Identitätsverifizierung in Bulgarien
Zusammenfassung. Bulgarien ist der einzige EU-Mitgliedstaat, der noch auf der FATF-Grauliste steht (hinzugefügt am 27. Oktober 2023, nach MONEYVALs Mutual Evaluation Report von 2022). Diese eine Tatsache verändert die gesamte KYC-Diskussion für jeden regulierten Betreiber im Land: jede Korrespondenzbank, jeder EU-Gegenpart und jeder Supervisor wendet standardmäßig verstärkte Sorgfaltspflichten auf belgisch lizenzierte Unternehmen an
Unterstützte Dokumente
(Regierungsausweise aus über 220 Ländern)
Durchschnittliche Verifizierungszeit
Abgedeckte Länder
(Staatlich ausgestellte Ausweise validiert)
Marktüberblick
Bulgarien hat eine Bevölkerung von etwa 6,5 Millionen und ist seit dem 1. Januar 2025 vollständiges Schengen-Mitglied (Luft- und Seegrenzen seit 31. März 2024, Landgrenzen seit 1. Januar 2025). Das Land hat die niedrigste pauschale Körperschaftsteuer der EU (10%), was Sofia und Plovdiv überproportional attraktiv für software-intensive regulierte Unternehmen im Verhältnis zur Größe der heimischen Wirtschaft macht. Drei KYC-relevante Branchen dominieren:
Unterstützte Dokumente
Didit-Vorlagen decken nationale Ausweise, Reisepässe, Aufenthaltserlaubnisse und regionale Dokumente ab — plus 14.000+ Dokumente weltweit für grenzüberschreitende Flows.
Regulierungsbehörden
AML-Aufsichtsbehörde
Ministerium für regionale Entwicklung
reguliert
Zentrales Zivilregister. EGN (Единен граждански номер / Einheitliche Bürgernummer) wird allen Bürgern zugewiesen. Elektronischer Zugang für autorisierte staatliche Stellen.
Innenministerium
beschränkt
Obligatorischer nationaler Personalausweis. Elektronischer Personalausweis mit Chip wird eingeführt. Aktuelle Karten haben keine elektronische Funktionalität.
Registry Agency
offen
Unternehmensregister. Kostenlose Online-Suche verfügbar.
Regierungs- und regulierte Datenbanken
Compliance-Rahmen
AML-Rahmenwerk
Überwacht von AML Act
- Закон за мерките срещу изпирането на пари (ZMIP / MAMLA) — Gesetz über Maßnahmen gegen Geldwäsche. Das Rückgrat der bulgarischen KYC. Definiert verpflichtete Unternehmen, Kundensorgfaltspflichten (комплексна проверка на клиента), verstärkte Sorgfaltspflichten, Aufbewahrung von Aufzeichnungen, PEP- und UBO-Verpflichtungen. - Правилник за прилагане на ЗМИП (PPZMIP) — Durchführungsverordnung, legt die operativen Details der CDD-Verfahren, Risikobewertungsmethodik und Schulungsanforderungen fest. - Закон за мерките срещу финансирането на т
Datenschutz
Überwacht von Nationale Datenschutzbehörde
GDPR gilt vollständig. Das Закон за защита на личните данни fügt bulgarienspezifische Bestimmungen hinzu, insbesondere:
Anwendungsfälle
Neobanken, EMIs, Zahlungsinstitute, Kreditgeber, Maklerhäuser.
Ein bulgarisches Zahlungsinstitut oder E-Geld-Institut, das einen Privatkunden gemäß ZMIP Art. 10 und folgenden onboardet, führt typischerweise durch:
Börsen, Verwahrer, Wallets, On/Off-Ramps.
Bis zum BG MiCA-Gesetz folgten bei der NRA registrierte VASPs einem vereinfachten AML-Regime basierend auf ZMIP plus dem NRA-Register. Der Post-Juli-2025-Ablauf für einen CASP, der zur FSC-Autorisierung übergeht:
Sportwetten, Online-Casinos, altersgeprüfte Plattformen.
Die NRA erteilt Online-Glücksspiellizenzen unter dem Glücksspielgesetz. KYC-Anforderungen für Betreiber:
Gig-Plattformen, Lieferung, Creator Economy, E-Commerce.
