Neues Gesetz zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität im UK: Compliance bei Identitätsprüfung

Wichtigste Erkenntnis 1Das Gesetz zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität und zur Erhöhung der Transparenz von Unternehmen 2023 führt eine neue Straftat wegen 'Unterlassung zur Verhinderung von Betrug' ein, wodurch die Verantwortung auf Unternehmen übertragen wird.

Wichtigste Erkenntnis 2Robuste Identitätsprüfungsprozesse sind jetzt von größter Bedeutung, um angemessene Präventionsmaßnahmen nachzuweisen und erhebliche finanzielle Strafen zu vermeiden.

Wichtigste Erkenntnis 3Unternehmen müssen ihre Risikobewertungen überprüfen und verbessern, um Schwachstellen zu identifizieren und geeignete Kontrollen zu implementieren, einschließlich fortschrittlicher Identitätsprüfungslösungen.

Wichtigste Erkenntnis 4Das Gesetz erweitert den Umfang der strafrechtlichen Verantwortung von Unternehmen und erfordert, dass Organisationen betrügerische Aktivitäten aktiv überwachen und verhindern.

Das UK Economic Crime Act 2023 verstehen

Das UK Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, das im Oktober 2023 die königliche Zustimmung erhielt, stellt eine umfassende Überarbeitung der Vorschriften zur Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität dar. Während das Gesetz verschiedene Bereiche abdeckt, darunter die Transparenz von Unternehmen und Personengesellschaften, ist ein wesentlicher Bestandteil die Einführung einer neuen Straftat wegen 'Unterlassung zur Verhinderung von Betrug' für größere Organisationen. Diese neue Straftat verändert die Landschaft der strafrechtlichen Verantwortung von Unternehmen im UK erheblich und legt eine größere Verantwortung auf die Unternehmen, betrügerische Aktivitäten innerhalb ihrer Betriebe aktiv zu verhindern. Das Gesetz gilt für 'relevante Einrichtungen' – in der Regel Organisationen, die zwei der folgenden Kriterien erfüllen: * Mehr als 250 Mitarbeiter * Ein Jahresumsatz von mehr als 36 Millionen Pfund * Vermögenswerte in Höhe von mehr als 18 Millionen Pfund in der Bilanz Dies bedeutet, dass ein erheblicher Teil der Unternehmen im UK diesen verschärften Compliance-Anforderungen unterliegt.

Die Straftat 'Unterlassung zur Verhinderung von Betrug' erklärt

Vor diesem Gesetz erforderte die Verfolgung eines Unternehmens wegen Betrugs den Nachweis des 'leitenden Kopfes' – die Identifizierung eines leitenden Managers, der die betrügerische Aktivität autorisiert hat. Dies war notorisch schwer zu erreichen. Die neue Straftat 'Unterlassung zur Verhinderung von Betrug' beseitigt dieses Hindernis. Nun kann eine relevante Einrichtung strafrechtlich haftbar gemacht werden, wenn ein Mitarbeiter oder Mitarbeiter, der im Interesse der Organisation handelt, Betrug begeht und die Organisation keine angemessenen Präventionsmaßnahmen getroffen hat. Dies ist eine bedeutende Veränderung. Es reicht nicht mehr aus, Betrug nicht beabsichtigen zu wollen; Unternehmen müssen proaktiv nachweisen, dass sie angemessene Schritte zu seiner Verhinderung unternommen haben. Die Strafen für das Unterlassen sind erheblich – möglicherweise unbegrenzte Geldstrafen, die Disqualifizierung von Direktoren und Reputationsschäden.

