Identitätsverifizierung in Andorra
Zusammenfassung. Andorra ist ein europäischer Mikrostaat mit etwa 80.000 Einwohnern, dessen Finanzsektor weit über sein Bevölkerungsgewicht hinaus schlägt. Die Llei 14/2017 de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme ist das primäre AML/CFT-Gesetz, beaufsichtigt von der Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAND) als nationale FIU und der Autoritat F
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Andorra hat eine Bevölkerung von etwa 80.000 und ein BIP von etwa 3,4 Milliarden USD, angetrieben von Tourismus, Einzelhandel (steuerfreies Einkaufen) und Finanzdienstleistungen. Der Bankensektor ist der dominante Treiber der KYC-Nachfrage, mit fünf lizenzierten Banken — Andbank, MoraBanc, Creand (ehemals Crèdit Andorrà), Vall Banc und Banca Privada d'Andorra (BPA, jetzt in Abwicklung) — die verwaltete Vermögen deutlich größer als das BIP verwalten. Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
die nationale FIU, die STRs empfängt und analysiert, AML-Leitlinien herausgibt und mit Strafverfolgungsbehörden koordiniert
Aufsichts- und Verhaltensaufsicht für Banken, Wertpapierfirmen, Versicherungsunternehmen und VASPs
Datenschutzbehörde
Regierung von Andorra — Zivilregisteramt
beschränkt
Das Zivilregister verwaltet Geburts-, Heirats- und Sterbeurkunden. Nationale Ausweise (Passaport andorrà) werden von der Polizeiabteilung ausgestellt. Kleine Bevölkerung ermöglicht umfassende Abdeckung. Keine öffentliche API für Verifik
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von UIFAND
- Llei 14/2017 — Gesetz zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche oder Wertpapierwäsche und Terrorismusfinanzierung. Definiert verpflichtete Einheiten, CDD/EDD, wirtschaftliche Eigentümerschaft, PEP-Screening und STR-Einreichung. - Llei 35/2018 — Über die Regulierung digitaler Vermögenswerte, die die rechtliche Grundlage für VASP-Lizenzierung bietet. - Llei qualificada de protecció de dades personals — Qualifiziertes Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten, durchgesetzt von der Andorranischen Datenschutzagentur (APDA). - Währungsabkommen mit der EU (20
Datenschutz
Überwacht von APDA
Andorras Datenschutzgesetz beschränkt grenzüberschreitende Übertragungen personenbezogener Daten auf Länder mit angemessenem Schutzniveau oder unter angemessenen Schutzmaßnahmen. Andorra ist kein EU/EWR-Mitglied, aber das Währungsabkommen erfordert eine schrittweise Angleichung an EU-Datenschutzstandards. Die APDA muss
Strafen bei Nichteinhaltung
- Verwaltungsstrafen bis zu 1 Million EUR und strafrechtliche Verfolgung
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. Scan oder Foto des document d'identitat oder andorranischen Reisepasses (Vorder- und Rückseite). 2. Liveness und biometrischer Abgleich. Selfie mit passiver oder aktiver Liveness-Erkennung, abgeglichen mit dem Dokumentenportrait. 3. Datenextraktion. Vollständiger Name, Dokumentennummer, Geburtsdatum, national
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Von AFA lizenzierte VASPs müssen:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Andorra hat keinen nationalen iGaming-Lizenzierungsrahmen. Online-Glücksspiel wird lokal nicht reguliert, was bedeutet, dass es keinen nationalen lizenzierten Betreibermarkt gibt. Einwohner, die auf Offshore-Plattformen zugreifen, können CDD-Verpflichtungen auf Zahlungsdienstebene auslösen.
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Marktplatz-Betreiber, die andorranische Nutzer bedienen, unterliegen CDD-Verpflichtungen hauptsächlich wenn integrierte Zahlungsdienste AML-Schwellenwerte überschreiten. Die kleine Bevölkerung begrenzt marktplatzspezifische Nachfrage, aber grenzüberschreitende E-Commerce-Plattformen mit andorranischen Verkäufern müssen EU-konforme Steuerberichterstattung und Identi
Biometrische Lebenderkennung
Andorranische Reisepässe enthalten biometrische Chips mit Gesichtsbildern und Fingerabdrücken, wodurch NFC-basiertes Chip-Lesen technisch möglich ist. Jedoch ist PKI-Infrastruktur für kommerzielles Chip-Lesen durch Dritte nicht implementiert. Liveness-Erkennung (ISO 30107-3 konform) gepaart mit Dokumenten-Portrait-Abgleich ist der Standard für Remote-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Andorra erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifikation, biometrischer Liveness und Videoidentifikation wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltstitel, die in Andorra ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumententypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifikation mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifikation.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Andorra ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Andorra erfordern oder empfehlen stark biometrische Liveness-Erkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Liveness.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifikation, Liveness, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Andorras Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifikation und Identitätsbestätigung geeignet für Andorras iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