Marktplätze stehen vor einem hybriden Verpflichtungsstapel: ZMIP (bei hauseigener Bereitstellung von Zahlungs- oder Treuhanddiensten), DAC7 (Verkäuferberichterstattung an NRA), DSA-Händleridentifikation (für B2C-Plattformen) und P2B. Ein typischer Verkäufer-/Fahrerablauf:
Biometrische Lebenderkennung
ZMIP schreibt keinen spezifischen Standard zur Erkennung von Präsentationsangriffen vor. Die CPDP behandelt jedoch biometrische Vorlagen als besondere Datenkategorien nach Art. 9 GDPR und verlangt in ihren Richtlinien zur Gesichtserkennung (einschließlich einer bemerkenswerten Position zu Biometrie in Bildungseinrichtungen) strenge Verhältnismäßigkeit, Speicherminimierung und eine klare Rechtsgrundlage. Verpflichtete Stellen, die biometrische Vorlagen für Remote-Onboarding verarbeiten, stützen sich typischerweise auf Art. 6(1)(c) (rechtliche Verpflichtung unter ZMIP) kombiniert mit Art
ZERTIFIZIERUNGEN
Unsere Plattform erfüllt die höchsten internationalen Standards für Informationssicherheit, Datenschutz und biometrische Genauigkeit.
Vollständige EU-Datenschutz-Compliance
Informationssicherheitsmanagement
PAD (Lebenderkennung + Gesichtsabgleich)
WELTWEIT VERTRAUENSWÜRDIG
Schließe dich Tausenden von Unternehmen an, die Didit für ihre Verifizierungsanforderungen vertrauen
Didits NFC + aktive Biometrie-Technologie blockiert die fortschrittlichsten Betrugsszenarien und bietet ein Sicherheitsniveau, das der persönlichen Verifizierung gleichwertig oder überlegen ist.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanisches Finanzministerium — Abschlussbericht
Didit ist ein außergewöhnlich wertvoller Partner, der eine stabile und hochgradig anpassungsfähige Lösung liefert.
Vuk Adžić
Leiter der Abteilung E-Business bei Crnogorski Telekom
Didit bot uns eine robuste Technologie mit einfacher Implementierung und Anpassungsfähigkeit an verschiedene Märkte.
Fernando Pinto
CEO & Mitbegründer bei TucanPay
Dank Didit konnten wir manuelle Prozesse reduzieren und die Genauigkeit der Datenextraktion verbessern.
Diana Garcia
Trust & Safety Executive bei Shiply
Didits Integration reduzierte die Verifizierungszeiten und -kosten erheblich und setzte Ressourcen für andere Projekte frei.
Guillem Medina
COO bei GBTC Finance
Didit eliminierte KYC-Kosten und ermöglichte ein schnelleres Skalieren mit hohen Verifizierungsstandards und weniger Betrug.
Paul Martin
VP Marketing & Growth bei Bondex
Didits sichere, benutzerfreundliche Verifizierung stärkt das Kundenvertrauen und optimiert unseren Prozess.
Cristofer Montenegro
Executive Assistant des CEO bei Adelantos
Didit gewährleistet ein präzises, sicheres digitales Onboarding, ohne Verhandlungen oder die Zeit des Kunden zu verzögern.
Ernesto Betancourth
Gerente de riesgos bei CrediDemo
FAQ
Ja. Bulgarien erlaubt Remote-KYC-Onboarding unter seinem nationalen AML-Rahmen, einschließlich Dokumentenverifizierung, biometrischer Lebenderkennung und Videoidentifikation, wo regulatorisch erforderlich.
Didit verifiziert alle wichtigen nationalen Ausweise, Reisepässe und Aufenthaltstitel, die in Bulgarien ausgestellt wurden, plus 14.000+ Dokumenttypen weltweit für grenzüberschreitende Abläufe.
Didit berechnet 0,30 $ pro Verifizierung mit 500 kostenlosen Prüfungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. Konkurrenten berechnen typischerweise 1,00 $–2,50 $+ pro Verifizierung.
Ja. Didit prüft gegen 1.000+ globale Überwachungslisten einschließlich PEP-Datenbanken, Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, OFSI) und negative Medienberichte — deckt alle AML-Verpflichtungen in Bulgarien ab.
Die meisten regulierten Sektoren in Bulgarien erfordern oder empfehlen stark biometrische Lebenderkennung für Remote-Onboarding. Didit bietet ISO 30107-3 PAD Level 2 zertifizierte Lebenderkennung.
Ja. Didit unterstützt Dokumentenverifizierung, Lebenderkennung, AML-Screening und laufende Überwachung im Einklang mit Bulgariens Krypto-Regulierungsrahmen, einschließlich EU Travel Rule-Compliance wo anwendbar.
Ja. Didit bietet dokumentenbasierte Altersverifizierung und Identitätsbestätigung geeignet für Bulgariens iGaming-Regulierungsanforderungen.
500 kostenlose Verifizierungen pro Monat. Keine Verträge, keine Mindestmengen. 0,30 $ pro Verifizierung nach dem kostenlosen Kontingent.
