Identitätsverifizierung in Armenien
Zusammenfassung. Armenien ist ein von MONEYVAL bewertetes südkaukasisches Land mit etwa 3 Millionen Einwohnern mit einem wachsenden Fintech-Ökosystem und einer expandierenden digitalen Regierungsinfrastruktur. Das AML/CFT-Rahmenwerk basiert auf dem Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, überwacht vom Financial Monitoring Center (FMC) unter der Zentralbank Armeniens (CBA) als nationale
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Armenien hat eine Bevölkerung von etwa 3 Millionen und ein BIP von etwa 24 Milliarden USD. Eriwan ist das Handels- und Technologiezentrum. Die Wirtschaft wird von IT-Dienstleistungen, Bergbau, Landwirtschaft und Überweisungen angetrieben (ein bedeutender Anteil des BIP fließt aus der russischen und breiteren GUS-Diaspora). Drei Bereiche treiben die KYC-Nachfrage:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
definiert verpflichtete Unternehmen, CDD-Anforderungen, wirtschaftliches Eigentum, PEP-Screening und STR-Meldung
durchgesetzt von der Agentur für den Schutz personenbezogener Daten
Datenschutzaufsicht
Justizministerium — Registrierungsagentur für Personenstandsurkunden
eingeschränkt
Die Registrierungsagentur für Personenstandsurkunden verwaltet Geburts-, Heirats-, Sterbe- und andere Personenstandsregister. Personalausweise und Reisepässe werden von der Polizei ausgestellt. Öffentliche Servicenummer (entspricht SSN) wird zugewiesen
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung — definiert verpflichtete Unternehmen, CDD-Anforderungen, wirtschaftliches Eigentum, PEP-Screening und STR-Meldung. - Gesetz über Banken und Bankwesen (geändert) — aufsichtsrechtliche und AML-Anforderungen für Kreditinstitute. - Gesetzesentwurf über Krypto-Assets (2024) — etabliert Lizenzierungs- und AML/CFT-Anforderungen für VASPs. Soll vollständige CDD, Transaktionsüberwachung und Travel Rule-Compliance vorschreiben. - Gesetz zum Schutz personenbezogener Daten — durchgesetzt von der Agentur für
Datenschutz
Überwacht von Agentur für den Schutz personenbezogener Daten
Armeniens Datenschutzgesetz beschränkt grenzüberschreitende Übertragungen personenbezogener Daten auf Länder mit angemessenem Schutzniveau. Übertragungen in EU-Länder werden erleichtert. Die Agentur für den Schutz personenbezogener Daten muss benachrichtigt werden. Es gibt kein hartes Datenlokalisierungsmandat, aber Regierungsdatenbanken sind be
Strafen bei Nichteinhaltung
Armeniens MONEYVAL-Mitgliedschaft und Bestrebungen für eine tiefere europäische Integration machen AML-Compliance zu einer strategischen Priorität:
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
1. Dokumentenerfassung. Scannen oder Fotografieren des biometrischen Personalausweises (Vorder- und Rückseite) oder Reisepasses. 2. Lebendigkeit und biometrischer Abgleich. Selfie mit passiver oder aktiver Lebendigkeitserkennung, abgeglichen mit dem Dokumentenporträt. 3. Datenextraktion. PSN, vollständiger Name (armenische und lateinische Transliteration), d
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Unter dem Gesetzesentwurf über Krypto-Assets werden VASPs verpflichtet sein:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Armenien hat einen regulierten Glücksspielsektor. Lizenzierte Betreiber müssen:
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Marktplatzbetreiber und Gig-Economy-Plattformen mit armenischen Nutzern unterliegen CDD-Verpflichtungen hauptsächlich durch Integration von Zahlungsdienstleistungen. Anforderungen:
Biometrische Lebenderkennung
Armenische biometrische Personalausweise und Reisepässe enthalten chip-gespeicherte Gesichtsbilder, wodurch NFC-basiertes Chip-Lesen technisch machbar ist. Allerdings ist die PKI-Infrastruktur für Drittanbieter-Chip-Lesen nicht weit verbreitet. Lebendigkeitserkennung (ISO 30107-3 konform) gepaart mit Dokumenten-Porträt-Abgleich ist der Standardansatz für Remote-Onboarding. ---
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Armenien erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebendigkeit und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen Personalausweise, Reisepässe und Aufenthaltstitel, die in Armenien ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumententypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medien — deckt alle AML-Verpflichtungen in Armenien ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Armenien erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebendigkeitserkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebendigkeit.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebendigkeit, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Armeniens Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Armeniens iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
