Blog · 14. März 2026

Das britische Gesetz gegen Wirtschaftskriminalität verstehen: Ein Leitfaden zur Compliance (DE)

Das britische Gesetz zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität verändert die Art und Weise, wie Unternehmen Finanzkriminalität bekämpfen, indem es strengere Vorschriften und eine größere Rechenschaftspflicht einführt.

Von Didit14. März 2026Aktualisiert 21. Mai 2026

Erhöhte TransparenzDas Gesetz schreibt eine größere Transparenz bei Unternehmensbesitz und Immobilien vor, wodurch es schwieriger wird, illegale Gelder zu verschleiern.

Verstärkte DurchsetzungsbefugnisseDie Behörden verfügen nun über stärkere Werkzeuge und Ressourcen zur Untersuchung und Verfolgung von Wirtschaftsstraftaten, was zu höheren Strafen führt.

UnternehmensverantwortungUnternehmen tragen eine größere Beweislast, um die gebotene Sorgfalt und robuste Maßnahmen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität nachzuweisen, insbesondere bei der Identitätsprüfung.

Technologie als LösungDer Einsatz fortschrittlicher Plattformen zur Identitätsprüfung und Betrugserkennung ist unter den neuen Vorschriften entscheidend für effiziente, genaue und konforme Abläufe.

Das britische Gesetz gegen Wirtschaftskriminalität verstehen: Die Kernpfeiler

Das Vereinigte Königreich ist seit langem ein globales Finanzzentrum, doch dieser Status macht es auch zu einem Ziel für illegale Finanzaktivitäten. Als Reaktion darauf führte die Regierung 2022 den Economic Crime (Transparency and Enforcement) Act und 2023 den Economic Crime and Corporate Transparency Act ein. Diese Gesetzestexte stellen eine bedeutende Überarbeitung des britischen Rahmens zur Bekämpfung der Finanzkriminalität dar, der darauf abzielt, die Transparenz zu erhöhen, die Durchsetzungsbefugnisse zu stärken und Unternehmen stärker zur Rechenschaft zu ziehen.

Im Kern befasst sich das Gesetz mit mehreren kritischen Bereichen:

Register of Overseas Entities (ROE): Dieses schreibt vor, dass ausländische Unternehmen, die Immobilien im Vereinigten Königreich besitzen, ihre wirtschaftlichen Eigentümer bei Companies House angeben müssen. Die Nichteinhaltung kann zu schwerwiegenden Strafen führen, einschließlich Geldbußen und Haftstrafen. Dies bekämpft direkt die Geldwäsche über Immobilien.
Reformen für Companies House: Das Gesetz stattet Companies House mit größeren Ermittlungsbefugnissen aus und führt eine Identitätsprüfung für alle neuen und bestehenden Geschäftsführer, Personen mit maßgeblichem Einfluss (PSCs) und diejenigen ein, die Informationen einreichen. Dies bekämpft das Problem anonymer Briefkastenfirmen, die für illegale Zwecke genutzt werden.
Erweiterte Befugnisse für die Strafverfolgung: Die Behörden erhalten neue Instrumente, wie die Befugnis, Krypto-Assets zu beschlagnahmen und Unexplained Wealth Orders (UWOs) zu erweitern, wodurch es einfacher wird, Vermögenswerte, die mit Wirtschaftskriminalität in Verbindung stehen, ins Visier zu nehmen und wiederzuerlangen.
Neue Straftat des Scheiterns der Betrugsprävention: Eine wichtige Ergänzung des Gesetzes von 2023, die große Organisationen haftbar macht, wenn ein Mitarbeiter Betrug begeht, um dem Unternehmen zu nützen, und das Unternehmen keine angemessenen Verfahren zur Verhinderung dessen hatte. Dies verlagert die Last auf Unternehmen, proaktiv eine robuste Betrugsprävention zu implementieren.
Anti-Geldwäsche (AML) Reformen: Das Gesetz stärkt das AML-Aufsichtsregime und stellt sicher, dass regulierte Unternehmen effektivere Systeme und Kontrollen zur Erkennung und Meldung verdächtiger Aktivitäten haben.

Praktisches Beispiel: Immobilientransaktion

Stellen Sie sich vor, ein ausländisches Unternehmen versucht, eine hochwertige Immobilie in London zu kaufen. Nach dem neuen Gesetz muss dieses Unternehmen nun seine wirtschaftlichen Eigentümer im ROE registrieren. Wenn dies nicht geschieht oder falsche Informationen angegeben werden, kann nicht nur die Immobilientransaktion blockiert werden, sondern die beteiligten Personen und das Unternehmen selbst sehen sich erheblichen rechtlichen Konsequenzen gegenüber. Dieses Maß an Transparenz macht es viel schwieriger für schmutziges Geld, eine Bleibe auf dem britischen Immobilienmarkt zu finden.

