Identitätsprüfung
gebaut für Albanien 
Albaniens Financial Intelligence Unit (AFIU) und die Bank von Albanien setzen AML/CFT in einer schnell wachsenden digitalen Wirtschaft durch – Didit liefert ID, Lebenderkennung, AML und das 0,33 $-Paket mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Albanien.
- Betrugslandschaft
- Albanien sieht sich in seinen Fintech- und Überweisungssektoren einem zunehmenden Druck durch Deepfakes und Dokumentenfälschungen ausgesetzt, mit grenzüberschreitenden Risiken aus der EU-Schengen-Zone, da die digitalen Onboarding-Volumina wachsen. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injection, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Nr. 9917/2008 (in der Fassung von 2021)
- FATF 40 Empfehlungen
- MONEYVAL Bewertungsrahmen
- Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten Nr. 9887/2008 (GDPR-konform)
- EU AMLD5/6-Angleichung (vor dem Beitritt)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Albanien.
Bank of Albania
Banka e Shqipërisë – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken und Zahlungsinstitute. Legt die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß Gesetz Nr. 9917/2008 über AML/CFT fest.
AMF
Autoriteti i Mbikëqyrjes Financiare (Finanzaufsichtsbehörde) – beaufsichtigt Versicherungen, Wertpapiere, Pensionsfonds und Nichtbanken-Finanzinstitute. Erlässt AML-Compliance-Anforderungen für regulierte Unternehmen.
AFIU
Albanische Finanzermittlungsstelle – die nationale FIU unter der Generaldirektion zur Verhinderung von Geldwäsche. Erhält Meldungen über verdächtige Aktivitäten von verpflichteten Unternehmen gemäß Gesetz Nr. 9917/2008.
KDIMDHP
Komisioneri për të Drejtën e Informimit dhe Mbrojtjen e të Dhënave – Kommissar für das Recht auf Information und den Schutz personenbezogener Daten. Albaniens nationale Datenschutzbehörde und DSGVO-konforme Datenaufsichtsbehörde.
Prokuroria e Posaçme
Sonderstaatsanwaltschaft für Korruptionsbekämpfung (SPAK) – untersucht Korruption auf hoher Ebene und Finanzkriminalität; PEP-Level-1-Institution, deren hochrangige Beamte in Didits AML-Screening-Schicht erscheinen.
Kontrolli i Lartë i Shtetit
Oberste staatliche Rechnungskontrollbehörde – PEP-Level-1-Behörde; leitende Prüfer, die im Rahmen des albanischen AML-Rahmens benannt sind.
Vier Module. Eine Verifizierung.
Erfassen und lesen Sie den albanischen Ausweis.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagenverifiziert.
- Kartë Identiteti (biometrischer nationaler Ausweis mit Chip), Pasaportë (ICAO 9303 biometrischer Reisepass), Leje Drejtimi und Leje Qëndrimi für Nicht-Albaner.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Kartë Identiteti (biometrischer nationaler Personalausweis)
- Pasaportë (biometrischer Reisepass) – NFC-Chip-Lesung
- Leje Drejtimi (Führerschein)
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie als live bestätigt und mit dem Ausweisporträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für risikoreichere Abläufe – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie auf jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer auf dem Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und nachteilige Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen – plus albanische Beobachtungslisten:
- Sozialdemokratische Partei (Albanien) – PEP Stufe 1 (führende Parteifunktionäre).
- Energie-Regulierungsbehörde – PEP Stufe 3 (leitende Regulierungsbeamte).
- Agjencia Kombetare e Mjedisit – SIE (Datenbank staatlich investierter Unternehmen).
- Montagne & Paesi – SIP (Datenbank von Personen mit besonderem Interesse).
- Financial Intelligence Agency Albania – Administrative Maßnahmen und Liste der bekannt gegebenen Personen (Sanktionen).
- AFIU – Albanische Financial Intelligence Unit SAR-abgeleitete Bezeichnungen.
- MONEYVAL – AML-Bewertungsergebnisse des Europarats.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Risikoländern.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – Bezeichnungen des US-Finanzministeriums.
- Konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU – vor dem Beitritt anwendbare Durchsetzung.
- Interpol-Mitteilungen – internationale Bezeichnungen der Strafverfolgungsbehörden.
- Basel AML Index – jährliche Risikobewertung für Albanien.
Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) überprüft täglich und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und nachteilige Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Albanien.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Albanien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Albanien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Albanien.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Albanien.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
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