Wallet-Screening API: On-Chain-Risiko für 0,02 $ (BYOK) (DE)

Eine KYC-Prüfung sagt Ihnen, dass der Eigentümer einer Wallet eine reale Person ist. Sie sagt Ihnen jedoch nichts darüber, wo sich die Coins in dieser Wallet befunden haben. On-Chain kann eine Wallet, die gewöhnlich aussieht, einen Hop von einer sanktionierten Adresse, zwei Hops von einem Darknet-Markt oder frisch aus einem Mixer stammen. Wallet-Screening – Know Your Transaction (KYT) – ist die Ebene, die diese Historie liest, bevor Sie den Wert verschieben lassen.

Didits Wallet-Screening API bewertet jede Krypto-Wallet-Adresse oder Transaktions-Hash anhand von On-Chain-Risikoinformationen. Sie senden eine Adresse, und sie liefert einen Risiko-Score von 0–100, ein LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL-Band und eine Aufschlüsselung, welchen Risikokategorien die Gelder ausgesetzt sind – Sanktionen, Mixer, Darknet-Märkte, Ransomware, gestohlene Gelder und mehr. Es kostet 0,02 $ pro Screening mit Bring-Your-Own-Key (BYOK), was etwa 10x günstiger ist als der direkte Kauf eines Blockchain-Analyse-Abonnements.

Dieser Leitfaden behandelt, was die API prüft, wie die Bewertung funktioniert und wie sie in einen Ein- oder Auszahlungsfluss integriert wird.

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Anruf, On-Chain-Risiko. Senden Sie eine Wallet-Adresse (vor der Übertragung) oder einen Transaktions-Hash (nach der Übertragung) und erhalten Sie ein Risikourteil zurück.
• 0–100 Risiko-Score, der vier Bändern zugeordnet ist – LOW / MEDIUM / HIGH / CRITICAL – sodass die Richtlinie ein einziger Schwellenwert ist und kein Forschungsprojekt.
• 14+ Kategorien der Geldquelle – SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, RANSOMWARE, DARKNET_MARKET, MIXER, STOLEN_FUNDS, SCAM und mehr – jeweils nach Expositionstyp angezeigt.
• Expositionstabelle + Netzwerkdiagramm – direkte und indirekte (Multi-Hop) Exposition, sodass Sie nicht nur die Gegenpartei sehen, sondern auch, woher ihre Gelder stammen.
• BYOK für 0,02 $ pro Screening. Bringen Sie Ihren eigenen Crystal- oder Merkle Science-Schlüssel mit; Chainalysis und Elliptic folgen in Kürze. Verwaltete Preise sind ebenfalls verfügbar.
• In die Transaktionsüberwachung integriert – Krypto-Transaktionen können das Wallet-Screening automatisch auslösen, ohne zusätzlichen Aufwand.

Was Wallet-Screening leistet

Blockchains sind öffentliche Register, aber Rohdaten von Transaktionen sind keine Risikodaten. Um eine Adresse in ein Risikourteil umzuwandeln, ist eine Clustering- und Labeling-Schicht erforderlich, die Adressen realen Entitäten zuordnet – Börsen, Mixern, sanktionierten Wallets, Ransomware-Betreibern, Darknet-Märkten – und dann nachverfolgt, wie Werte zwischen ihnen fließen.

Didits Wallet-Screening API baut auf dieser Intelligenz auf. Geben Sie ihr eine Wallet-Adresse, und sie analysiert die Exposition der Adresse: wie viel ihres eingehenden und ausgehenden Werts mit riskanten Entitäten in Verbindung steht, direkt oder über Zwischenhops. Sie liefert einen einzigen Risiko-Score, das Band, in das dieser Score fällt, und die Kategorien, die das Risiko bestimmen – sodass eine Compliance-Richtlinie als „CRITICAL blockieren, HIGH überprüfen, den Rest durchlassen“ ausgedrückt werden kann.

Warum es wichtig ist

Für jedes Unternehmen, das mit Kryptowährungen zu tun hat – eine Börse, ein On/Off-Ramp, ein Verwahrer, eine Wallet, ein VASP – bedeutet die Annahme von Geldern, deren Historie zu akzeptieren. Das Sanktionsrisiko ist die schärfste Kante: Der Transfer von Werten zu oder von einer Wallet auf einer Sanktionsliste ist unabhängig von der Absicht eine Verletzung. Aber das praktische Risiko ist breiter. Gelder, die durch einen Mixer gewaschen wurden, Erlöse aus einer Ransomware-Zahlung oder Coins, die bei einem Exploit abgezogen wurden, tauchen alle als On-Chain-Exposition auf, lange bevor sie irgendwo anders erscheinen.