Auswirkungen auf Unternehmen: Neue Pflichten und Risiken

Das Gesetz gegen Wirtschaftskriminalität ist nicht nur für Kriminelle; es legt Unternehmen in verschiedenen Sektoren erhebliche neue Pflichten auf. Unternehmen, insbesondere in den Bereichen Finanzen, Immobilien, Rechtsdienstleistungen und allen Sektoren, die mit hochwertigen Transaktionen oder Unternehmensgründungen zu tun haben, müssen ihre Compliance-Rahmenwerke neu bewerten.

Schwerpunkte der Auswirkungen sind:

Know Your Customer (KYC) und Due Diligence: Das Gesetz bekräftigt die Notwendigkeit strenger KYC-Prozesse. Unternehmen müssen in der Lage sein, ihre Kunden, wirtschaftlichen Eigentümer und sogar die an Geschäftsführungen beteiligten Personen genau zu identifizieren und zu verifizieren. Dies geht über grundlegende Überprüfungen hinaus und erfordert ein tieferes Verständnis der Herkunft von Geldern und Vermögen.
Identitätsprüfung für Unternehmensanmeldungen: Die Anforderung einer Identitätsprüfung für Geschäftsführer und PSCs bei Companies House bedeutet, dass Unternehmen zuverlässige Methoden benötigen, um sicherzustellen, dass die angegebenen Identitäten legitim sind. Dies ist eine direkte Herausforderung für die frühere Leichtigkeit, mit der Einzelpersonen anonyme Unternehmen gründen konnten.
Betrugspräventionssysteme: Die Straftat des „Scheiterns der Betrugsprävention“ erfordert einen proaktiven Ansatz zur Betrugserkennung und -prävention. Unternehmen müssen „angemessene Verfahren“ implementieren und nachweisen, um Betrugsrisiken innerhalb ihrer Operationen und durch ihre Mitarbeiter zu mindern. Dies könnte verbesserte Mitarbeiterschulungen, interne Kontrollen und ausgeklügelte Betrugserkennungstechnologien umfassen.
Datenmanagement und Berichterstattung: Unternehmen müssen genaue und aktuelle Aufzeichnungen über wirtschaftliches Eigentum und Kundeninformationen führen. Die Fähigkeit, verdächtige Aktivitäten schnell und genau den zuständigen Behörden zu melden, ist ebenfalls von größter Bedeutung.
Erhöhte Strafen: Die Nichteinhaltung kann zu hohen Geldstrafen, Reputationsschäden und sogar strafrechtlicher Verfolgung für Einzelpersonen und Unternehmen führen. Die Einsätze sind höher denn je.

Praktisches Beispiel: Einstellung eines neuen Geschäftsführers

Ein in Großbritannien ansässiges Technologie-Startup ernennt einen neuen nicht-geschäftsführenden Direktor. Zuvor hätten sie möglicherweise einfach dessen Daten erfasst und eingereicht. Nun muss nach dem Gesetz die Identität der Person von Companies House überprüft werden. Für das Startup bedeutet dies, sicherzustellen, dass der Direktor eine überprüfbare Identität besitzt und die eingereichten Informationen korrekt sind. Jegliche Abweichungen oder nicht verifizierte Identitäten könnten die Ernennung verzögern oder zu Strafen für das Unternehmen führen.

Strategien für effektive Compliance

Die Erfüllung der Anforderungen des britischen Gesetzes gegen Wirtschaftskriminalität erfordert einen vielschichtigen Ansatz. Unternehmen müssen robuste Compliance-Maßnahmen in ihre operative DNA integrieren und über bloße Checklisten hinausgehen.

Betrachten Sie diese Strategien:

Implementierung fortschrittlicher Identitätsprüfung (IDV): Manuelle Überprüfungen sind nicht mehr ausreichend. Unternehmen benötigen ausgeklügelte IDV-Lösungen, die amtliche Dokumente verifizieren, biometrische Prüfungen (Lebenderkennung, Gesichtsabgleich) durchführen und mit globalen Beobachtungslisten (AML, PEPs) abgleichen können. Dies stellt sicher, dass die Personen, mit denen Sie es zu tun haben, diejenigen sind, die sie vorgeben zu sein, und nicht auf Sanktionslisten stehen.
Automatisierung von Due Diligence und Überwachung: Nutzen Sie Technologie, um große Teile des KYC- und AML-Prozesses zu automatisieren. Dies umfasst die fortlaufende Überwachung von Kunden und wirtschaftlichen Eigentümern anhand von Sanktions- und Negativmedienlisten, um eine kontinuierliche Compliance zu gewährleisten. Die Automatisierung reduziert menschliche Fehler, beschleunigt das Onboarding und liefert eine nachvollziehbare Spur.
Verbesserung der Betrugserkennungssysteme: Implementieren Sie Betrugserkennungstools, die IP-Adressen, Gerätedaten, Verhaltensmuster und Transaktionsanomalien analysieren. Die Straftat des „Scheiterns der Betrugsprävention“ macht eine proaktive Betrugserkennung zu einer Notwendigkeit, nicht zu einer Option.
Optimierung der Workflow-Orchestrierung: Verwenden Sie Plattformen, mit denen Sie komplexe Identitätsprüfungs- und Betrugspräventions-Workflows erstellen und verwalten können. Dies ermöglicht es Unternehmen, sich schnell an sich entwickelnde Vorschriften anzupassen, Prozesse an unterschiedliche Risikoprofile anzupassen und Konsistenz über alle Operationen hinweg zu gewährleisten.
Regelmäßige Schulungen und interne Kontrollen: Stellen Sie sicher, dass alle relevanten Mitarbeiter regelmäßig über die Auswirkungen des Gesetzes und die internen Compliance-Verfahren des Unternehmens geschult werden. Fördern Sie eine Compliance-Kultur, in der jeder seine Rolle bei der Verhinderung von Wirtschaftskriminalität versteht.
Datensicherheit und Datenschutz: Während die Überprüfung verbessert wird, ist es entscheidend, strenge Datensicherheits- und Datenschutzstandards (z. B. DSGVO-konform) aufrechtzuerhalten. Wählen Sie Lösungen, die den Datenschutz von Grund auf priorisieren, wie z. B. solche, die Biometrie im Speicher verarbeiten und nach der Überprüfung löschen und nur boolesche Ergebnisse liefern.

