KYB-Onboarding für Marktplatz-Verkäufer (DE)

Der Erfolg von Marktplätzen hängt entscheidend von der Qualität ihrer Angebotsseite ab. Eine schnelle Aufnahme von Verkäufern fördert das Wachstum des Katalogs. Die Aufnahme ungeeigneter Verkäufer kann jedoch dazu führen, dass eine Plattform von ihrem Zahlungspartner mit Bußgeldern belegt, betrogen oder von Bankdienstleistungen ausgeschlossen wird. Geschäftskunden erhöhen das Risiko zusätzlich: Ein Verkäufer, der ein registriertes Unternehmen ist, bedeutet, dass Sie nicht nur eine Person überprüfen, sondern eine Entität verifizieren, ihre Eigentümer identifizieren, sie auf Sanktionen prüfen und ihre Dokumente kontrollieren müssen, bevor Gelder fließen. Manuell durchgeführt, sind das tagelange Arbeit pro Verkäufer. Allein als Registerabfrage durchgeführt, ist es eine Compliance-Lücke, die auf ihre Ausnutzung wartet.

Didits Business Verification API verwandelt das Onboarding von Marktplatz-Verkäufern in eine einzige KYB-Sitzung. Überprüfen Sie das Unternehmen, identifizieren und verifizieren Sie jeden Eigentümer (KYC), prüfen Sie die Entität und kontrollieren Sie die Dokumente – alles über die einheitliche /v3/ API, für 2,00 $ pro Unternehmen. Dieser Leitfaden zeigt, wie man Geschäftskunden ordnungsgemäß und ohne Verzögerung onboardet.

Wichtige Erkenntnisse

• Eine Sitzung pro Verkäufer. Eine einzige KYB-Sitzung umfasst Registerprüfung, UBO-Identifizierung, Eigentümer-KYC, Entitäts-AML und Dokumentenprüfung.
• 2,00 $ pro Unternehmen. Die vollständige Verifizierung hat einen Pauschalpreis pro Verkäufer-Entität, ohne Mindestmengen – die Kosten skalieren mit dem Verkäufervolumen.
• Jeden Eigentümer verifizieren (KYC). Geschlossene KYB-Sitzungen generieren eine verknüpfte KYC-Sitzung für jeden UBO, sodass Sie die Personen hinter dem Verkäufer vor Auszahlungen verifizieren – einzigartig bei Didit.
• Schlechte Entitäten erkennen. AML auf Entitätsebene (0,20 $) kennzeichnet ein sanktioniertes oder negativ gemeldetes Verkäuferunternehmen, selbst wenn seine Führungskräfte unauffällig erscheinen.
• Dokumente verifizieren, nicht nur speichern. KYB-Dokumente (0,20 $ pro Stück) werden per OCR gelesen und auf Manipulation geprüft.
• Für Skalierbarkeit konzipiert. Status pro Funktion ermöglichen es Ihnen, Neueinreichungen und Überprüfungen zu steuern, ohne das gesamte Onboarding fehlschlagen zu lassen; Webhooks halten Ihre Verkäuferdaten synchron.

Was die Verkäufer-KYB leistet

Für einen Marktplatz ist ein Geschäftsverkäufer eine Entität, an die Sie bald Zahlungen leisten werden. KYB beantwortet die Fragen, die diese Auszahlungen schützen: Ist dies ein echtes, ordnungsgemäßes Unternehmen? Wer besitzt es letztendlich? Steht die Entität oder einer der Eigentümer auf einer Sanktionsliste? Sind ihre Dokumente echt? Didits Sitzungsmodell beantwortet alle vier Fragen an einem Ort über vier Funktionen – kyb_registry, kyb_key_people, kyb_company_aml und kyb_documents – und, bei aktivierter verknüpfter KYC, verifiziert es auch die tatsächlichen Identitäten der Eigentümer.

Das Ergebnis ist ein Verkäufer, dem Sie genug vertrauen können, um Zahlungen zu leisten: ein verifiziertes Unternehmen, ein aufgelöstes Eigentümerdiagramm, geprüfte Entität und Eigentümer sowie manipulationsgeprüfte Dokumente – alles aus einer Sitzung statt aus fünf Tools.