Das klassische Problem sind die Kosten. Blockchain-Analyseplattformen werden als Unternehmensabonnements mit fünf- und sechsstelligen jährlichen Mindestbeträgen verkauft – eine echte Barriere für ein Team, das Wallets nur am Einzahlungspunkt überprüfen muss. Didit beseitigt diese Barriere mit BYOK: Sie bringen Ihren eigenen Anbieter-Schlüssel mit, zahlen 0,02 $ pro Screening über Didits einheitliche API und sparen sich die Sitzlizenzen komplett.

Technische Details

Das Wallet-Screening läuft innerhalb der Transaktionsüberwachung auf der einheitlichen /v3/ API. Wenn Sie eine Krypto-Transaktion übermitteln, kann das System die Gegenpartei automatisch überprüfen; Sie können auch explizit überprüfen, indem Sie currency_kind: "crypto" mit einer Richtung festlegen.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "txn_5b21fa",
    "category": "finance",
    "amount": 12500,
    "currency": "USDT",
    "currency_kind": "crypto",
    "direction": "INBOUND",
    "wallet_address": "0x9f1c...e3a2",
    "include_crypto_screening": true,
    "subject": { "vendor_data": "user_7781", "role": "RECEIVER" }
  }'

Die Antwort enthält das Screening-Ergebnis – einen numerischen Score, das Band und die Aufschlüsselung der Exposition:

{
  "transaction_id": "txn_5b21fa",
  "status": "IN_REVIEW",
  "wallet_screening": {
    "risk_score": 78,
    "risk_band": "HIGH",
    "provider": "crystal",
    "exposure": [
      { "category": "MIXER", "type": "INDIRECT", "hops": 2, "share": 0.34 },
      { "category": "DARKNET_MARKET", "type": "INDIRECT", "hops": 3, "share": 0.11 }
    ]
  }
}

Risiko-Score und Bänder. Jedes Screening liefert einen 0–100 Score, der vier Bändern zugeordnet ist:

Band	Score	Typische Richtlinie
LOW	0–24	Durchlassen
MEDIUM	25–49	Durchlassen mit Protokollierung / Soft-Review
HIGH	50–79	Für Analystenprüfung zurückhalten
CRITICAL	80–100	Ablehnen / Einfrieren

Kategorien der Geldquelle. Die Exposition wird spezifischen Kategorien zugeordnet – SANCTIONED, TERRORIST_FINANCING, CHILD_EXPLOITATION, RANSOMWARE, STOLEN_FUNDS, DARKNET_MARKET, MIXER, SCAM, HIGH_RISK_EXCHANGE, HIGH_RISK_JURISDICTION, GAMBLING_UNLICENSED, P2P_EXCHANGE, EXCHANGE und UNNAMED_SERVICE – sodass Sie den Grund für einen Score sehen, nicht nur die Zahl.

Expositionstyp und Netzwerkdiagramm. Jede Kategorie wird als direkt (die Wallet hat mit der riskanten Entität transagiert) oder indirekt (Wert erreichte sie über Zwischenhops) mit der Hop-Anzahl angegeben. Ein Netzwerkdiagramm verfolgt den Pfad, sodass ein Analyst sehen kann, wie die Gelder mit einer riskanten Entität verbunden sind.

Preis. 0,02 $ pro Screening mit BYOK (Crystal oder Merkle Science). Verwaltete Preise – bei denen Didit die Daten bereitstellt – betragen 0,18 $ pro Screening mit Crystal und 0,15 $ mit Merkle Science.

Pre-Transfer- und Post-Transfer-Screening

Das Wallet-Screening funktioniert an zwei Stellen im Ablauf. Das Pre-Transfer-Screening nimmt eine Wallet-Adresse und bewertet deren Risiko, bevor Sie eine Einzahlung akzeptieren oder eine Auszahlung freigeben – die Entscheidung erfolgt, bevor Werte bewegt werden. Das Post-Transfer-Screening nimmt einen Transaktions-Hash (als payment_reference_id übergeben) und bewertet eine abgeschlossene Transaktion nachträglich, für die Aufzeichnung und laufende Überprüfung. Die meisten Teams führen beides aus: Pre-Transfer, um den Fluss zu steuern, Post-Transfer, um eine nachvollziehbare Spur zu erhalten.

