Identitätsprüfung
gebaut für Bulgarien 
Лична карта, биометричен паспорт und EU/EWR-Dokumente in einer Sitzung – EU AMLD6 + GDPR + Measures Against Money Laundering Act 2018. $0.33 vollständiges KYC, 500 kostenlos jeden Monat.
Vertrauen von über 2.000 Organisationen weltweit.
Wie die Identitätsprüfung funktioniert in Bulgarien.
- Betrugslandschaft
- Zwei Faktoren prägen den bulgarischen Identitätsbetrug: Deepfake- und synthetische Identitätsangriffe im Zuge der Onboarding-Prozesse von BNB-lizenzierten Zahlungsinstituten und FSC-beaufsichtigten MiCA-Krypto-Betreibern über digitale Kanäle, sowie grenzüberschreitender Fälschungsdruck im Schengen-Raum, da bulgarische Banken rumänische und nordmazedonische Einwohner aufnehmen. Didit bewertet über 200 Echtzeit-Betrugssignale in jeder Sitzung – Gesichtsveränderung, Replay, Injektion, Dokumentenmanipulation, Geräteintelligenz, IP-Geolokalisierung.
- Compliance-Frameworks
- Measures Against Money Laundering Act 2018 (MAMLA – Umsetzung der AMLD6)
- AMLD6 (EU-Richtlinie 2018/843)
- GDPR (Verordnung 2016/679)
- MiCA (Verordnung über Märkte für Krypto-Assets)
- DORA (Digital Operational Resilience Act)
- EU-Verordnung 2019/1157 (Chip-ID-Karten)
Wer die Identitätsprüfung überwacht in Bulgarien.
BNB
Българска народна банка (Bulgarische Nationalbank) – Zentralbank und Aufsichtsbehörde für Banken, Zahlungsinstitute und E-Geld-Emittenten. Legt die Anforderungen an die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß dem Measures Against Money Laundering Act 2018 fest.
FSC
Комисия за финансов надзор (Finanzaufsichtsbehörde) – beaufsichtigt Wertpapierfirmen, Versicherer, Pensionsfonds und Crypto-Asset Service Provider gemäß MiCA. Erteilt Lizenzen und legt AML-Compliance-Anforderungen fest.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (Staatliche Agentur für Nationale Sicherheit) – fungiert als Bulgariens Financial Intelligence Unit. Erhält Meldungen über verdächtige Aktivitäten von verpflichteten Einheiten gemäß dem Measures Against Money Laundering Act 2018.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (Kommission für den Schutz personenbezogener Daten) – Bulgariens Aufsichtsbehörde für die GDPR (Verordnung 2016/679). Regelt jede Identitätsprüfung bei bulgarischen Einwohnern.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (Rechnungshof der Republik Bulgarien) – PEP Level 1 Institution; leitende Beamte, die im AML-Screening-Layer von Didit aufgeführt sind, wie von MAMLA und AMLD6 gefordert.
Vier Module. Eine Verifizierung.
ID erfassen und lesen.
Auf jedem Telefon erfasst – automatisch klassifiziert, OCR-analysiert und vorlagengeprüft.
- лична карта (die Polycarbonat-Chip-ID gemäß EU-Verordnung 2019/1157), биометричен паспорт (mit Chip-Lesung auf E-Pässen), шофьорска книжка und разрешение за пребиваване für Nicht-EU-Bürger.
- Gibt den Namen, ЕГН (единен граждански номер – persönliche Identifikationsnummer), Geburtsdatum und Ablaufdatum zurück.
- Лична карта (LD) – Chip-Lesung auf Polycarbonatkarte
- Шофьорска книжка · Разрешение за пребиваване
- Биометричен паспорт – Chip-Lesung auf E-Pass
Gesicht abgleichen. Beweisen Sie, dass es eine echte Person ist..
Selfie als live bestätigt und mit dem ID-Porträt abgeglichen.
- Duplikatsprüfung: 1:N Gesichtssuche über bestehende Benutzer. Kostenlos.
- Aktive Lebenderkennung ($0.15) für risikoreichere Abläufe – Benutzer dreht sich oder blinzelt.
- Selfie mit jedem Telefon oder Laptop-Kamera
- Mobile-Handoff QR, wenn der Benutzer am Desktop startet
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien.
Über 1.300 globale Sanktions-, PEP- und Negativmedienlisten – plus bulgarische Watchlists:
- Rechnungshof der Republik Bulgarien – PEP Level 1 (leitende staatliche Rechnungsprüfer).
- Verteidigungsministerium – PEP Level 2 (leitende Ministeriumsbeamte).
- Ministerium für öffentlichen Dienst – PEP Level 2 (leitende Beamte des öffentlichen Dienstes).
- Kommission für den Schutz des Wettbewerbs (BGCPC) – SIE (staatlich investierte Unternehmen gemäß MAMLA).
- Bulgarische Personen von Interesse – SIP (Datenbank für Personen mit besonderem Interesse).
- Finanzaufsichtsbehörde (FSC) – Warnungen (regulatorische Durchsetzungsmitteilungen).
- Konsolidierte Finanzsanktionsliste der EU – gilt gemäß EU-Durchsetzung in Bulgarien.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) – US-Finanzministerium-Bezeichnungen.
- MONEYVAL – Bewertungsergebnisse des Europarats zur Geldwäschebekämpfung.
- Konsolidierte Sanktionsliste des UN-Sicherheitsrates – globale Bezeichnungen.
- Europol Most Wanted – grenzüberschreitende Bezeichnungen der Strafverfolgungsbehörden.
- FATF 40 Empfehlungen – Überwachung von Risikoländern.
- Eurojust – Bezeichnungen der EU-Justizkooperation.
Schweregrad bewertet. Die laufende Überwachung ($0.07/Benutzer/Jahr) prüft täglich erneut und sendet einen Webhook bei neuen Treffern.
Screening auf Sanktionen, PEPs und negative Medien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Bulgarien.
Bulgarien stellt derzeit keine öffentliche Regierungs-API zur Verfügung, die Drittanbietern für den Abgleich nationaler ID-Datensätze mit dem Personenstandsregister offensteht. Die Identitätsvalidierung in Bulgarien stützt sich daher auf drei komplementäre Ebenen, die Didit parallel ausführt:
- Dokumenten-OCR + Chip-Lesung – jedes Feld auf der лична карта oder dem паспорт wird in Echtzeit extrahiert und gegen ISO/ICAO-Vorlagen validiert.
- Biometrische Lebenderkennung + Gesichtsabgleich – das Selfie wird als live bestätigt und mit dem Dokumentenporträt abgeglichen, wodurch synthetische und Replay-Angriffe eliminiert werden.
- AML-Screening – der extrahierte Name wird über 1.300+ globale und bulgarische Watchlists gescreent, wodurch Sanktionen, PEPs und Negativmedien-Treffer erfasst werden, die eine Registerabfrage nicht aufdecken würde.
Sollte eine maßgebliche Datenbankvalidierungs-API für Bulgarien verfügbar werden, wird Didit diese automatisch zum POST /v3/database-validation/-Katalog hinzufügen – keine Integrationsänderungen auf Ihrer Seite erforderlich.
Dokumentenvalidierung – keine öffentliche Register-API in Bulgarien — siehe die Dokumentation für die vollständige Moduloberfläche.
Jede Bulgarien-Dokument Didit akzeptiert.
Abdeckung von Personenstandsregistern und AML für Bulgarien.
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Häufig gestellte Fragen zu Bulgarien.
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