Warum es wichtig ist

Marktplätze, die Auszahlungen abwickeln, werden zunehmend als regulierte Geldflüsse behandelt. Zahlungs- und Akquisitions-Partner fordern eine Sorgfaltspflicht gegenüber Verkäufern; AML-Regime verlangen die Identifizierung und Verifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer von Geschäftspartnern; und die Betrugsrealität ist, dass schlechte Verkäufer sich hinter Scheinfirmen verstecken, eben weil das Onboarding selten über die Registerzeile hinausgeht. Eine Plattform, die an eine unbestätigte, sanktionierte oder fiktive Verkäufer-Entität auszahlt, trägt den Verlust und das regulatorischen Risiko.

Die Spannung ist die Geschwindigkeit. Verkäufer brechen ein Onboarding ab, das zu lange dauert, daher muss die Verifizierung gründlich und schnell sein. Der Weg, beides zu erreichen, besteht darin, jede Prüfung in einer Sitzung mit präzisem Routing pro Funktion durchzuführen – das Notwendige zu sammeln, es automatisch zu verifizieren und nur dann einen Menschen einzubeziehen, wenn ein echtes Risikosignal auftritt.

Technische Details

Das Verkäufer-Onboarding beginnt mit einer KYB-Sitzung über die einheitliche /v3/ API, die über vendor_data mit Ihrem internen Verkäuferdatensatz verknüpft ist.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "seller_44120",
    "callback": "https://yourmarketplace.com/sellers/kyb/callback"
  }'

Das Sitzungsergebnis liefert alles Nötige, um über eine Auszahlung zu entscheiden, einschließlich verknüpfter KYC für die Eigentümer:

{
  "session_id": "kyb_91ab30c4",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "seller_44120",
  "kyb_registry": { "status": "APPROVED", "company_status": "ACTIVE" },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "Ana Ferreira", "ownership_percentage": 70.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa10", "status": "APPROVED" } },
      { "name": "Bruno Costa", "ownership_percentage": 30.0,
        "linked_kyc": { "session_id": "kyc_aa11", "status": "APPROVED" } }
    ]
  }
}

Sitzungsstatus. NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, EXPIRED.

Webhooks. Abonnieren Sie status.updated und data.updated (session_kind: business) für die Verifizierung des Verkäufers und die Standard-Sitzungs-Webhooks für die verknüpfte KYC jedes Eigentümers. Verwenden Sie business.status.updated, um den Status der Verkäufer-Entität nach dem Onboarding zu verfolgen.

Preis. 2,00 $ pro Unternehmen. Aufgeschlüsselt: Unternehmens-AML 0,20 $, KYB-Dokumente 0,20 $ pro Stück, Schlüsselpersonen kostenlos, verknüpfte Eigentümer-KYC zu Standardtarifen der Benutzerverifizierung.

Onboarding-Prozess für einen Marktplatz

1. Verkäufer beginnt mit dem Onboarding. Sie erstellen eine KYB-Sitzung, die mit Ihrer Verkäufer-ID verknüpft ist.
2. Das Unternehmen wird verifiziert. Das Register bestätigt, dass die Entität real und ACTIVE ist; Dokumente werden gesammelt, per OCR gelesen und auf Manipulation überprüft.
3. Eigentümer werden identifiziert und verifiziert. "Key People" löst die UBOs auf, und eine verknüpfte KYC-Sitzung verifiziert jeden einzelnen – schließt die Lücke zwischen der Entität und den Personen.
4. Jeder wird überprüft. Entitäts-AML überprüft das Unternehmen; AML bei der KYC jedes Eigentümers überprüft die Personen.
5. Sie entscheiden über Auszahlungen. Eine APPROVED-Sitzung mit verifizierten Eigentümern und einer sauberen Überprüfung gibt den Verkäufer für Auszahlungen frei; eine IN_REVIEW- oder RESUB_REQUESTED-Funktion leitet präzise zu dem Punkt, der Aufmerksamkeit benötigt.