Anwendungsfälle

• Krypto-Börsen – überprüfen Sie jede Einzahlungsadresse beim Eingang und jedes Auszahlungsziel beim Ausgang; lehnen Sie CRITICAL automatisch ab, leiten Sie HIGH an einen Analysten weiter.
• On/Off-Ramps – steuern Sie Fiat-zu-Krypto- und Krypto-zu-Fiat-Umwandlungen anhand der Exposition der Gegenpartei-Wallet, bevor Sie abrechnen.
• Verwahrer – überprüfen Sie Wallets bei der Aufnahme und erneut bei Bewegungen, mit dem Netzwerkdiagramm als Beweismittel für alle eingefrorenen Vermögenswerte.
• Wallets – schützen Sie Benutzer, indem Sie vor Transfers an Adressen mit hohem Sanktions- oder Betrugsrisiko warnen oder diese blockieren.
• VASPs – kombinieren Sie Wallet-Screening mit FATF Travel Rule-Datenaustausch, sodass Gegenpartei- und Ursprungsrisiko gemeinsam bewertet werden.

So integrieren Sie Didit

1. Legen Sie Ihren Anbieter und Standard fest. Wählen Sie in der Business Console unter Transaktionen → Einstellungen Crystal oder Merkle Science, fügen Sie Ihren BYOK-Schlüssel hinzu und legen Sie fest, ob Krypto-Transaktionen standardmäßig überprüft werden sollen.
2. Senden Sie Krypto-Transaktionen. POST /v3/transactions/ mit currency_kind: "crypto" und einer Richtung. Verwenden Sie include_crypto_screening, um den Standard pro Aufruf zu überschreiben.
3. Lesen Sie das Urteil. Handeln Sie nach risk_band und der Expositionsaufschlüsselung – LOW/MEDIUM durchlassen, HIGH zurückhalten, CRITICAL ablehnen.
4. Bearbeiten Sie Warnungen in der Konsole. Ein High-Risk-Screening öffnet eine Warnung mit dem angehängten Netzwerkdiagramm, bereit zur Untersuchung und SAR-Meldung.

Da alles auf der einheitlichen /v3/ API basiert, bilden Wallet-Screening, Transaktionsüberwachung, KYC und AML eine einzige Identitäts- und Betrugsplattform – eine markierte Wallet kann eine Transaktion pausieren und einen Korrekturschritt automatisch auslösen.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kostet das Wallet-Screening?

0,02 $ pro Screening mit Bring-Your-Own-Key (Crystal oder Merkle Science) – etwa 10x günstiger als der direkte Kauf eines Blockchain-Analyse-Abonnements. Die verwalteten Preise betragen 0,18 $ (Crystal) oder 0,15 $ (Merkle Science) pro Screening.

Welche Blockchain-Anbieter werden unterstützt?

Crystal und Merkle Science heute, über BYOK oder verwaltet. Chainalysis und Elliptic folgen in Kürze, ebenfalls für 0,02 $ BYOK.

Was ist der Unterschied zwischen dem Risiko-Score und dem Risiko-Band?

Der Score ist eine Zahl zwischen 0 und 100; das Band (LOW/MEDIUM/HIGH/CRITICAL) ist der Bereich, in den er fällt, sodass Sie Richtlinien anhand eines Labels schreiben können, anstatt numerische Schwellenwerte selbst anzupassen.

Kann ich eine Wallet überprüfen, ohne Geld zu senden?

Ja. Das Pre-Transfer-Screening nimmt eine Wallet-Adresse und liefert das Risiko, bevor Werte bewegt werden, sodass Sie entscheiden können, ob Sie eine Einzahlung akzeptieren oder eine Auszahlung freigeben.

Deckt es auch indirekte Exposition ab, nicht nur die direkte Gegenpartei?

Ja. Die Exposition wird als direkt oder indirekt mit Hop-Anzahlen gemeldet, und ein Netzwerkdiagramm verfolgt, wie Gelder über Zwischenhändler eine riskante Entität erreichten.

Bereit zum Start?

Lesen Sie die Wallet-Screening-Übersicht in den Dokumenten, sehen Sie, wie es auf der Wallet-Screening-Produktseite in die Plattform passt, und überprüfen Sie die transparenten Preise pro Anruf auf der Preisseite. Wenn Sie bereit sind, starten Sie kostenlos – 500 kostenlose KYC-Prüfungen jeden Monat und Wallet-Screening für 0,02 $ pro Screening mit BYOK.