkenntnisse

Zwei Prüfpunkte: Überprüfen Sie die Einzahlungsadresse beim Eingang und die Zieladresse beim Ausgang.
Schranke vor der Abrechnung. Die Vorabprüfung ermöglicht es Ihnen, eine Einzahlung abzulehnen oder eine Auszahlung zu blockieren, bevor Werte bewegt werden.
Kodieren Sie Richtlinien als Regeln, damit NIEDRIG/MITTEL automatisch passieren, HOCH zur Überprüfung geleitet wird und KRITISCH abgelehnt wird – Analysten bearbeiten nur die Ausnahmefälle.
Nach-Transfer-Aufzeichnungen nach Transaktions-Hash halten einen Prüfpfad und fangen rückwirkende Sanktionsbezeichnungen ab.
Integriertes Fallmanagement + SAR-Workflow – Warnmeldungen werden in derselben Konsole geöffnet, kein separates Tool.
0,02 $ pro Überprüfung mit BYOK (Crystal oder Merkle Science); Pay-per-Call, keine Mindestbeträge.

Was KYT für eine Börse bedeutet

KYC überprüft, wer Ihr Nutzer beim Onboarding ist. KYT überwacht, was sein Geld danach tut – insbesondere, woher die Kryptowährung, die er einzahlt, kam und wohin die Kryptowährung, die er abhebt, geht. Für eine Börse oder On-Ramp ist die Verpflichtung konkret: Akzeptieren Sie keine Gelder mit Sanktionen, Mixer, Darknet, Ransomware oder gestohlenen Geldern und senden Sie keine Gelder an Wallets mit denselben. Die Wallet-Überprüfung ist der Mechanismus, der dies Transaktion für Transaktion durchsetzt.

Warum es wichtig ist

Ein- und Auszahlungen sind die einzigen beiden Türen, die Werte nutzen, daher sind sie die einzigen beiden Türen, die Risiken nutzen. Eine akzeptierte kontaminierte Einzahlung ist ein Geldwäsche-Risiko in Ihren Büchern; eine Auszahlung an eine sanktionierte Wallet ist ein Sanktionsverstoß, unabhängig von der Absicht. Die regulatorische Erwartung an VASPs ist eine explizite fortlaufende Transaktionsüberwachung, und die praktische Erwartung ist, dass Sie dies vor der Abrechnung erkennen, nicht in einer Monatsendprüfung.

Der Grund, warum Teams historisch zu wenig geprüft haben, waren die Kosten: Legacy-Blockchain-Analyse-Abonnements bepreisten die Prüfung als Unternehmensvertrag. Bei 0,02 $ pro Überprüfung mit BYOK ist diese Einschränkung verschwunden – Sie können jede Einzahlung und jede Auszahlung überprüfen und kommen immer noch etwa 10-mal günstiger weg, als die Daten direkt zu kaufen.

Technische Details

Alles läuft über POST /v3/transactions/. Setzen Sie currency_kind: "crypto", eine Richtung und die Adresse, die Sie überprüfen.

Einzahlung (INBOUND) – Überprüfen Sie die Quelladresse vor der Gutschrift:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "dep_a31f",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x12ab...90cd",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "RECEIVER" }
  }'

Auszahlung (OUTBOUND) – Überprüfen Sie das Ziel, bevor Sie freigeben:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "wd_b58c",
    "category": "finance",
    "amount": 8000,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "OUTBOUND",
    "wallet_address": "0x44de...11ff",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_2201", "role": "SENDER" }
  }'

Verzweigen Sie sich nach dem Ergebnisband:

{
  "transaction_id": "wd_b58c",
  "status": "APPROVED",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 12,
    "risk_band": "LOW",
    "exposure": [ { "category": "EXCHANGE", "type": "DIRECT", "share": 0.96 } ]
  }
}

Nach der Abrechnung überprüfen Sie die bestätigte Transaktion anhand des Hash (payment_reference_id), um eine prüfbare Aufzeichnung nach dem Transfer zu führen.

Webhooks. Abonnieren Sie transaction.status.updated, damit Ihr Ledger Analystenentscheidungen und jegliche AWAITING_USER-Behebung widerspiegelt.

Preis. 0,02 $ pro Überprüfung mit BYOK (Crystal oder Merkle Science), pro Anruf, keine Mindestbeträge.