Praktisches Beispiel: Fintech Onboarding

Eine schnell wachsende FinTech-Plattform muss täglich Tausende neuer Benutzer onboarden. Um dem Gesetz zu entsprechen, integrieren sie eine automatisierte IDV-Lösung. Wenn sich ein neuer Benutzer anmeldet, fordert die Plattform ein Foto seines Ausweisdokuments und ein Selfie an. Das IDV-System überprüft sofort die Authentizität des Dokuments, prüft auf Lebendigkeit (um Deepfake-Angriffe zu verhindern), gleicht das Selfie mit dem Ausweisfoto ab und gleicht den Benutzer mit globalen AML-Beobachtungslisten ab. Wenn rote Flaggen erscheinen, eskaliert das System den Benutzer automatisch zur manuellen Überprüfung, während gleichzeitig ein nahtloses Benutzererlebnis für legitime Kunden aufrechterhalten wird. Dies schützt die Plattform vor Betrug und gewährleistet die Einhaltung der neuesten AML-Vorschriften.

Wie Didit hilft

Didit bietet eine All-in-One-Identitätsplattform, die Unternehmen dabei unterstützt, die Komplexität des britischen Gesetzes gegen Wirtschaftskriminalität und anderer globaler Vorschriften zu bewältigen. Durch die Kombination von Identitätsprüfung, Biometrie, Betrugserkennung und Compliance-Tools in einem einzigen, einheitlichen System ermöglicht Didit Organisationen, ihre Verpflichtungen effizient und sicher zu erfüllen.

Umfassende Identitätsprüfung: Überprüfen Sie amtliche Dokumente aus über 220 Ländern, führen Sie NFC-Chip-Lesungen für erhöhte Sicherheit durch und führen Sie Adressnachweise durch.
Fortschrittliche Biometrie: Nutzen Sie passive und aktive Lebenderkennung (iBeta Level 1 zertifiziert), 1:1-Gesichtsabgleich und 1:N-Gesichtssuche, um Spoofing zu verhindern und doppelte Konten zu erkennen.
Robuste AML-Überprüfung: Überprüfen Sie Benutzer in Echtzeit anhand von über 1.300 globalen Beobachtungslisten, einschließlich PEPs und Sanktionen, mit fortlaufender Überwachung, um eine kontinuierliche Compliance zu gewährleisten.
Betrugssignale & Orchestrierung: Analysieren Sie IP-Adresse, Gerätedaten und Verhaltenssignale. Erstellen Sie benutzerdefinierte, No-Code-Workflows, um Entscheidungen zu automatisieren, Risiken zu verwalten und sich ohne Entwicklerintervention an regulatorische Änderungen anzupassen.
Compliance & Sicherheit: SOC 2 Typ II und ISO 27001 zertifiziert, DSGVO-konform und eIDAS2-kompatibel, wodurch sichergestellt wird, dass Ihre Daten und Prozesse den höchsten Standards entsprechen.
Kostengünstig: Didits Pay-per-Success-Modell und transparente Preisgestaltung, gepaart mit einem großzügigen kostenlosen Tarif, machen erweiterte Compliance zugänglich und skalierbar, oft 3-5x günstiger als Mitbewerber.

Bereit zum Start?

Das britische Gesetz gegen Wirtschaftskriminalität unterstreicht die entscheidende Notwendigkeit einer robusten Identitätsprüfung und Betrugsprävention. Lassen Sie Compliance keine Bürde sein; verwandeln Sie sie in eine Gelegenheit, Vertrauen und Sicherheit in Ihren Abläufen aufzubauen. Entdecken Sie, wie Didit Ihre Compliance-Reise vereinfachen kann.