Nach dem Onboarding wird der Verkäufer zu einer verwalteten Entität, die Sie über die Businesses API als ACTIVE, FLAGGED oder BLOCKED festlegen können, wenn sich ihr Status ändert.

Anwendungsfälle

• Produktmarktplätze, die Händler-Verkäufer onboarden, verifizieren die Händler-Entität und ihre Eigentümer, bevor sie die Abrechnung ermöglichen.
• Dienstleistungs- und Gig-Marktplätze mit Geschäftsanbietern führen KYB für eingetragene Anbieter durch, um die Sorgfaltspflicht des Zahlungspartners zu erfüllen.
• Creator- und Handelsplattformen, die an Geschäftskonten auszahlen, bestätigen, dass die Entität und ihre wirtschaftlichen Eigentümer real und geprüft sind.
• B2B- und Großhandelsmarktplätze verifizieren Gegenpartei-Unternehmen und deren Eigentümer, bevor sie Handelsbedingungen oder Auszahlungen gewähren.

So integrieren Sie Didit

1. Workflow erstellen. Erstellen Sie in der Business Console einen KYB-Workflow mit aktivierten Funktionen für Register, Unternehmens-AML, Dokumente und Schlüsselpersonen, plus verknüpfte KYC für UBOs.
2. Sitzung erstellen. POST /v3/session/ mit Ihrer KYB workflow_id und einem vendor_data-Verweis, der Ihrer Verkäufer-ID entspricht.
3. Webhooks verarbeiten. Hören Sie auf status.updated / data.updated (session_kind: business) des Verkäufers und die verknüpften KYC-Webhooks jedes Eigentümers; steuern Sie Auszahlungen basierend auf dem kombinierten Ergebnis.
4. Verkäufer verwalten. Verwenden Sie GET /v3/businesses/{vendor_data}/ und PATCH .../update-status/, um den Verkäufer als ACTIVE, FLAGGED oder BLOCKED zu halten, wenn sich sein Status ändert.

Da alles über die einheitliche /v3/ API läuft, sind die Verifizierung des Verkäuferunternehmens, die KYC seiner Eigentümer und die anschließende Überwachung ein kontinuierlicher Prozess – eine einzige Identitäts- und Betrugsplattform, von Anfang bis Ende.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet das Onboarding eines Geschäftskunden?

2,00 $ pro Unternehmen für die vollständige KYB-Verifizierung. Die KYC-Sitzungen für Eigentümer werden zu den Standardtarifen der Benutzerverifizierung abgerechnet; Unternehmens-AML und KYB-Dokumente kosten jeweils 0,20 $, wenn Sie sie separat erwerben.

Muss ich die Eigentümer des Verkäufers verifizieren oder nur das Unternehmen?

Sie können beides in einem Arbeitsablauf erledigen. Geschlossene KYB identifiziert die UBOs und startet eine verknüpfte KYC-Sitzung für jeden – so verifizieren Sie die Personen hinter dem Verkäufer, bevor Sie Auszahlungen vornehmen.

Wird ein sanktioniertes Verkäuferunternehmen erkannt?

Ja. AML auf Entitätsebene (kyb_company_aml) überprüft das Unternehmen selbst und erkennt eine gelistete Firma, auch wenn ihre Führungskräfte unauffällig erscheinen.

Ist das Onboarding langsam, wenn es all das leistet?

Nein. Jede Prüfung läuft in einer Sitzung, und Status pro Funktion ermöglichen es Ihnen, eine einzelne Neueinreichung oder Überprüfung zu steuern, ohne das gesamte Onboarding fehlschlagen zu lassen – gründlich und schnell.

Wie halte ich den Status eines Verkäufers nach dem Onboarding aktuell?

Der Verkäufer wird zu einer verwalteten Entität, die Sie über die Businesses Management API auf ACTIVE, FLAGGED oder BLOCKED setzen können, mit business.status.updated-Webhooks bei jeder Änderung.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Übersicht zur Geschäftsverifizierung in den Docs, sehen Sie, wie sie sich in den Rest der Plattform einfügt auf der Produktseite zur Geschäftsverifizierung, und überprüfen Sie die transparenten Preise pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und Geschäftsverifizierung für 2,00 $ pro Unternehmen.