Wie die Identitätsprüfung eine entscheidende Rolle spielt

Robuste Identitätsprüfung Compliance ist wohl das wichtigste Element einer angemessenen Präventionsstrategie im Rahmen des UK Economic Crime Act. Betrug beginnt oft mit kompromittierten oder gefälschten Identitäten. Durch die Implementierung strenger Identitätsprüfungen während des gesamten Kundenlebenszyklus – Onboarding, fortlaufende Überwachung und Transaktionsüberprüfung – können Unternehmen ihr Betrugsrisiko erheblich reduzieren und ihre Sorgfaltspflicht nachweisen. Eine effektive Identitätsprüfung umfasst insbesondere: * Dokumentenprüfung: Validierung von von der Regierung ausgestellten Ausweisen und anderen offiziellen Dokumenten. * Biometrische Prüfung: Verwendung von Gesichtserkennung und anderen biometrischen Daten zur Bestätigung der Identität eines Benutzers. * Live-Erkennung: Sicherstellung, dass die Person, die die Identität vorlegt, eine echte, lebende Person ist und kein Betrug oder Deepfake. * AML-Screening: Überprüfung anhand von Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und anderen Beobachtungslisten. * Geräteintelligenz: Analyse von Gerätedaten zur Identifizierung verdächtiger Aktivitäten. Ohne diese Maßnahmen sind Unternehmen anfällig für Kontoübernahmen, Geldwäsche und andere betrügerische Machenschaften. Ein aktueller Bericht von Experian ergab, dass 40 % der Unternehmen im UK im letzten Jahr einen Anstieg der betrügerischen Aktivitäten verzeichnet haben, was den wachsenden Bedarf an proaktiver Prävention unterstreicht.

Implementierung eines robusten Identitätsprüfungssystems

Die Implementierung irgendeiner Identitätsprüfung reicht nicht aus. Das System muss robust, risikobasiert und kontinuierlich aktualisiert werden. Hier ist ein praktischer Ansatz: 1. Risikobewertung: Führen Sie eine gründliche Risikobewertung durch, um Bereiche zu identifizieren, die am anfälligsten für Betrug sind. 2. KYC/KYB-Verfahren: Entwickeln und implementieren Sie Know Your Customer (KYC) und Know Your Business (KYB) -Verfahren, die mit der Risikobewertung übereinstimmen. 3. Technologieinvestition: Investieren Sie in fortschrittliche Identitätsprüfungstechnologie, wie sie beispielsweise von Didit angeboten wird, die eine umfassende Suite von Tools zur Identitätsprüfung, Betrugserkennung und Compliance bietet. 4. Kontinuierliche Überwachung: Implementieren Sie fortlaufende Überwachungssysteme, um betrügerische Aktivitäten während des gesamten Kundenlebenszyklus zu erkennen und zu verhindern. 5. Mitarbeiterschulung: Schulen Sie Mitarbeiter in Best Practices zur Betrugsprävention und ihren Verantwortlichkeiten im Rahmen des Gesetzes. 6. Regelmäßige Audits: Führen Sie regelmäßige Audits der Identitätsprüfungsprozesse durch, um deren Wirksamkeit sicherzustellen.

Wie Didit hilft

Didit bietet eine umfassende Identitätsplattform, die Unternehmen dabei helfen soll, die Anforderungen des UK Economic Crime Act zu erfüllen. Unsere Plattform bietet: * All-in-One-Lösung: Kombiniert Identitätsprüfung, biometrische Authentifizierung, AML-Screening und Betrugserkennung in einem einzigen, integrierten System. * Fortschrittliche Technologie: Nutzt modernste Technologien wie Live-Erkennung und Gesichtserkennung, um Identitäten mit hoher Genauigkeit zu überprüfen. * Workflow-Orchestrierung: Ermöglicht Unternehmen die Erstellung benutzerdefinierter Identitätsabläufe, die ihren spezifischen Risikoprofilen entsprechen. * Skalierbarkeit: Lässt sich problemlos an wachsende Geschäftsanforderungen anpassen. * Compliance-Fokus: Hilft Unternehmen, angemessene Präventionsmaßnahmen nachzuweisen und Strafen zu vermeiden. * Wiederverwendbares KYC: Ermöglicht Benutzern die einmalige Überprüfung und Wiederverwendung ihrer Identität, wodurch Reibungsverluste reduziert und die Conversion-Rate verbessert werden.

Sind Sie bereit für den Start?

Warten Sie nicht, bis es zu spät ist. Stellen Sie sicher, dass Ihre Organisation auf das UK Economic Crime Act vorbereitet ist. * Fordern Sie eine Demo an: [https://demos.didit.me](https://demos.didit.me) * Erkunden Sie unsere Preise: [https://didit.me/pricing](https://didit.me/pricing) * Kontaktieren Sie unser Team: [https://didit.me](https://didit.me)