Ein Referenzfluss

Einzahlungsanfrage
   └─ POST /v3/transactions/ (INBOUND, wallet_address, screening)
        ├─ NIEDRIG / MITTEL  → Einzahlung gutschreiben
        ├─ HOCH          → halten; Warnung öffnen; Analyst überprüft
        └─ KRITISCH      → ablehnen; einfrieren; Warnung öffnen; SAR in Betracht ziehen

Auszahlungsanfrage
   └─ POST /v3/transactions/ (OUTBOUND, destination wallet_address, screening)
        ├─ NIEDRIG / MITTEL  → freigeben
        ├─ HOCH          → halten; Analyst überprüft
        └─ KRITISCH      → blockieren; Warnung öffnen

Nach der Abrechnung
   └─ POST /v3/transactions/ (Hash als payment_reference_id) → Prüfprotokoll

Kodieren Sie die NIEDRIG/MITTEL/HOCH/KRITISCH-Behandlung einmal im Krypto-Screening-Regelpaket, damit der Status bereits entschieden zurückkommt – Ihr Backend handelt einfach danach.

Anwendungsfälle

Zentralisierte Börsen – Überprüfen Sie jede Ein- und Auszahlung; lehnen Sie KRITISCH automatisch ab, reihen Sie HOCH ein, protokollieren Sie den Rest.
On/Off-Ramps – Schranke für Fiat↔Krypto-Konvertierungen auf der Gegenpartei-Wallet, bevor sie auf die Bankenschienen abgewickelt werden.
Broker, die Krypto hinzufügen – Verwenden Sie eine bestehende Transaktionsüberwachungs-Integration wieder; Krypto-Screening ist derselbe Endpunkt.
Verwahrer – Überprüfen Sie bei der Aufnahme und erneut bei der Bewegung, mit dem Netzwerkdiagramm als Einfrierungsnachweis.
VASPs – Kombinieren Sie KYT mit dem FATF Travel Rule Datenaustausch auf derselben Engine für ein End-to-End-Gegenparteirisiko.

So integrieren Sie sich mit Didit

Anbieter + Standard konfigurieren. In Console → Transactions → Settings legen Sie Crystal oder Merkle Science (BYOK oder verwaltet) und das Standard-Screening-Verhalten fest.
Die Richtlinienregeln schreiben. Aktivieren Sie das Krypto-Screening-Bundle und legen Sie Bänder → Aktionen fest, damit die meisten Entscheidungen automatisch getroffen werden.
An beiden Türen überprüfen. Rufen Sie POST /v3/transactions/ für jede Einzahlung (INBOUND) und Auszahlung (OUTBOUND) vor der Abrechnung auf.
Nach der Abrechnung aufzeichnen. Überprüfen Sie die bestätigte Transaktion erneut anhand des Hash für den Prüfpfad.
Die Randfälle bearbeiten. HOCH/KRITISCH-Screenings öffnen Warnmeldungen; untersuchen, an einen Fall eskalieren und SARs in derselben Konsole einreichen.

Da alles auf der einheitlichen /v3/ API läuft, durchläuft derselbe Benutzer, der einzahlt, die Transaktionsüberwachung, eine markierte Transaktion kann über AWAITING_USER pausieren und einen Korrekturschritt auslösen, und KYC, KYT und AML bilden zusammen eine Identitäts- und Betrugsplattform.

Häufig gestellte Fragen

Wo genau sollte ich überprüfen?

An zwei Punkten: die Quelladresse jeder Einzahlung (INBOUND) vor der Gutschrift und die Zieladresse jeder Auszahlung (OUTBOUND) vor der Freigabe. Fügen Sie eine Nach-Transfer-Überprüfung per Hash für Aufzeichnungen hinzu.

Wird die Überprüfung jeder Transaktion nicht teuer sein?

Nein. Bei 0,02 $ pro Überprüfung mit BYOK – etwa 10-mal günstiger als der direkte Kauf von Analysen – ist die Überprüfung jeder Einzahlung und Auszahlung erschwinglich, selbst bei hohem Volumen.

Wie vermeide ich eine manuelle Überprüfung bei jeder Übereinstimmung?

Kodieren Sie die Richtlinie im Krypto-Screening-Regelpaket so, dass NIEDRIG/MITTEL automatisch passieren, HOCH an einen Analysten geleitet wird und KRITISCH abgelehnt wird. Analysten bearbeiten nur die Randfälle.

Umfasst dies auch die Travel Rule?

Ja. Dieselbe Transaktionsüberwachungs-Engine unterstützt die FATF Travel Rule, sodass der Gegenparteidatenaustausch und die Wallet-Überprüfung zusammenlaufen.

Welche Anbieter kann ich nutzen?

Crystal und Merkle Science heute (BYOK oder verwaltet); Chainalysis und Elliptic kommen bald für 0,02 $ BYOK.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Wallet Screening Übersicht in den Docs, sehen Sie, wie es auf der Wallet Screening Produktseite in die Plattform passt, und überprüfen Sie die Preise pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und Wallet-Screening für 0,02 $ pro Überprüfung mit BYOK.