Identitätsprüfung
gebaut für Andorra 
Andorranischer Personalausweis und Reisepass in einer Sitzung – AFA-überwacht, MONEYVAL-bewertet, gegen die UIFAND-Beobachtungsliste und globale Sanktionen geprüft. $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Andorra.
- Betrugslandschaft
- Andorras Privatbanken und grenzüberschreitende Einzelhandelssektoren sind Deepfake-Angriffen bei digitalen Onboarding-Prozessen, der Verschleierung des wirtschaftlichen Eigentums im Vermögensverwaltungssegment und einem erhöhten PEP-Risiko durch ihre bedeutende spanische, französische und portugiesische Klientel ausgesetzt. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale bei jeder Sitzung – Gesichts-Morphing, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolocation.
- Compliance-Frameworks
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (AML/CFT-Gesetz)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals – GDPR-konform
- MONEYVAL Mutual Evaluation Framework
- FATF 40 Empfehlungen
- Sanktionsresolutionen des UN-Sicherheitsrates – obligatorische Einhaltung für alle verpflichteten andorranischen Unternehmen
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Andorra.
AFA
Autoritat Financera Andorrana – die integrierte Finanzaufsichtsbehörde für Banken, Wertpapierfirmen, Versicherungsgesellschaften und Zahlungsinstitute. Legt die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß dem Gesetz zur Verhinderung und Bekämpfung der Geldwäsche (Llei 14/2017 del 22 de juny) fest.
UIFAND
Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana – Andorras Financial Intelligence Unit. Agiert unter Llei 14/2017 und erhält Verdachtsmeldungen von allen verpflichteten Unternehmen. Mitglied der Egmont Group of FIUs.
MONEYVAL
Ausschuss der Sachverständigen für die Bewertung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung – FATF-ähnliches Gremium des Europarates. Andorra ist ein Mitglied, das regelmäßigen gegenseitigen Bewertungen gemäß den 40 FATF-Empfehlungen unterliegt.
APDA
Agència Andorrana de Protecció de Dades – Andorras nationale Datenschutzbehörde. Regelt die Verarbeitung personenbezogener Daten von andorranischen Einwohnern, ausgerichtet an den GDPR-Standards, gemäß der Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
Regierung von Andorra – führt das Zivilregister über das Arxiu Nacional, stellt Pässe und den DNI aus und koordiniert mit der AFA die Aufsicht über verpflichtete Unternehmen und die Register der wirtschaftlichen Eigentümer.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und schablonenverifiziert.
- Andorranischer DNI, Passaport (NFC-Chip-Lesung), Permís de residència für Ausländer und EU/EWR-Personalausweise.
- Rückgabe: vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer, Ablaufdatum, MRZ.
- Document Nacional d'Identitat (DNI) – andorranische Staatsbürger
- Passaport – ICAO biometrischer Pass, NFC-Chip-Lesung
- Permís de residència · EU/EWR-Personalausweise
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für Flows mit erhöhtem Risiko – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop beginnt
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen – plus Andorra-Beobachtungslisten:
- UIFAND – Andorranisches FIU-Register für Meldungen über verdächtige Aktivitäten gemäß Llei 14/2017.
- AFA – Durchsetzungsbescheide und Warnungen der Autoritat Financera Andorrana.
- Consell General d'Andorra – PEP Level 1 Register (Mitglieder des andorranischen Parlaments).
- Konsolidierte EU-Finanzsanktionsliste – gilt für Transaktionen in Euro und grenzüberschreitende Transaktionen.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – US-Finanzministerium-Bezeichnungen für das Einfrieren von Vermögenswerten.
- UK Sanctions List (FCDO) – Finanzsanktionen mit grenzüberschreitender Relevanz für Andorra.
- MONEYVAL – Ergebnisse der gegenseitigen Evaluierung und Risikokennzeichnungen des Europarates.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen.
- Egmont Group – grenzüberschreitendes FIU-Nachrichtennetzwerk durch UIFAND-Mitgliedschaft.
- Interpol Red Notices – internationale Fahndungsaufrufe.
- Basel AML Index – Länder-Risikobenchmark für Andorra.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Risikojurisdiktionen.
Schweregrad-bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und löst einen Webhook bei neuen Treffern aus.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medienberichte — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Datenbankvalidierung für andorranische Identitäten.
- Derzeit gibt es keine öffentliche staatliche Datenbankvalidierungs-API für Andorra, die als eigenständiger Didit-Dienst verfügbar ist – das Zivilregister Arxiu Nacional bietet derzeit keine öffentliche Verbraucher-API für Drittanbieter-Integratoren an.
Datenbankvalidierung für andorranische Identitäten — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Andorra-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Andorra.
Ein neues Land mit einem Klick eröffnen. Wir machen die harte Arbeit.
Häufig gestellte Fragen zu Andorra.
Infrastruktur für Identität und Betrug.
Eine API für KYC, KYB, Transaktionsüberwachung und Wallet-Screening. In 5 Minuten integriert.